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我国证券投资基金发展现状与问题研究

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我国证券投资基金发展现状与问题研究
时间:2022-11-22 01:28:58     小编:孙小君

目前,我国证券投资基金发展迅猛,越来越多的投资者选择证券投资基金这一投资方式。但在证券投资基金发展的背后,一些问题也不容忽视,其中相对突出的问题主要体现在基金规模偏小、风险防控能力不强、基金管理公司治理结构不合理这几个方面。因此如何解决上述问题,如何更好促进我国证券投资基金健康发展十分必要。

一、我国证券投资基金的发展现状

(一)概念与分类

1.证券投资基金的概念。证券投资基金是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基金来吸纳并集中投资者手中的资金,交给基金托管人(即有资质的银行)进行托管,由基金管理人负责基金的管理和运作,资金的投资方向主要是从事股票、债券等金融工具,基金管理人与投资人共担投资风险、共享投资收益。

2.证券投资基金的分类。根据不同标准,证券投资基金可划分为不同种类:按交易机制划分,证券投资基金分为封闭式基金(Close-end)和开放式基金(Open-end);按投资对象划分,证券投资基金可分为股票基金、债券基金、期货基金、配置基金、货币市场基金、对冲基金、FOF(投资基金的基金)、指数基金和混合基金;按基金管理组织形态划分,证券投资基金可分为公司型基金和契约型基金;按不同风险与收益划分,证券投资基金可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金;按墨迹方式划分,证券投资基金可分为公开募集基金和私募基金。

(二)我国证券投资基金的发展历程。我国证券投资基金产生于20世纪90年代初期,以1997年中国证监会颁布的《证券投资基金管理暂行办法》为界限,将证券投资基金的发展历程分为老基金和新基金两个阶段。处于初级阶段的老基金规模小、质量差、流动性低,且监管缺失,但老基金发展阶段存在的问题为我国证券投资基金的后续发展提供了宝贵经验。1997年11月14日以后发行的证券投资基金被称为新基金,自此我国证券投资基金业逐渐步入发展规范阶段。

(三)现状特征。随着经济社会的发展,目前我国证券投资基金正逐渐发展壮大,其运作方式和监管体系也在逐渐完善。我国证券投资基金在整个金融体系中的地位已经非常重要,对金融制度和经济制度改革都产生着重大影响,其特征体现在以下五个方面:一是跨越式发展;二是监管法律法规日趋完善;三是基金品种不断增加;四是市场环境逐步优化;五是基金管理公司运营水平逐渐提高。

二、证券投资基金发展中存在的问题

(一)基金规模偏小。目前,全球基金市场上的基金个数为10,000余只,投资规模在100,000亿美元以上。截至2016年底,美国发行投资基金数量为10,457只,投资规模达到90,000亿美元。而我国目前只有封闭式基金259只,开放式基金2902只,合计规模1764亿元,规模远远小于美国等发达国家。

(二)风险防控能力不强。在我国目前资本市场中,投资价值良好的上市公司为数不多,这就导致了证券投资基金很不易通过分散投资的方式来分解风险,另外,我国证券市场的做空机制不健全,没有股票期权和股指期货这类避险金融工具,很大程度上限制了基金投资的运作空间并增加了市场风险。

(三) 基金管理公司治理结构不合理。一是基金管理公司既是发起人又是管理人。基金管理公司在我国证券投资基金中的作用是发起人,发起证券投资基金并代表基金选择品通托管人。目前,我国基金管理公司均作为自己发起基金的托管人,这就导致了基金的契约签订、管理等职权都由基金管理公司独家掌控;二是基金持有人无法正常行使选择权。我国基金持有人人数众多,在基金正式发行之前,无法确定持有人的范围,从而导致持有人无法正常行使选择权。

三、对策和建议

(一)扩大证券投资基金规模。在我国,证券投资基金作为重要的投资理财工具之一,目前的投资规模和基金数量远远不能满足日益增长的市场需求,从我国目前的GDP数据分析,证券投资基金规模的上升空间潜力巨大,因此一方面要简化证券投资基金的市场准入条件,壮大机构投资者队伍,另一方面要积极引导中小投资者,使其投资方式由储蓄向基金转化。

(二)提高风险防控能力。若要我国证券投资基金健康有序发展,就必须有效控制风险,一是要引导投资者进行理性投资,最好采取组合投资的方式,避免鸡蛋放在同一个篮子里;二是要充分发挥股票期权、股指期货等市场避险工具的作用,对投资者的资金进行套期保值;三是要健全做空机制,减少市场风险。

(三)优化基金管理公司治理结构。应弱化基金管理公司作为管理人的权利,将监督权与管理权彻底分离。规范托管机制,强化证券投资基金托管人的责任意识,若因托管人失职造成的基金损失应由托管人承担。设立基金代表职位,保障基金持有人正常行使选择权。

四、结语

目前我国证券投资基金在整个金融体系中的地位已经非常重要,对金融制度和经济制度改革都产生着重大影响。我国证券投资基金的发展正日趋完善,但由于其发展历程较短,仍不可避免的存在一系列问题。因此对我国证券投资基金发展现状与问题的研究这一课题可为金融业整体发展提供理论支持,极具现实意义。

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一、资产证券化:功能定位与交易结构 如何在避免发生系统性金融风险的前提下,最大限度发挥资金效率,促进资金融通,是金融体系最为关键的作用,同时也是金融从业者和监管者致力探讨和解决的根本性问题。英国著名经济学家罗伯津斯基(......
审计理论研究现状、问题与发展趋势
发布时间:2013-12-18
随着改革开放的步伐,新 中国 的审计事业走过了20多年的辉煌历程。回顾20多年来我国审计 理论 研究 的历程,提出我国审计理论研究存在的 问题 , 分析 审计理论研究的 发展 趋势,对我国审计事业的发展不无裨益。 我国审计理论研......
浅析住房公积金发展资产证券化
发布时间:2022-10-23
资产证券化是20世纪最重要的金融创新工具之一,它的诞生对金融机构完善自身资本充足率、改善资产质量、增强流动性有着重大的意义。2005 年,我国以试点的形式引入资产证券化,同年4月,我国央行和银监会共同颁布实施了《信贷资产证券化......
关于中国风险投资业的现状、存在问题及发展对策
发布时间:2023-06-02
论文摘要:风险投资作为现代经济时代的一种金融服务方式,不仅是高新技术产业发展的重要支柱,而且是连接资本市场和金融市场的重要纽带,因此,发展风险投资业是高新技术企业成长和高新科技成果市场化、产业化的内在推动力量,是现代经......
探究中国资产证券化立法若干问题
发布时间:2023-02-20
资产证券化(AssetSecuritization)产生于20世纪70年代末的美国,它是指金融中介机构把流动性较低的资产转换为证券的形式,再转卖给投资人而使得资产得到流通。资产证券化已被世界大多数国家作为一种金融创新工具而广泛运用,并形成了庞大的资产证券化市场,且有相当多的国家通过修法或专门立法的方式对资产证券化进行调控。目前,中国也在推行资产证券化,其发展势头迅猛,到2015年,在全国范围内共发.........
论保险投资证券化的发展趋势财务控制研究论文(1)
发布时间:2022-11-19
论保险投资证券化的发展趋势 摘 要:保险投资证券化是国际保险业发展的新潮流,对各国金融市场结构和金融业发展产生了重大影响,代表着保险业与证券业混业经营的发展新方向。保险投资证券化是我国金融改革和发展的现实选择,有利于形成银行、......
我国阳光私募基金发展问题探析
发布时间:2023-07-01
摘 要:在我国资本市场的迅速发展过程中,阳光私募已经成为一股重要力量,在资本市场中起到越来越重要的作用。特别是股指期货和融资融券的引入更让阳光私募迎来了“春天”。本文首先介绍了阳光私募的内涵和风险特征,随后评价了2014年......
信贷资产证券化的现状和法律结构研究
发布时间:2023-03-15
关键词 信贷资产证券化 运营结构 法律研究 根据中国人民银行和中国银监会于2005年4月20日发布的《信贷资产证券化管理办法》第2条的规定,信贷资产证券化是在中国境内,银行业金融机构作为发起机构,设立特定目的信托,将信托资产信托......
论我国金融租赁资产证券化的业务模式及其研究
发布时间:2022-11-17
虽然受目前我国金融管制的形式和金融行业的发展水平制约, 我国金融租赁资产证券化的发展水平相比西方发达国家较低,但由于资产证券化可提升金融租赁的融资速度, 将其应用于金融租赁行业, 仍可以解决金融不创看企业筹集资金等方面的问题......
浅谈中国影视投融资发展现状
发布时间:2022-12-21
摘 要:在21世纪知识经济的背景下,各国把影视业当作最后一块“暴力蛋糕”及守卫国家安全的重要领地,予以高度重视。影视产业主要包括电影和电视产业,是文化产业中的核心环节,其投融资问题研究,不仅有利于打破影视产业融资瓶颈的制......
小额信用证券投资
发布时间:2015-12-17
小额信贷的孟加拉乡村银行模式(GB模式)在1994年被引入我国之后,得到了不断发展和运用。目前,我国开展的小额信贷主要有三类:国际资助的项目(或非政府、非银行资金支持项目);政府与中国农业银行合作项目(农行作为政府主导型项目的放贷......
浅谈证券投资风险
发布时间:2022-12-14
证券投资是一种复杂而又充满风险的金融活动,它能给投资者带来丰厚的收益,也能使投资者承担倾家荡产的风险。正确认识证券投资的厂险,掌握必要的风险防范措施,才可能使投资者的风险减少到最低程度。证券投资的风险,是指投资者达不到......
证券市场发展趋势研究
发布时间:2022-11-13
摘 要:近二十年来,证券市场的研究呈现出新的特点和趋势,这些特点和趋势可以概括为:从原来线性的、完全理性的观点到非线性、有限理性的转变;从市场宏观层面的研究到微观结构的研究;计算机技术的发展促进了实验金融学的产生和发展。......
我国公共事业发展现状与对策研究
发布时间:2023-01-22
[摘要]公共事业是现代化城市存续和发展的基础性行业,为人民生活和社会活动提供公共设施,对社会经济的发展产生先导性和全局性影响。本文分析了我国公共事业的发展现状,指出了其发展过程中面临的一些典型问题,并针对公共事业的管理提出了几点改革建议,希望为我国公共事业的可持续发展提供借鉴。[关键词]公共事业;发展;对策[DOI]10.13939/j.cnki.zgsc.2015.30.121随着我国市场经济体.........
我国汽车消费融资租赁发展的现状、存在问题与对策
发布时间:2015-08-07
摘 要:在国内汽车保有量不断攀升的今天,积极推进汽车融资租赁业的发展,能够通过差异化定价满足不同的需求主体。本文在对汽车融资租赁概念进行阐述的基础上,分别从其经营现状、存在问题以及国外经验就我国汽车融资租赁业的发展问......
我国体育产业发展现状研究
发布时间:2017-03-17
导语:体育产业是指为社会提供体育产品的同一类经济活动的集合以及同类经济部门的综合。下面是小编搜集整理的我国体育产业发展现状研究,欢迎大家阅读参考。 摘要:体育产业作爲国民经济开展中的支柱性产业之一,面对着一系列国际......
我国发展对外直接投资的规模问题(1)
发布时间:2023-04-10
内容摘要:在国家不断提升政策支持以及企业日益主动对外直接投资之时,学界仍对我国发展对外直接投资观点各异。本文以我国国情为依据,在评价不同观点的基础上提出:我国未来应大规模地发展对外直接投资,并在投资主体结构、投资地区结构......
探讨我国信贷资产证券化的问题及对策
发布时间:2023-03-13
信贷资产证券化从本质上讲是一种金融工具,它具有提高银行资本充足率、盘活信贷存量、分散信贷风险、推动金融市场发展等十分重要的作用,是我国金融市场发展到现阶段的必然产物。当前信贷资产证券化发展势头如此迅猛,我国应在大力发展......
我国证券审计市场的基本特征研究
发布时间:2023-01-07
【摘要】 经济 转型与新兴市场的宏观背景决定了我国审计市场的 发展 必然伴随着迅速的制度变更,该特征是理解与此相关所有问题的基本出发点。我国区别于成熟审计市场的另一显著特征在于高度竞争的市场结构,该结构的形成有其特定的 历......
我国汉语言文学的发展现状与问题分析
发布时间:2023-06-11
摘要:在高等教育中,汉语言文学是一门高等教育中比较重要的专业,是培养学生的文学理论知识,强化学生的文学素养的重要途径,主要承担着继承和传扬我国博大精深的传统文学的任务。在社会现实中,汉语言文学更加广泛,是汉文化的书面形式......
证券金融论文:国际证券
发布时间:2023-03-26
鉴于近年来多次国际上的 经济 危机均始于资本市场尤其是证券市场的动荡,因此有必要对现有的国际证券监管制度与措施作一审视与分析,寻求和完善规避 金融 风险,防范金融危机的制度与措施。 一、证券市场上国际资本流动的监管 当代世......
我国物流业发展现状及问题(1)(1)
发布时间:2023-05-21
1.引 言 在过去20年里,我国经济一直处于持续和稳定的发展过程中,截止2003年9月,全国累计批准设立外商投资企业453,735个,合同外金额9072.67亿美元,实际使用外资4882.04亿美元。世界500强中除少部分公司因为我国限制外资进入某......
金融投资对证券市场产生的作用
发布时间:2023-01-07
证券市场的发展,它不光是一种投资的形式,它还能够发映出现代社会的经济形式以及经济的走向问题,但是,很多人在交易证券的过程中,往往忽视了证券交易过程中产生的价值作用。在股票市场发行的过程中,很多投资者只关注股票的涨势走向......
论对证券投资基金管理人的法律规制(1)论文
发布时间:2023-03-02
关键词: 证券/投资基金/基金管理人 内容提要: 在证券市场的发展过程中,基金管理人向关联人输送利益,谋取不法利益、操纵基金账面价值等恶性行为日渐彰显,严重损害了基金持有人利益。主要原因在于我国证券投资基金治理组织结构的不完善......