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关于证券投资风险

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关于证券投资风险
时间:2016-08-19 11:23:32     小编:陈晓钢

只要我们正确掌握证券投资风险来源及风险防范的必要措施, 在进行证券投资时, 一定可以将风险降低到最低程度。

浅谈证券投资风险

证券投资是一种复杂而又充满风险的金融活动,它能给投资者带来丰厚的收益,也能使投资者承担倾家荡产的风险。正确认识证券投资的厂险,掌握必要的风险防范措施,才可能使投资者的风险减少到最低程度。证券投资的风险,是指投资者达不到预期收益或遭受各种损失的可能性。证券投资风险包括系统性风险和非系统性风险。系统性风险是指由于某种因素对证券市场上所有的证券都会带来损失的可能性。非系统性风险是指某些因素对单个证券造成损失的可能性。证券风险的来源很多。

一、证券投资

证券投资是指投资者(企业或个人)购买股票、基金券、债券等有价证券以及这些有价证券的衍生品,以获取红利、利息及资本利得的投资行为和投资过程。证券投资是对有价证券的风险投资,包含投资和投机两种不可缺少的行为。

证券投资对金融市场乃至整个国民经济的发展都有着非常重要的意义:证券投资是重要的融资渠道,对金融市场的发展会起到推动作用;证券投资有助于调节资金投向、提高资金使用效率,引导资源合理流动及实现优化配置;证券投资有利于改善企业经营管理、增强企业再生产能力,提高企业经济效益和社会知名度,促进企业行为合理化;证券投资为中央银行进行金融宏观调控提供了重要手段,为国民经济的平稳发展提供了保障。

二、证券投资的风险分析

1.市场风险。所谓市场风险是由于国民经济形势的变化或证券市场上不可预见的变动而影响到证券价格以致给投资者带来损失的可能性。它主要是由下列因素引起:

(1)政治因素。主要指能对证券市场价格产生影响的国内外政治形势、社会政治重大事件、政权的更替、领袖的替换、战争的爆发、局部社会动乱等因素。

(2)经济因素。主要是指能对证券市场价格变动产生直接影响和间接影响的各种经济因素。它又包括宏观经济因素和微观经济因素二大部分。①宏观经济因素:包括经济增长、经济景气循环、利率、通货膨胀率、汇率、税制、财政收支、国际贸易、国际收支等。②微观经济因素:包括证券发行公司概括、经营特征和经济状况等。

2.金融风险。所谓金融风险是指投资者由于受利率变动和货币贬值的影响而遭受损失的可能性。主要包括:

(1)购买力风险。它主要是由物价上涨,货币贬值而使投资者遭受损失的可能性。购买力风险对固定收益的投资波及较大,如债券投资、优先股投资的利率、股息都是固定的,不象普通股股息有水涨船高的变化。这样,由于受通货膨胀的影响,投资者定期所获固定收入的实际购买力必然下降。例如一张面值为1000元,期限为20年的债券,每年可得利息为100元。若目前通货膨胀率为7%,则在债券持有的每一年里,10元利息的实际购买力都比上年减少7%。到第10年末,100元的实际购买力降为50.83元。20年后债券到期时,10元的利息收益和1000元本金的实际购买力将分别下降为25.84和258.4元。另一方面,投资者还要遭受资本价值降低的损失。因为在通货膨胀时期,由于市场利率往往会上升,有固定收益证券的市场的价格往往也会下降。由此可见,通货膨胀风险会使投资者蒙受购买力减少和证券资本价值降低的双重损失。

(2)利率风险。所谓利率风险是指市场利率的变动影响证券市场价格,从而给投资者带来损失的风险。市场利率与证券价格呈反方向变化。当市场利率上涨时,由于存款收入可观,且无风险,部分保守资金会从证券市场中抽出,证券价格必然下跌。而固定利率的投资者若此时将其出售,价格上受损失。若不出售,则利息上受损失。另一方面利率风险对持有不同期限投资者有不同影响。一般说来,长期债券对利率变动的敏感性要大于短期债券。利率上升,长期债券持有者遭受的损失大于短期债券。利率下降,长期债券获利率要高于短期债券。

3.企业风险。企业风险是指投资者由于受发行者本身各方面的影响而遭受损失的可能性。主要包括:

(1)企业经营风险。指企业在经营过程中的失误而给投资者造成风险。如产品不能适销对路、销售渠道选择失误、信息来源失真、领导者自身素质等造成企业盈利下降等,从而影响证券价格,使投资者达不到投资的预期收益,甚至完全损失。

(2)破产倒闭风险。指企业由于经营不善,严重亏损达到国家规定的破产标准且又无力挽回,’夔着芙部行审批后宣布破产,宣布破产后企业着手处理变卖股份企业所有制剩余财产,企业破产财产优先拔付破产费后,再按破产企业所欠职工工资和劳动保险费用,破产企业所欠税款、破产债权的顺序进行清偿后,所余金额按股票比例进行清理,如资产不抵债务则不清偿股金。可见这种风险对于投资者来说是灾难性的,因为他会因此而损失全部或大部分的投资及收益。

(3)违约风险。指发行公司因各种原因在证券到期时不履行或延期履行还本付息而使投资者遭受损失的风险。公司由于种种原因,盈利常常发生变动。当盈利增加时,往往增加对投资者的支付能力;而当盈利减少时,则减少这种支付能力。可见,公司的盈利与否决定着违约风险的存在与否。

三、证券投资风险的应对

1.对国家政策、法规的变动和出台密切关注。政策风险是系统风险中较为重要的因素,证券投资者应当密切关注国家政策、法规,根据其变化调整投资方向和投资策略,做到有效规避政策风险。

2.采取组合证券投资。证券投资的非系统风险是可以通过组合证券投资进行分散的。早在1952年,马科维茨就在《证券组合选择》一文中建立了证券组合理论。他在文中指出:在一定的假设条件下,将风险证券按一定方式进行组合,能实现组合证券风险低于单独投资其中任何一种证券的风险。投资者可以采取组合证券投资的办法,投资相关系数为负的多个证券,以抵消非系统风险造成的损失,保障证券投资收益。

3.对证券发行企业进行财务分析并考察其信用评级。要进行证券投资,一定要先了解清楚证券发行企业的具体情况,不可本文由论文联盟收集整理盲目投资。证券信用评级就是对证券发行者的信誉及所发行证券的质量进行评估的综合表述。投资者应参考专业评级机构对证券各证券的评级状况,优先选择信用等级较高的证券进行投资。同时要注意分析证券发行企业的财务状况等综合情况,避免投资风险较大的证券。

4.减少投机性投资。过渡的投机行为会给证券市场造成巨大风险,投资者应尽量减少市场投机行为,选择正确的投资方式和投资时机,不可盲目跟庄投资,才能保证投资收益,有效规避证券投资风险。

四、结语

总而言之, 只要我们正确掌握证券投资的风险来源及风险防范的必要措施, 在进行证券投资时, 一定可以将风险降低到最低程度。

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摘要: 2009年10月1日,新修订的《保险法》允许保险资金可以投资于不动产。房地产业作为不动产内容之一具有流动性较低、投资规模大、期限长的性质,比较符合保险资金稳健投资的特点,可以成为保险资金投资渠道之一。本文将通过对房地产发展......
房地产投资风险分析
发布时间:2015-12-22
房地产投资风险,是指由于各种难以预测的因素的影响,使得房地产投资行为主体的期望目标与实际状况之间发生差异,给投资者带来经济损失的可能性。 一、房地产投资风险主要分析方法 目前,常用的风险分析方法主要有专家调查法、故障树......
关于证券市场被边缘化
发布时间:2023-06-26
查字典范文网小编和大家分享了证券市场被边缘化,欢迎大家前来了解、查询。 整体金融体系资产量这两年快速膨胀的同时,基金市场却是在萎缩的。公募基金现在处在一个发展瓶颈阶段,规模没有上去,行业竞争越来越激烈,行业的经营利润率也......
论国外风险投资业的发展对我国发展风险投资业的启示
发布时间:2013-12-18
[摘要]随着国家对科技自主创新重视性的提高,各级地方政府也快速加大了对科技自主创新方面的支持力度,不少地方纷纷建立风险投资公司来扶持本地区高科技企业的发展。风险投资,起步于美国,美国政府在推动风险投资业发展上做的更多的是扮演......
浅议投资决策、风险管理与投资效益
发布时间:2014-03-24
论文一般比较麻烦,连格式都得做好,写论文不是那么容易的,不过也不是很难只要你知道了格式,找到了材料,就方便多了。以下是由查字典范文.........
谈资产证券化融资
发布时间:2022-12-18
论文 关键词:资产证券化 融资方式 论文摘要:资产证券化融资是 企业 融资方式中重要的一种,全面的了解资产证券化融资对于企业合理采取融资方式、正确配置资源有很大帮助。针对这一点,笔者就资产证券化融资的各个方面进行......
谈谈公共管理下证券投资者的保护
发布时间:2016-08-29
一、传统投资者保护模式的困境与公共管理的破局 保护证券投资者是资本市场可持续发展的基石,这一重要的证券监管目标早就是国际共识一气并作为良好的国际金融监管实践成为一国金融部门稳定性评估规划( FSAP)的主要考察因素。实证研究......
研究资产证券化信用评级制度与系统性风险分析
发布时间:2023-05-21
一、信用评级制度在资产证券化产品中的运作机理(一)资产证券化信用评级制度的逻辑起点资产证券化是以缺乏流动性但具有稳定未来现金流量的资产作为信用交易基础,经过结构重组和信用增级,打包成证券发行的融资方式。它以一种创新的融资方式打通了主要以商业银行为信用中介的间接融资与以股票、债券为代表的直接融资的通道,从而建立了金融体系中市场信用与银行信用之间的转化关系[1]。与此同时,资产证券化内嵌的风险传导功能.........
投资决策、风险管理与投资效益的浅议
发布时间:2014-01-09
广大朋友们,关于“投资决策、风险管理与投资效益的浅议”是由查字典论文网论文频道小编特别编辑整理的,相信对需要各式各样的论文朋友有一定的帮助! 1 投资效益好坏是决定能否实现投资目的的中心内容 投资作为中国经济增长的主引......
证券投资绩效评估问题与对策浅析
发布时间:2023-03-11
伴随我国市场经济体制的不断完善,金融投资市场越加开放,证券投资逐渐成为我国金融投资与资本市场的主要方式和重要投资者,对促进我国金融投资与资本市场的健康发展发挥了重要作用。从当前我国的证券投资机构的规模和数量发展上,我们......
证券投资咨询机构的信义义务研究
发布时间:2015-08-19
摘要:信义关系理论是英美法系中的重要理论,所涉及的法律关系范围非常广泛,常见的如信托、公司治理、代理等。信义关系下,一方负有一种特殊义务――信义义务。证券投资咨询中,证券投资咨询机构(及其从业人员)与投资者之间的关系......
探讨证券投资学课程实验内容设计
发布时间:2023-01-25
【论文关键词】证券投资学 实验内容 设计 【论文摘要】《证券投资学》课程实验的开展调动了学生的学习积极性,加深了对理论知识的理解。但现有的理论教学过程中,如何利用有限的实验达到高效率?实验教学内容的具体安排则起着关键作用......
浅谈证券投资学研究对象内容论文
发布时间:2016-07-15
证券投资学的教材和相关书籍已经比较多了,每一门科学都应该有研究对象,内容和方法。本文主要从投资的角度来阐述证券投资的研究对象,内容,以下就是由查字典范文网为您提供的浅谈证券投资学研究对象内容。 1 概述 当今中国的证券投资学......
企业项目投资风险浅析
发布时间:2023-05-04
摘要:随着我国市场经济的不断完善,企业也发生了相应的变化,社会对企业项目风险的重视程度逐渐提高。同时,企业竞争力是不可忽视的,所有的投资都是有风险的,在其项目的投资过程中企业也存在着很严峻的的投资风险。本文对企业项目......
试论人力资源投资风险论文
发布时间:2016-07-20
如今,企业间对人才的争夺及企业的动态变化,使人力资源成为极不稳定的流动资源,致使人力资源投资成为风险极大的投资活动,下面是编辑老师为大家准备的试论人力资源投资风险。 (一)投资对象的不确定性 人力资源投资的对象是企业员工......
中国证券市场金融板块投资价值研究
发布时间:2015-08-04
[提要] 股市是经济的晴雨表,最能代表经济发展的实际状况。金融股作为A股市场举足轻重的特殊板块,对国内经济,宏观政策等基本方面都有较高的灵敏度,其表现一直受到强烈关注,特别是金融板块中的银行股的走势,更是有举足轻重的作用......
浅谈巨灾风险证券的运用研究论文
发布时间:2023-03-19
近年来国内外自然灾害频繁发生,给国家、人民带来了巨大的经济和精神损失,我们应该做好灾后重建工作,资金短缺是灾后重建工作中需要亟待解决的问题,浅谈巨灾风险证券的运用研究的详细内容请看下文。 我国的保险市场却表现不佳,究其原......
简述影视投资风险管理
发布时间:2023-03-30
我国影视行业进入高速成长期,票房、收视率以及版权费屡创新高,股价、并购额、融资额不断上涨,资本大量涌入。但整体来看,极少数高业绩的影视项目并不能代表行业整体运行状态,票房惨败、投资失利等现象更需重视。相关数据调查显示,我国电影拍摄回报率为-4.2%。影视项目投资是高风险投资。其风险管理也有着一定的难度,探究影视项目投资风险管理问题,有着重要的现实意义。一、影视投资概述近年来影视投资在我国得到高速发.........
金融投资风险控制研究
发布时间:2023-07-27
摘要:在当今社会,企业面临着各种各样的风险,影响这些风险的因素也是各种各样,来自不同的层次。金融投资风险控制作为企业金融风险中不可或缺的一环,需要深入分析研究。文章探究了金融投资风险的形成和如何进行金融风险控制来应对......
浅析矿业投资的风险与风险控制战略
发布时间:2023-04-11
矿业是一个国家的最基础产业,如:金属开采,煤炭开采,这此矿物产品的矿产资源都深埋在地下,由于矿产资源深埋在地下,地下地质环境未知,并具有复杂性和多样化的特点,而其他行业则不需要考虑这些地质因素。这就给矿业投资带来了风险......
影视投资需要风险管控
发布时间:2022-11-08
股市有风险,投资须谨慎。这是初入股市时,每一个股民都要接受的风险教育的第一信条。现在这句话改头换面地放在了影视业:影视有风险,投资须谨慎。提醒每个头脑亢奋的电影人,影视投资其实也并不安全。第七届北京国际电影节上电影人提供的信息表明,以往撒下种子就长苗的中国电影市场的美好时光已经过去了,除了继续寻找突破方向外,加强影视投资的风险管控成了当务之急。影视全产业链风险加大本届北京电影节发布的由新传智库主编.........
关于中国风险投资业的现状、存在问题及发展对策
发布时间:2023-06-02
论文摘要:风险投资作为现代经济时代的一种金融服务方式,不仅是高新技术产业发展的重要支柱,而且是连接资本市场和金融市场的重要纽带,因此,发展风险投资业是高新技术企业成长和高新科技成果市场化、产业化的内在推动力量,是现代经......
我国商业银行信贷资产证券化风险的有效控制研究
发布时间:2023-05-09
资产证券化是一种新型的金融工具,20世纪70年代在美国开始实施之后,在全世界范围内得到迅速发展。信贷资产证券化指的是将短时间内流动性较弱的,并且未来具有现金流的资产汇集起来进行的重组。最后,将其以金融市场上可以出售和流通的......
房地产投资与风险简析
发布时间:2014-01-07
【摘 要】房地产业是国民 经济 中一个十分重要又很特殊的产业部门。房地产投资市场作为支撑市场经济体系的要素市场之一,具有极其重要的作用,本文就房地产投资与风险做了简单的阐述。 【关键词】房地产投资 房地产投资风险 经营......
行为金融框架下的证券投资策略分析
发布时间:2017-01-20
一、反向投资策略 随着我国行为金融理论的不断健康发展,基于行为金融理论投资的各种各样的策略,在部分发达国家(特别是美国)获得了专业理论范畴和投资范畴的大力举荐,有效地使得行为金融与专业的金融理论的具体策略广为人知。行为......
关于有价证券用于行贿的探悉
发布时间:2016-07-14
这里是一篇有价证券用于行贿的探悉,作为行贿的手段而成为近年来腐蚀和侵害国家工作人员职务廉洁性被较多所采用的手段之一,接下来让我们一起看看吧! 一、办案实践中出现的不知如何认定犯罪的问题 在具体办案实践中,对于采用金钱、物品......
浅谈高校证券投资课程实践教学探讨
发布时间:2022-08-09
证券投资是一门需要培养经管系学生实践运用能力的课程,高校对这门学科的实践教学设置目的是为了培养专业的经融投资型和创新型人才,然而在证券投资这门学科的实际实践教学中任然存在着多方面的问题,应当引起教育界的重视,并应当根据......
《证券投资》课程中的羊群效应现象分析
发布时间:2022-12-13
羊群效应是指投资者受到其他投资者影响,模仿他人决策,或者过度依赖舆论而不考虑自身信息和自身判断的一种非理性行为。在投资实务中,投资者的投资常常偏离最优决策标准,一个重要原因就是投资者非理性因素的影响,这些非理性因素包括......