xxx公司（或xxx项目）商业计划书
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本商业计划书属商业机密，所有权属于xx公司（或xx项目持有人）。所涉及的内容和资料只限于已签署投资意向书的投资者使用。收到本计划书后，收件方应即刻确认，并遵守以下的规定：
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目 录
报告目录
第一部分 摘要（整个计划的概括）
（文字在2页～3页以内）
一、公司简单描述
二、公司的宗旨和目标（市场目标和财务目标）
三、公司目前股权结构
四、已投入的资金及用途
五、公司目前主要产品或服务介绍
六、市场概况和营销策略
七、主要业务部门及业绩简介
八、核心经营团队
九、公司优势说明
十、目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还
十
一、融资方案（资金筹措及投资方式）
十
二、财务分析
1.财务历史数据（前3年～5年销售汇总、利润、成长）
2.财务预计（后3年～5年）
3.资产负债情况
第二部分 综述
第一章 公司介绍
一、公司的宗旨（公司使命的表述）
二、公司简介资料
三、各部门职能和经营目标
四、公司管理
1.董事会
2.经营团队
3.外部支持（外聘人士／会计师事务所／律师事务所／顾问公司／技术支持／行业协
会等）
第二章 技术与产品
一、技术描述及技术持有
二、产品状况
1.主要产品目录（分类、名称、规格、型号、价格等）
2.产品特性
3.正在开发／待开发产品简介
4.研发计划及时间表
5.知识产权策略
6.无形资产（商标／知识产权／专利等）
三、产品生产
1.资源及原材料供应
2.现有生产条件和生产能力
3.扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力
4.原有主要设备及添置设备
5.产品标准、质检和生产成本控制
6.包装与储运 >>精彩推荐：商业计划书大全
第三章 市场分析
一、市场规模、市场结构与划分
二、目标市场的设定
三、产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析
四、目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段（空白／新开发／高成长／成
熟／饱和），产品排名及品牌状况
五、市场趋势预测和市场机会
六、行业政策
第四章竞争分析
一、无行业垄断
二、从市场细分看竞争者市场份额
三、主要竞争对手情况：公司实力、产品情况（种类、价位、特点、包装、营销、市
场占有率等）
四、潜在竞争对手情况和市场变化分析
五、公司产品竞争优势
第五章 市场营销
一、概述营销计划（区域、方式、渠道、预估目标、份额）
二、销售政策的制定（以往／现行／计划）
三、销售渠道、方式、行销环节和售后服务
四、主要业务关系状况（代理商／经销商／直销商／零售商／加盟者等），各级资格
认定标准及政策（销售量/回款期限／付款方式／应收账款／货运方式／折扣政策等）
五、销售队伍情况及销售福利分配政策
六、促销和市场渗透（方式及安排、预算）
1.主要促销方式
2.广告／公关策略媒体评估
七、产品价格方案
1.定价依据和价格结构
2.影响价格变化的因素和对策
八、销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。
九、市场开发规划，销售目标（近期、中期），销售预估（3年～5年）销售额、占有
率及计算依据
第六章 投资说明
一、资金需求说明（用量／期限）
二、资金使用计划及进度
三、投资形式（贷款／利率／利率支付条件／转股－普通股、优先股、任股权／对应
价格等）
四、资本结构
五、回报／偿还计划
六、资本原负债结构说明（每笔债务的时间／条件／抵押／利息等）
七、投资抵押（是否有抵押／抵押品价值及定价依据／定价凭证）
八、投资担保（是否有抵押／担保者财务报告）
九、吸纳投资后股权结构
十、股权成本
十
一、投资者介入公司管理之程度说明
十
二、报告（定期向投资者提供的报告和资金支出预算）
十
三、杂费支付（是否支付中介人手续费） >>精彩推荐：商业计划书大全
第七章 投资报酬与退出
一、股票上市
二、股权转让
三、股权回购
四、股利
第八章 风险分析
一、资源（原材料／供应商）风险
二、市场不确定性风险
三、研发风险
四、生产不确定性风险
五、成本控制风险
六、竞争风险
七、政策风险
八、财政风险（应收账款／坏账）
九、管理风险（含人事／人员流动／关键雇员依赖）
十、破产风险
第九章 管理
一、公司组织结构
二、管理制度及劳动合同
三、人事计划（配备／招聘／培训／考核）
四、薪资、福利方案
五、股权分配和认股计划
第十章 经营预测
增资后3年～5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计
算依据
第十一章 财务分析
一、财务分析说明
二、财务数据预测
1.销售收入明细表
2.成本费用明细表
3.薪金水平明细表
4.固定资产明细表
5.资产负债表
6.利润及分配明细表
7.现金流量表
8.财务指标分析
（1）反映财务盈利能力的指标
a.财务内部收益率（firr）
b.投资回收期（pt）
c.财务净现值（fnpv）
d.投资利润率
e.投资利税率
f.资本金利润率
g.不确定性分析：盈亏平衡分析、敏感性分析、概率分析 >>精彩推荐：商业计划书大全
(2)反映项目清偿能力的指标
a.资产负债率
b.流动比率
c.流动比率
d.固定资产投资借款偿还期
第三部分 附录
一、附件
1.营业执照影印本
2.董事会名单及简历
3.主要经营团队名单及简历
4.专业术语说明
5.专利证书／生产许可证／鉴定证书等
6.注册商标
7.企业形象设计／宣传资料（标识设计、说明书、出版物、包装说明等）
8.简报及报道
9.场地租用证明
10.工艺流程图
11.产品市场成长预测图
二、附表
1.主要产品目录
2.主要客户名单
3.主要供货商及经销商名单
4.主要设备清单
5.主场调查表
6.预估分析表
7.各种财务报表及财务预估表 >>精彩推荐：商业计划书大全
