2023年合规管理指南三篇(模板)

无论是身处学校还是步入社会，大家都尝试过写作吧，借助写作也可以提高我们的语言组织能力。范文怎么写才能发挥它最大的作用呢？下面是小编为大家收集的优秀范文，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

合规管理指南篇一

1.按照《证券公司合规管理试行规定》，中国证监会对证券公司合规管理的有效性进行评价，评价结果作为（）的重要依据。

a.公司年度合规报告

b.决定其高管人员薪酬待遇

c.对证券公司实施分类监管

d.对证券公司实施分类评级

您的答案：c 题目分数：6 此题得分：6.0 2.因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险是（）。

a.信用风险

b.操作风险

c.管理风险

d.合规风险

您的答案：d 题目分数：6 此题得分：6.0 3.按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司合规总监不能履行职责或缺位时，证券公司应当（）。

a.向有关自律组织报告

b.指定本公司一名高级管理人员代行其职责

c.向住所地证监局报告，并请求住所地证监局指派专人代行其职责

d.指定一名与合规管理职责相冲突的部门人员代行其职责

您的答案：b 题目分数：6 此题得分：6.0 4.按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司合规总监对公司及其工作人员合规监督检查的重点是（）。

a.业务创新和风险管理

b.经营管理和执业行为

c.投资决策和道德风险

d.财务管理制度和流动性风险

您的答案：b 题目分数：7 此题得分：7.0 5.按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司发生违法违规行为，合规总监在以下哪种情况下可以免除责任（）。

a.合规总监不知道证券公司发生违法违规行为

b.证券公司的董事长、总经理已经依法受到处罚

c.合规总监已经向监管部门报告了

d.合规总监已经依有关规定履行制止和报告职责

您的答案：d 题目分数：7 此题得分：7.0

二、多项选择题

6.以下对证券公司合规总监和合规部门的表述正确的是（）。（本题有超过一个的正确选项）

a.合规总监不得兼任与合规管理职责相冲突的职务

b.合规总监不得分管与合规管理职责相冲突的部门

c.合规部门承担的其他职责不得与合规管理职责相冲突

d.证券公司的高级管理人员可以直接向合规总监下达指令

您的答案：b,c,a 题目分数：6 此题得分：6.0 7.按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司应当树立（）的合规管理理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员的合规意识。（本题有超过一个的正确选项）

a.合规经营

b.全员合规

c.合规从高层做起

d.合规从基层做起

您的答案：c,b,a 题目分数：7 此题得分：7.0 8.按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司合规管理是指证券公司（）的行为。（本题有超过一个的正确选项）

a.制定和执行合规管理制度

b.建立合规管理机制

c.培育合规文化

d.防范合规风险

您的答案：c,a,b,d 题目分数：7 此题得分：7.0 9.按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司合规总监有权（）。（本题有超过一个的正确选项）

a.参加或列席与其履行职责有关的会议

b.调阅有关文件、资料

c.要求公司有关人员对合规有关事项作出说明

d.对合规总监和合规管理人员的履职情况进行考核

您的答案：b,a,c 题目分数：7 此题得分：7.0 10.按照《证券公司合规管理试行规定》，证券公司合规总监应当对公司（）等进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。（本题有超过一个的正确选项）

a.内部管理制度

b.重大决策

c.新产品方案

d.新业务方案

您的答案：a,d,b,c 题目分数：7 此题得分：7.0

三、判断题

11.证券公司合规总监应当主动配合证券监管机构和自律组织的工作，及时处理证券监管机构和自律组织要求调查的事项。（）

您的答案：正确 题目分数：7 此题得分：7.0 12.证券公司合规总监不是证券公司的高级管理人员。（）

您的答案：正确 题目分数：7 此题得分：0.0 13.证券公司合规部门对公司董事会负责，按照公司规定和合规总监的安排履行合规管理职责。（）

您的答案：正确 题目分数：7 此题得分：0.0 14.证券公司合规总监认为必要时，可以公司名义聘请外部专业机构或人员协助其工作。（）

您的答案：正确 题目分数：7 此题得分：7.0 15.代行证券公司合规总监职责的时间不得超过3个月。（）

您的答案：错误 题目分数：6 此题得分：6.0

试卷总得分：86.0

合规管理指南篇二

为持续有效传播合规理念、根植合规文化，农业银行福建泉州泉港支行认真按照上级行党委统一部署，努力在“四个继续”上下功夫，积极拓宽学习载体、丰富教育形式、突出自身特色、充实活动内容，纵深推进合规文化建设，主要经验与做法有：

一、继续在合规教育上下功夫，强化员工合规理念。

领导高度重视，强化自身的合规管理理念，并以身作则，把“合规从高层做起”视为建立合规文化的基础，通过确立合规的基调，以此带动和促进全行合规文化建设。各个基层网点负责人以及机关部门的负责人统一合规文化建设的认识，做到以身作则、率先垂范，不断重视和强化合规管理，努力提升经营管理水平，使之成为合规文化建设的倡导者、策划者、推动者和实践者。如在年度述职中，一把手带头上台述职述廉述合规；在业务经营分析会上，行领导反复强调合规的重要性，要求员工牢固树立合规经营意识，切实防范风险；在案件防控分析会上，分管领导把合规工作作为进一步提升全行经营管理水平、防控风险、防范案件事故发生、提高效益的战略性任务来抓。同时，泉港支行将经营管理及内控合规实践有机结合，在全行上下组织开展合规文化教育活动，实现合规文化宣讲常态化。有效落实新员工入行要宣讲，员工上岗、转岗、提职要宣讲，检查发现违规违纪问题要宣讲，年度述职总结要宣讲等“四个必讲”，真正让合规文化入脑入心。

二、继续在工作机制上下功夫，夯实合规管理基础。

支行将精细化合规管理机制建设与合规文化建设相结合，积极探索合规文化建设新思路，结合本行合规文化建设实际情况，制定了《泉州泉港支行2013年合规文化建设实施方案》，确保合规文化建设沿制度化轨道发展，强化制度制约，筑牢内控合规机制防线。

（一）建立员工合规档案制度。通过建立员工合规档案制度，全面保存和记录员工合规资料和信息，及时了解员工思想动态，持续跟踪员工合规状况，实现对员工行为的持续管理。同时，推行员工违规行为积分制度，提取规章制度要点，设置量化指标，对员工违反规章制度的行为进行负向记分，对有效制止违规的行为进行正向积分，定期对积分进行考核，并给予相应奖惩。强化员工的行为控制，实现可持续的员工行为评价和监督。

（二）构筑有效的合规经营激励约束机制。一是强化组织体系控制，充分发挥内部控制“三道防线”的合力作用；二是建立金融机构内部检查考核制度，定期进行检查考核，并与员工绩效挂钩，奖优罚劣，形成一种制度导向；三是落实内部问责制度，凡发生不审慎、不合规行为的，一律要实行问责，不仅要追究经办人员的责任，而且要追究业务条线合规人员的责任。

三、继续在合规宣传上下功夫，营造全员合规氛围。

支行除了落实新员工入行要宣讲，员工上岗、转岗、提职要宣讲，检查发现违规违纪问题要宣讲，年度述职总结要宣讲等“四个必讲”外，还积极创新合规宣传方式。例如，通过举办合规辩论比赛、征文演讲、知识竞赛、趣味运动等活动，充分调动员工参与合规文化建设的积极性，使员工在参加活动的过程中，潜移默化接受合规文化教育，并适当释放压力、陶冶情操；同时，还利用制作合规格言警句、悬挂合规宣传展板、公布举报电话、增添合规经营小册子等方式，通过网上公布、墙面张贴、媒体播放，形成浓厚合规文化氛围，使员工每时每刻都能感受到浓厚的合规文化环境，推动各项工作健康高效开展，充分做到对内自律自省，对外展示形象；此外，还鼓励广大员工参与福建省分行“合规文化论坛”大讨论，大胆发表自己的学习过程中的所思所想所悟所得，宣扬合规文化理念，有力推动全行合规文化建设健康有序开展。

四、继续在检查落实上下功夫，筑牢合规文化建设。

支行通过明确管理层、业务部门、业务岗位的合规职责，构建一级管一级、一级抓一级、一级对一级负责的责任网络。对于合规风险及违规问题，落实“五问责”制度，包括经办人职责、领导人职责、前任职责、检查人员职责、用人职责等。通过问责制度，使各责任单位能够对对合规检查、案件风险排查、内控评价中发现的操作和管理漏洞，及时采取预防和补救措施，狠抓检查发现问题的整改落实，确保整改到位，责任追究到位，强化合规执行。同时，利用iccs（内控合规管理信息系统）推广应用这一契机，将整改工作机制及要求嵌入整个工作流程，对重要风险点检查发现或已整改过的问题开展“回头看、再次查”，切实防止问题反弹，确保整改真正落实到位，让合规文化为业务经营保驾护航。

农业银行湖南省邵阳分行以总行合规文化暨案防制度宣讲大会为契机，着力“三个夯实”，把“合规经营”作为全辖的首要工作来抓，追求“业务与管理并重、速度与质量并重、总量与结构并重”，确保各项业务在良性发展的轨道上奋力前行。

合规意识，主题教育先行。该行从合规经营教育入手，组织召开“抓合规、促发展”主题教育动员会，要求全辖充分认识、深刻领会合规经营的重要性，结合“基础管理提升年”活动的开展，彻底转变经营观念，不断强化“合规经营”意识。一是加强领导，精心组织。该行成立“抓合规、促发展”主题教育领导小组，各支行也相应成立领导小组及工作机构，形成“一把手”负总责、一级抓一级、层层抓落实的工作格局，确保“抓合规、促发展”主题教育扎实开展。二是结合实际，创新举措。各支行（部）按照“抓合规、促发展”主题教育规定的学习篇目，围绕本行实际、本部门的主要职能和工作任务，采用征文、讲座等员工易于接受、乐于参与、贴近工作、贴近实际的教育形式，不断增强教育工作的吸引力和感召力。三是健全机制，加强督导。市分行监察部、内控合规部和行务督导组加强对“抓合规、促发展”活动的督促检查和指导，并把活动落实情况与问责有机结合起来，坚决防止走过场。对于存在的问题和整改工作，切实解决“谁去落实”、“何时落实”“怎样落实”的问题，提高执行力。对查找出来的问题，下“猛药”，出“重拳”，治“顽症”，在提高执行力上见成效。四是加强宣传，营造氛围。市分行《简报》开设“抓合规、促发展”宣传专栏，集中报道各支行（部）开展主题教育的进展情况，推广先进典型，交流活动经验，展示活动成果。同时，积极向总、省行网站投稿，多层次、多角度、多形式加大宣传力度，努力营造“抓合规、促发展”主题教育的良好氛围。五是领导带头，做好表率。市分行行级领导在“抓合规、促发展”活动中以身作则，做到“三个共同、四个表率”。“三个共同”是共同学习、共同研究、共同推进；“四个表率”是挤时间、静下心，博学规定篇目、精学重点篇目，做学习的表率；履职尽责，坚持原则，团结和带领广大员工认真贯彻执行各项规章制度，做执行的表率；在市场争夺中精细服务、敢于“攻关”、示范在前，做营销的表率；在廉政建设上做到政治坚定、作风优良、纪律严明、恪尽职守、干净干事，做廉洁的表率。通过扎实有效的主题教育，进一步端正各级管理人员的经营思想，正确处理好业务发展与风险防范的关系，防止和杜绝经营管理粗放、不顾风险成本的短期行为。

夯实合规基础，整改风险隐患。该行认真开展以“四查”为主要内容的隐患集中排查整治活动，并针对排查出的问题，有针对性地制定整改措施，明确责任人和完成时限，及时消除风险隐患。一是突出重点支行整改。对确定的重点监控行和重点关注行，按照制度规定的有关要求，督促其分析原因，制定方案，认真开展整改活动，不断强化内控案防工作。二是突出重点专业整改。由信贷管理部牵头，完善全辖信贷风险管理岗位责任制，并将管理职责和内容传达到每一个信贷业务岗位，做到在岗有责。由人力资源部牵头，制定和完善客户经理队伍管理细则，明确各级管理职责和管理内容，切实将客户经理队伍的管理落到实处。由财会运营部牵头，按照有关规定，制定收费业务管理办法，组织各相关部门、岗位进行学习，强化合规管理。由监察部牵头，内控合规部、安全保卫部等部门配合，按照《员工违反规章制度处理办法》制定实施细则，完善违规处罚机制，违规累计积分达到一定分值的人员，进行批评教育、行政处分等处理。三是突出重点环节整改。各专业部门按照责任分工，抓好分行确定的票据承兑与贴现业务管理、收费业务、招投标、客户经理管理、信贷风险管理、员工教育、员工思想排查等重点环节的防范治理工作。四突出重点人员整改。各支行开展了客户经理思想排查以及日常行为的动态监测。信贷管理部、大客户部、公司业务部、农户金融部加强客户经理贷前调查、贷后管理、业务档案管理、业务操作流程等方面的检查。人力资源部门加大对客户经理业务的培训力度，并严格执行客户经理岗位轮换制度。通过全方位、系统化的整改，进一步规范经营行为，打牢发展基础。

夯实合规机制，完善制约体系。该行从责任、检查、考核、处罚四个方面构建“四位一体”的制约体系，强化合规经营长效机制。一是狠抓责任落实。明确各支行（部）“一把手”对本行、本部门合规经营负总责，划分了市分行行级领导和机关部（室）挂点联系行，确定了法人不良贷款清收处置挂帅领导、部门经理及包点人员名单。同时，全面落实《党风廉政建设和案件防范责任书》，充分发挥专业部门在案防工作中的主力军作用，真正把“一岗双责”落到实处。建立案防履职报告制度，支行管理岗每月、分行专业部门负责人每季向本行案防工作领导小组书面报告案防履职情况，并将其作为管理人员考核的重要依据。二是狠抓检查落实。各支行按照排查方案进行100％自查，分行各业务部门组织100％复查，内控合规部组织综合检查，排查面达100％。三个层面的检查汇总后，上报分行重点监控整改工作领导小组办公室。对排查出的问题进行梳理分类，明确整改责任单位和责任人，并做好整改后续跟踪检查。三是狠抓考核落实。完善考核办法，开展对各支行、机关部（室）落实责任制情况的检查评价，并将结果纳入单位和个人绩效考核。修订完善案防工作量化考核办法，加大案件防范与支行（部）负责人及个人绩效考核挂钩力度。四是狠抓责任落实。严格按照发生案件“上追两级”、“三不放过”、“双线问责”的原则，开展责任追究工作，用铁的纪律和铁的规章强化问责，提高查处工作的严肃性和威慑力。通过构建合规经营长效机制，使全辖合规经营意识得到明显增强，有章不循、违规操作等突出问题得到有效解决，内控案防制度得到进一步健全和规范，逐步建立起自觉遵守规章制度、自觉执行内控要求、自觉抵制违规行为的合规文化。

今年以来，枞阳联社狠抓案件防控治理工作，从人员、制度、机制入手，通过积极营造合规文化氛围、构筑案防制度防线、前移案防关口、加大审计稽核检查和违规惩处力度等措施，编织案件防控“五道防线”，违规问题得到遏制，内控管理能力明显提升，案件防控治理成效显著。

第一道防线：加强全员合规教育，筑牢案防思想防线

为切实提升员工的案防风险意识，联社以员工教育为切入点，年初制定了员工培训工作计划，根据计划培训的项目，分别制定培训方案，有序开展培训工作，通过开展法律法规知识讲座、安全防范技能培训及“三防”应急技能演练、业务操作风险防控培训、“标准行社”创建知识竞赛等有针对性的教育活动，强化员工的风险意识和法规意识，增强员工遵章守纪、合规经营理念，为做好风险防控工作奠定坚实的思想基础。同时借助省联社流程与合规风险管理系统，按季组织员工开展合规测试，大力营造内控、合规文化氛围，使合规文化核心价值观成为全体员工的行为准则和道德规范。

第二道防线：强化内控制度建设，夯实案件防控基础

一是按照“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，积极探索、制定和完善各项业务管理制度与操作流程。今年以来，制定管理制度与实施细则28个，制定业务操作流程25个，制定岗位职责和完善岗位流程159个，构筑了案件防控治理工作的制度防线，确保各项工作有条不紊地开展。二是建立全面风险管控机制，明确岗位风险管理职责，对机构、员工和业务实行全程管控。三是组织干部职工认真学习内部控制制度，重点解决内部管理和内控机制中存在的问题，着重提升内控风险管理的内生动力。

第三道防线：前移案件防控关口，抓住风险防控源头

一是认真开展员工家访，逐层签订案件防控承诺书，全面落实干部交流、员工轮岗、亲属回避、强制休假等“四项制度”，加强员工行为排查，有效规避内部风险。二是强化条线职责，将防范操作风险13条意见分解落实到对口条线和分支机构，及时进行风险提示，做到风险早发现、早处置，将风险隐患化解于萌芽状态。三是加强过程控制，利用省联社事后监督和审计监督信息系统，实现从传统的业务复审型向风险管理与质量控制型转变。四是严控信贷资产风险，实行贷款全流程风险管控，严把贷款准入关，规范审贷流程和信贷业务操作流程，严格执行“贷款新规”，实行尽职免责、失职问责，促进案防关口的前移。

第四道防线：运用稽核检查成果，提升内部控制能力 充分发挥稽核检查和纪检监察的监督作用，不断创新稽核检查的方式，拓宽检查覆盖面，采取“横向到边，纵向到底”的检查方式，围绕“员工非法集资行为排查”、“风险隐患全面排查”、“金农卡业务风险排查”等各类风险排查，组织开展专项稽核和再稽核，并加强高管人员履职审计和离任审计，对信贷管理、财务管理存在问题的信用社开展后续审计，另外，每逢节假日，联社领导班子成员对辖内网点安全保卫、守库值班制度执行情况和员工是否在岗情况进行突击检查，充分发挥稽核工作的监督、评价和鉴证作用。今年以来共开展序时检查和专项检查550社次，查处各类违规问题860余个，督促信用社按照要求限期整改。同时，积极发挥远程视频系统作用，充分利用远程监控对营业网点进行实时监管，实时了解营业网点柜面业务操作、仪容举止、服务质量、社容社貌等方面存在的违规问题，及时纠正违规操作行为。

第五道防线：狠抓风险隐患查处，保持案防高压态势

按月召开稽核工作例会，对各项检查发现的问题由专业对口部门进行深入剖析，统一口径，下发审计意见书，建立整改台账，明确整改责任人，限期整改，在规定的时间内，上报整改情况报告，并跟踪落实问题整改和审计建议采纳情况，对不能整改、整改落实消极怠慢或问题整改不彻底，将启动问责机制，确保整改工作做深做细，不留死角，切实提高检查结果的运用质量和效果。同时，实施违规积分管理办法，实行违规积分考核，将违规积分作为员工提拔使用、竞聘上岗、评优评先、绩效薪酬等事项的重要依据，在积分周期内达到一定积分值的，采取相应处理措施，有效地增强了员工遵章守纪、合规操作的主动性和自觉性。截至目前，因违规累计处罚达82人次，其中降低薪酬系数32人次，待岗处理26人次，行政警告1人次，通报批评和作出书面检查23人次，涉及经济处罚531人次，累计罚款金额91260元，给予积分处罚303人次。从而增强了员工合规风险意识和规章制度执行力，遏制了各种案件的发生，提升了内部控制和案防风险管理工作质量和水平，从源头上防控案件风险。

2013年，吕梁分行紧紧围绕合规文化建设推进年活动要求，深入分析全辖业务运营风险特征，创新风险管理机制，以机制推动内控文化建设，为全辖业务发展提供坚实保障。

一是建立内控宣传教育机制。为深化“合规文化建设推进年”活动认识，市分行在全辖开展了合规文化建设宣讲活动，市分行行级领导、部门助理以上管理人员深入指定网点，开展了以“参加一次晨会、开展一次宣讲、组织一次讨论、访谈一次员工”为内容的活动，；在全辖开展了合规文化建设知识问答200例答题活动，近期将组织开展“合规从我做起”演讲比赛活动等等，通过多形式、多渠道、全方位的学习培训、宣讲，使全行员工深化合规文化理念，践行诚信、人本、稳健、创新、卓越的企业文化和价值观，不断规范自己、激励自己、提升自己，努力成为合规文化的践行者。

二是建立帮辅督促机制，今年全面实施市行行级领导分片包点的方式，将支行的经营管理、服务管理、风险管理等内容全部纳入帮辅管理范围。加大基层调研工作力度，要沉下去、扑下身子深入基层、深入网点了解基层实情，本着二线为一线服务、领导为全行服务的宗旨，实实在在为基层排忧解难、帮辅指导，协助基层行分析问题、破解难题，推动各项工作的有效开展。

三是建立责任追究机制。加大屡查屡犯问题的责任追究力度，对检查发现的同质同类问题，实行加重一档处理。对发生严重违规、管理混乱、责任人处理不落实、整改不力的机构或部门，追究管理责任或领导责任。特别是对十大违规行为、主观故意违规行为等风险事件，除对违规责任人本人及对风险事件涉及的现场管理人员、授权人员的责任进行追究外，同时追究涉及合规经理、网点负责人及分管行长、行长的管理责任。

四是建立员工动态排查机制。 严格落实“一级包一级”排查责任制。各行、各部门要持续做好员工排查工作，定期不定期组织开展员工行为动态排查，保证网点按月、支行按季对员工行为动态进行彻底排查； 在一对

一、面对面、背对背排查方式相结合的基础上，通过了解其社交圈、消费圈、朋友圈等形式，增加对员工行为的了解，对超期或不适合在重要岗位工作的人员，采取轮岗、换岗、强制休假等手段果断进行调整。通过多种措施，切实把排查工作做深、做细，将各种风险、隐患消灭在萌芽状态。

(特约通讯员黄天晓）工商银行贵港分行不断加强规范化管理，认真落实案防工作措施，切实筑牢案防防线，为确保全行安全运营提供有力保障。

加强规范化管理。一是加强业务操作及风险管理培训，重点组织业务人员开展《业务操作指南》的培训和推广应用，规范业务操作；对风控中心人员根据总行风险导向、流程导向的监督理念培训其风险管理能力，提高对风险事件识别的主观能动性；对远程授权人员按专业化、标准化、流程化要求进行业务强化培训。二是加强对网点现场负责人的管理，提高网点负责人业务素质，防范业务风险。制定并印发了《关于明确营业网点现场管理人员岗位职责的通知》，落实网点现场管理人员考评项目。下发远程授权业务规范及注意事项，有针对性地强化现场负责人对现场业务的处理流程和审核要点的认识，提高网点负责人现场审核把控风险能力。三是抓好“三个办法，一个指引”的贯彻落实，做好案防风险点的防控，确保做到发现问题及时处理和整改，堵塞漏洞，防患于未然。

加强安全保卫管理。一是认真抓好网点和库房的安全保卫工作，做好防抢劫、防盗窃、防诈骗、防爆炸、防火灾和枪支弹药的使用管理，积极开展安全检查。在全行广泛开展消防培训、防火演练及反抢劫演练，防止各类案件和重大责任事故的发生，提高员工处置突发事件应变能力。二是积极推进守押社会，率先将守库和押运业务移交给贵港市金盾保安押运公司办理，成为贵港市首家由专业保安押运公司负责守库和押运业务的商业银行。为转移守押风险、降低操作风险、确保安全运营夯实基础。

加强行政印章管理。严格执行行政印章管理制度，严格按要求对用印办公场所进行改造，配备好安全防范设施。进一步完善本行行政印章管理制度和内控管理措施，规范行政印章的管理和使用，确保行政印章管理安全，使用合规，有效防范用印风险。

加强员工行为动态管理。一是认真贯彻落实员工动态分析与排查工作制度，对员工开展针对性教育，对各级管理人员和员工进行专项排查，把思想隐患和不稳定因素消灭在萌芽状态。二是按照区分行关于《自动柜员机案件风险排查工作方案》，在全辖开展自动柜员机专项排查工作。三是深入开展“守住道德底线，防范廉政风险；守住人情线，防范案件风险”主题教育，筑牢员工的思想防线。将“六严禁一公开”印制成小卡片，分发到每个员工手中，让员工对照学习，时刻自省。

面对可持续发展的艰巨性与复杂性，交城支行以内控合规文化为统领，以安全运营为主线，扬长避短，“四法并举”做好内控案防工作，倾力夯实稳健发展基石。

一、全员共抓内控案防工作。始终坚持“内控优先”的经营理念，真正做到经营管理与内控案防两手抓，两手都要硬。将各部门负责人指定为内控案防管理第一责任人，支行行长与分管行长，分管行长与部门负责人签订“内控案防管理责任状”，将内控案防管理目标细化、量化、绩效化，推行内控案防管理“一票否决制”，真正触动全员内控案防意识，将其思想、行动高度统一起来，群策群力搞好内控案防工作。

二、以内控合规文化助推内控防案工作。坚持企业文化服务企业经营的理念，充分认识内控合规文化对内部控制环境的指导与推进作用，将内部控制文化当作企业文化的重要组成部分加以丰富、建设、发展，多手段、多途径提升全员制度执行力与规范化业务操作水平。利于重大节日庆祝活动，开始群众喜闻乐见的业余文化活动，将内控案防形势教育、内控案防知识问答、正反金融案例灌输有机交融于文娱节目中，收到良好的教育作用与警示作用。

三、强化员工思想管理力度。高度重视员工思想动态管理工作，推行党、团、工、青、妇齐抓共管思想政治工作长效机制，将员工思想教育工作纳入群团组织的年度考核中。各组织开展“结对子”传、帮、带活动，密切关注员工异常形为，将任何不健康的思想形为消除在萌芽状态，确保了职工群体的和谐、健康交流与发展，为内控防案工作奠定了健康、坚实的人力基础。

四、进一步完善检查监督体系。责成支行运营内控主管统筹、规划、协调、主理全行内控合规、案件防范工作，行长、分管行长进行全程指导与不定期督查，着力建设统一管理、统一计划、统一检查的内控案防管理长效机制，检查工作注重实效，检查方式切合实际，检查频率最大化，检查内容突出全行重要业务领域和重要风险环节，检查对象覆盖全行业务部门，检查整改责任到人，检查责任实行问责，全员倾力夯实稳健发展基石，切实维护支行可持续经营与发展大局。

合规是现代银行业管理的基本要求,是银行业风险防范核心体系的重要组成部分。“合规创造价值”，“合规决定未来”，已经成为银行业公认的行业理念。

在转变发展方式、实施“两轮驱动”打造现代农业政策性银行的进程中，中国农业发展银行平顶山市分行始终秉承“遵章守纪、合规经营”的价值理念，以合规管理基本制度落实为突破口，创造性地实施了“233”工作法，即开好合规例会、晨会两会、实施三级联动核查、业务资料定期展评、以考促学和跟踪问效三措并举，以创新引领发展，不断增强合规意识，提高制度执行力，有效推进了合规管理长效机制的建设，保证了我行的业务经营活动始终在制度化、规范化的轨道上稳步前行。

首先，平顶山市分行围绕合规主题，学习并推行了合规例会和合规晨会制度。

合规例会制度是指市分行机关每月至少举行一次专题会议，召集机关各部门负责人及主要业务骨干，对各个专业条线当月内检查发现的问题进行归纳总结，及时提出解决方法，广泛收集各部门意见建议，畅通渠道，提高效率。

合规晨会制度是指县支行全体工作人员上班前必须召开一次小型会议，就业务操作中易于疏漏的内容和环节进行日常性提醒，各岗位对工作中出现的问题据实汇报，并集体形成整改意见，制订措施，明确责任，狠抓落实。同时加强班前培训，不断学习业务知识和操作技能，提高法律合规意识，全心筑造合规管理之堤，防患于未然。

为了提高合规管理的力度和强度，杜绝风险排查的死角，平顶山市分行创造性地推出了三级联动核查制度。

我们的方法是，以多层次多视角立体风险防范思想为设计依据，以县支行主管副行长一月一检查、县支行行长一季一审查、市分行半年一督导为频率的三级联动核查方法，对各个条线的工作内容和质量进行日常监督和责任追究。

源于精细化管理的要求、提高员工综合素质和增强合规制度执行力的初衷，我行制订并推行了业务资料定期展评制、岗位知识以考促学制和跟踪问效制。

业务资料定期展评制度，是指各业务条线基础管理资料每半年必须展评一次，市行对检查出的问题在全辖进行通报，按照评比情况排名，并适当奖优罚劣。

岗位知识以考促学制度，是指在全行范围内定期举行岗位业务知识考试，以此督促广大员工加强岗位知识学习，强调员工必须掌握基本知识和操作技能。历次考试成绩由人事部门统计，及时通报全辖，同时作为干部任免的重要考查参考之一，予以存档和备查。

跟踪问效制度，即对检查所发现的任何问题，各级行一把手对整改措施落实情况负总责，不姑息迁就，跟踪到底抓整改问成效，使制度执行的效果真正落到实处。

制度是经营管理的基础。平顶山市分行推行“233”工作方法，象一张张层层叠加的大网，又象一道道严加盘查的岗哨，以制度的严格落实，最大程度地遏制了违规案件的发生，使依法合规经营真正成为一种可能。

在做好“233”制度执行的基础上，我行以柜面文化、客服文化为导向，加大合规文化氛围营造力度。在营业网点led电子屏幕滚动播出合规理念、在单位墙体悬挂合规宣传标语，在柜台桌面摆放合规标识牌，建立合规文化阅览室，组织开展合规建设知识大讨论，征集“合规文化建设”好建议，举行合规知识竞赛，加强合规理念对员工的视觉冲击和意识渗透，将合规文化体现在业务经营和日常工作的方方面面。

“风雨多经志弥坚，关山初度路犹长”，合规文化建设不是一个短期的工程。我们坚信，有上级行的正确领导和我们追求进步的创新精神，农发行平顶山市分行这艘承载着“支持三农，服务三农”光荣使命的大船，一定会在改革发展的江河之上安全行驶，一往无前!工行济南济阳支行为进一步加强内控案防管理，近日组织全体员工认真学习各项内控案防制度及业务运营“屡查屡犯”风险提示等内控案防文件，并结合当前的形势和本行实际工作情况，制定措施加强内控案防工作，为业务健康发展夯实基础。

一是认清形势，提高认识。济阳支行充分认识当前防案形势的严峻性，提高履行案件防范职责的自觉性，把重要风险点防控治理工作纳入贯彻案件防范工作责任制的重要工作日程，把重要风险点防控治理工作同防案分析会以及当前深入开展的“屡查屡犯”主题教育结合起来，并加以全面、扎实的贯彻落实。

二是明确责任，认真履职。管理人员要认真落实“一岗两责”管理要求，要坚持“两手抓”，强化风险防控，对重要风险点和薄弱环节要加强针对性的防范措施，通过组织开展深化内控和案防制度执行活动、落实防案分析会制度、开展风险预警提示等，查找分析业务风险隐患和薄弱环节，有针对性开展查违堵漏，切实防范案件风险。

三是加强客户经理的合规意识培养。济阳支行重视对大堂经理及客户经理的管理和监督，在经营管理、业务营销中，坚持“诚实守信、严谨规范、稳健合规”原则，将适当的产品销售给合适的客户，防止误导销售和不当销售，防范道德风险，提升合规意识。重申网点负责人是营业网点内控合规的第一责任人，既要重视对业务的管理，也要重视对人的管理，秉承“主动合规、程序至上”原则，积极营造良好的合规氛围。

四是加强员工尤其是青年员工岗位培训。积极开展多层次的员工岗位培训工作，尤其是针对那些新入行的青年员工，上岗前要有必要的时间让其了解和熟悉制度，要恢复过去行之有效的带教老师帮助指导制度。知责思为，知规善循，通过典型案例分析、业务讨论、录像纠错等手段丰富培训方式，提升培训效果，使员工充分认识到违规操作的危害性，让员工知道什么可以做、应当怎么做、什么坚决不能做，违规操作有什么处罚，强化员工的风险意识、程序意识和责任意识。

合规管理指南篇三

银行合规自查报告及整改措施

银行合规自查报告及整改措施

今年以来，xx市xx区联社坚持“标本兼治、重在治本”的原则，紧紧抓住“制度、执行、监督”三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓“五个到位”，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是：

一、高度重视，组织领导到位

自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作管理年”活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行“一把手”负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书xxx份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。

二、抓合规意识教育，培训学习到位

为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化“学法、懂规、遵纪、守制”意识。二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班x期，参训人员达xxx人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到“内控优先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，

总结

心得体会

三、

加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、效能的原则，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制xxx个，撤并低效网点xx个，二是面向社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生xx名为短期合同工，委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才xx人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造“流程银行”。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。

四、狠抓制度执行，监督检查到位

区联社一是抓自查。制定了《xx区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案》，对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确，在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。并对照2005-2006年各项现场检查发现的主要问题，疏理了4个方面16个类型的问题，以文件形式印发各社，连同xx省银监局《2005-2006年对xx省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》、《省联社成立以来各种检查发现的主要问题》一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各营业机构自2005年6月25日以来接受银监部门、省联社xx办事处、区联社及自查中发现的各类问题，梳理成条,分类整理，印发给每一位员工，逐一整改。二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息核对、财务收支，以及合规经营、合规操作等专项检查，重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端，针对发现的问题，发出整改通知书xxx份，落实专人限期进行整改。三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后，制定了《稽核大队管理办法》，实行分组划片包社，开展“突袭式”的检查，按照省联社提出稽核工作实行“序时稽核，业务全覆盖”的管理要求，已完成对xx个网点的序时稽核，并对检查发现存在的问题发出了整改通知。同时，加强后续稽核，强化责任监督。对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实情况进行了复查，确保了稽核工作的严肃性。四是抓账务会审，规范操作行为。各信用社按季将辖内分社(储蓄所)的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检查和集中会审，奖优罚劣，现场督促整改。今年1-10月，全辖信用社共组织会审xx(社)次。五是加强责任监督，搞好离职、任期经济责任审计今年，我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式，先后对全区xx个信用社的高管人员离任进行了审计;对高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。并对岗位轮换的xx名员工的离职进行了审计，审计中落实个人及共同违规责任贷款xxx笔，金额xxxx万元(其中个人违规责任贷款xxx笔，金额xxx万元)，被审计人员均书写承诺，订立了限期收贷计划。六是抓排查。针对“xxx案件”和贷款本息对账反映出的问题，5-6月，联社在全区范围内开展了以是否有参与“九种人”和员工经商办企业的排查，排查出经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班(旷工)或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的重点人员xx人，仍有xx名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整;x名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查xxx社次。同时本着安全坚固、经济实用的原则，对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新;新安装更换报警器x台、维修警器具xx社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地规范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。

五、建立问责机制，责任追究到位

我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、批评、纠正和惩处违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。一是层层落实了事故案件“一把手”负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，及时予以立案，并迅速上报，不搞瞒案不报。三是建立“双向” 问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处罚、组织处理和政纪处分同步，1-10月，受诫勉谈话的信用社班子x社次，通报批评的xx社次(含分社、储蓄所)，经济处罚xx人次、罚款金额xx元，待岗x人，免职x人，除名x人，待给予政纪处分和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了“红牌”，维护了农村信用社规章制度的严肃性，保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。