总结不仅仅是总结成绩，更重要的是为了研究经验，发现做好工作的规律，也可以找出工作失误的教训。这些经验教训是非常宝贵的，对工作有很好的借鉴与指导作用，在今后工作中可以改进提高，趋利避害，避免失误。总结书写有哪些要求呢？我们怎样才能写好一篇总结呢？以下我给大家整理了一些优质的总结范文，希望对大家能够有所帮助。
内控合规部工作总结篇一
分行内部控制综合评价小组：
自2000年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告如下：
一、内部控制管理的基本情况
支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、**支行、**支行、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、***分理处、**分理处十一个营业机构，另设**、**、**、**、**、**6个储蓄所。到10月末全行员工**人，其中长期合同工**人，短期合同工**人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离;在岗位配置上做到人员落实、职责明确;在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位;在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险;在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。找范文
二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩
为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：
1、领导重视，组织落实，2006年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计*次，参加人员**人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了**主任***、**分理处主任**任期内的责任审计;**储畜所、**储蓄所、**储蓄所、**分理处业务审计工作;重要岗位责任移交*个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中发现的问题进行延伸检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。
2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件**多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。
3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了******、*****、****委员会，调整了**审查委员会、*****委员会、*****领导小组、****领导小组;出台了**年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、***工作质量考核办法;修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送《**通知书》，全程监控各单位的整改情况;业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据《**通知书》深入基层抓整改落实;问题存在单位重点落实整改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁”原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过常
5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。*月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，按照**银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚**人次，金额**元。
6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。
内控合规部工作总结篇二
合规工作总结
内部控制、案件防控及合规情况
xx年是我行成立的第三年，也是至关重要的一年，全行内控、案防、合规工作的总体思路是制定、实施以防范操作风险及案件风险为导向，以杜绝严重违规行为为重点，以加强内部控制为核心的工作方案。从建立合规秩序、加强制度管理、加大检查力度、理顺沟通机制和培育合规文化等五个方面，通过履行内部审计和合规的日常监督和专项监督职能，发挥内审合规工作在完善内部控制环境、提高操作风险及案件风险评估能力、改善操作风险及案件风险控制措施和手段的作用，增强机构自身案件防控内生动力建设水平，有效落实合规管理措施，防范和控制合规风险。
xx年一季度我行在内控、案防、合规方面工作总结情况如下：
一、推进合规体系建设，逐步建立合规管理平台
xx年我行在董事会的领导下，由行长室负责有效管理全行的合规风险，明确一名副行长分管合规管理工作。配备一名专职合规员；在主要业务部门和各支行设立兼职合规员，初步搭建全行的合规风险管理框架。
为健全我行合规风险管理体制，推进合规风险管理工作，根据《商业银行合规风险管理指引》要求，明确各业务条线部门在内控、案防、合规工作上的责任。行长是我行内控、案防、合规工作的第一责任人，对全行的内控、案防、合规工作承担领导责任；分管副行长协助行长组织实施全行内控、案防、合规工作；各业务条线部门（各支行）是内控、案防、合规管理的直接责任部门，具体负责本部门（支行）的内控、案防及合规工作，确保工作的正常有效开展，杜绝案件风险发生；合规经理是合规管理的职能部门，通过定期召开工作协调会，联席会的方式听取各部门（各支行）内控和合规工作情况汇报，研究和部署相关工作，协商解决在日常工作中具体问题，及时调整和完善内控合规工作方案，落实各项检查及风险问题的整改等；全行的每一位员工必须在本职岗位上对每项业务活动的合规性负责。
1 同时制定了《xx合规管理员管理办法》，明确了合规经理和兼职合规员的岗位职责，工作内容，报告路线和具体的工作要求。
二、召开工作会议，明确工作方针，层层签署目标责任书 xx年x月xx日，我行召开全行员工会议，在会上学习了《xxx同志在xx年上海银行业案防安保工作会议上的讲话》、再次强调了内控、案防、合规工作的重要性，要求“全员合规，从我做起”，并要求各条线部门（各支行）结合部门（支行）的实际情况，就全年的内控和合规工作的目标、总体要求做出具体计划安排，包括检查和培训，风险排查的计划等，从工作要求和时间要求上对x年内控、案防、合规工作做出了具体的工作部署。
通过行长与经营班子成员、行长与各部门（各支行）负责人及与所属员工的三个层级，层层签署《内控、案防、合规工作目标责任书》，将内控、案防、合规工作责任逐级明确落实到部门。
xx年要继续狠抓关键环节和重点领域防控。并加大对“三重、三新、三易”（重点单位、重点岗位、重点业务，新机构、新业务、新人员，案件易发业务、易发岗位、易发环节）业务检查监督力度，对存在的风险隐患和内控薄弱环节持续纠偏纠漏，切实提高内控制度执行力。
三、健全合规工作制度建设，夯实“制度治行”基础。 根据《商业银行合规风险管理指引》要求，结合我行工作实际，制定了《合规风险管理办法》、《合规管理员管理办法》、《银行与监管部门联系沟通管理办法》、《整改工作管理办法》、《专业检查管理办法》。明确了合规风险管理目标、内容和合规管理工作的基本原则；明确合规风险管理组织架构、合规管理职责及合规风险管理报告路线；规范合规风险管理计划制订、合规风险识别、评估和监测和合规培训与咨询等合规工作。在全行建立一支懂制度、订制度、用制度的专家型合规管理队伍，调动全行合规管理人员的积极性，明确合规管理人员的任职条件、工作内容、工作方式，充分发挥合规管理人员的作用。
四、推进反洗钱工作的常态化管理
通过前期多头反复联系和反洗钱联机版的不断的测试，通过近
2 一个月的运行情况稳定正常，日常提醒各支行坚持以“主观判断为主，客观规则为辅”的原则，从“了解你的客户”出发，切实做好反洗钱的可疑甄别等日常工作。重点关注公转私业务、大额现金业务等热点，结合反洗钱特征加以综合分析和跟踪，适时做好反洗钱的日常台账的记录工作。
五、加强监管信息报送工作，提高报送质量
日常与监管部门保持良好的沟通，加强监管信息报送的工作，注重非现场监管工作，提高日常报表数据的统计质量，做好监管报送提醒工作，杜绝信息报送的迟报、漏报现象的发生。
六、建立分层检查网络，持续开展案件风险排查，提升案件防控能力
我行在内控和合规风险日常排查工作按照“部门自查、专业条线部门检查、合规经理抽查，领导小组督查”的分层检查网络覆盖全行各项业务的检查。
持续强化从业人员行为管理。结合监管要求，制定操作方案，按季开展从业人员不当行为专项风险排查，推进全员强制休假和轮岗相结合，覆盖面达到100%。对重要和关键岗位的从业人员有无参与各类融资中介、票据中介、不当担保、高利贷、“卖贷款”等活动，以及超个人经济承受能力的大额高风险投资、消费行为、经商办企业和涉黄、涉赌、涉毒、涉诉的情况进行排查。做到不漏一行、一岗、一人，并建立排查工作专项档案，发现问题应及时整改和纠正。
七、注重人员日常培训工作，进一步营造合规经营氛围 xx年，我行将组织开展合规管理主题活动，采取专家授课、案例讨论、合规培训、警示教育等多种形式，依托业务条线和营业网点推动合规培训的具体落实，注重发挥合规经理和兼职合规员及案防联络员队伍在培训工作中的积极作用，在全行上下倡导诚实、守信、正直的道德价值标准。按照时间节点针对各条线、各层次人员开展相应合规业务培训，进一步提升合规意识和风险辨别能力。让合规操作成为每一名员工的自觉行为和习惯动作，使合规文化的理念成为全行员工的行为准则。
内控合规部工作总结篇三
内控合规部工作总结
今年以来，在有关监管部门和我行领导的正确领导下，内控合规部结合我行实际，紧密围绕“加强合规建设，提升管控能力”这一目标，坚持“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念，在案防安保、完善制度、事后监督等方面开展工作，切实加强合规风险管理，推动合规文化建设，保障我行依法、合规、稳健经营，促进了全行各项工作的顺利开展。现将一年来的工作总结如下：
一、主要工作完成情况
（一）提高认识，重视案防安保工作
鉴于我行员工都没有银行工作经验，案件安保防控思想、认识、观念、意识不深刻、不到位的问题，内控合规部把案防工作作为工作中的重中之重。一是把案防工作真正作为“一把手”工程，杜绝案防工作流于形式；二是层层签订案防安保目标责任书；三是定期组织全行员工学习监管部门下发的案件情况通报、案件风险提示和案例通报；四是对重点机构、重点风险类型、重点人员进行风险排查；五是督促各部门制定和完善安全防范制度，采取有效措施，督促制度的落实和执行。同时，加强案防案保工作有效性、连续性和规范性等方面的考核，促进了案防安保工作的顺利开展。
（二）明确目标，促进合规文化建设
一是进一步建立健全管理体制。面对我行成立不到一年，各方面工作都没有自己的企业文化和企业精神，要坚持内控建设，建立健全各项规章制度。二是责任落实到人，职责分工明确，形成科学有效的合规管理机制。不断提高全员的思想认识，加强领导组织，形成一级抓一级，层层抓落实的工作格局。同时，稽核队伍从实际出发，每个部门派驻风险管控员，坚持做到具体问题具体分析，发现问题及时整改，建立长效运行机制。三是创建合规风险防范环境，强化员工合规意识培养。紧密联系实际，从基本岗位职责入手，由员工自己定制度，自已查风险，让员工把合规文化作为一种提升自己能力的服务措施，让每一位员工真正了解合规的意义、内容、方法和步骤，通过自身的不断学习的锻炼，实现真正的合规。
（三）创新方法，加强事后监督
重点监督特殊业务，对于事后监督人员，认真监督基层网点的每一笔业务，围绕上级及银监局风险排查方案等精神。一是对重要空白凭证、大额授权、挂失、冲账、抹账等方面，加大力度监督，将风险隐患降到最低。二是创新工作方法，理清工作思路，事后监督取得了明显成效。三是认真按照领导要求，监督工作中的每个细节，及时处理和反映工作中的问题，及时纠正工作中的差错，防范风险事故的发生，保证网点工作的正常运 行。
（四）内外结合，完善财务审计
我行刚刚成立，内控合规部针对财务制度不完善，组织合规部对各项财务进行审计。一是组织对去年财务进行全面审计，针对审计出的疑问，交由各部门负责人进行说明。二是外聘专业审计人员对我行××年度经营情况进行专业审计，保证我行财务工作的合法、公正。三是对存在风险的部门进行定期和不定期的抽查相关存档文件、资料等，将风险降至最低。
二、工作中存在的不足
（一）案防基础簿弱，力量不足
我行员工对案防工作从思想、认识上不到位，对案防工作只是开会听听，在开展各项工作中对案防工作不够重视，促使案防工作不能有效开展。一是除内控合规部驻各部门风控员，各部（室）没有案防专职人员，对案防工作开展不到位。二是对工作中发现的问题，缺乏有效的整改手段。各部（室）平时对案防工作开展不多，员工对案防工作不能深刻认识，促使问题隐患难于发现和根治。
（二）事后监督不够专业，需进一步完善制度
一是作为新银行、新员工，没有工作经验，在一些工作的处理和业务的操作上存在一定的欠缺，存在一定的盲目性。二是存在事后监督制度不完善，工作要求不明确，还处在摸着石头过河的初级阶段。
（三）合规意识不强，需加强学习
一是认为合规文化建设是外部监管部门要求做的事情，在推进中缺乏主动性和积极性，因此在合规文化建设工作存在一定程度上的走过场、应付了事的情况；二是认为合规文化建设是上级部门的事情，上下传导不畅；三是认为合规文化建设是合规部门（岗位）的事情，合规理念和合规意识未能渗透到每个部门、每个岗位、每位员工。
三、工作计划
一是督促各部门尽快将相关制度文件进行完善，从而使我行的安全风险降至最低；二是积极进行案防文件的教育学习，提高员工自身对案防风险的认识，逐步将风险观念植根于每个员工心里，争取做到零风险。
××年×月×日
内控合规部工作总结篇四
如何做好合规风险工作
近几年，农村信用社在法人治理结构优化、管理操作流程再造、服务和金融产品创新等方面取得了重大突破，但由于历史积淀以及现实的各种因素影响，部分地区的农村信用社在合规管理体系建设方面仍然薄弱。当前，作为风险管理体系核心之一的合规风险管理已经成为金融机构防范经营风险、实现可持续健康发展的一项重要内容，正日益受到各级监管部门和商业银行的高度重视。那么如何在本岗做好风险管理工作, 笔者有如下初浅认识：
端正合规心态，提升合规意愿
心态作为人内心的想法和表现，好像发动机的主动轴，对人的行为起决定传导作用。要端正合规心态，必须让员工认识到合规不仅是对其履职行为的基本要求，而且是端正员工品行、提高员工素养、展示员工价值、净化员工心灵、提升员工形象、避免行为挫折、规范员工行为的需要；合规文化不是限制员工创新，而是在规则许可的前提下，使员工创新行为更具科学性，使员工创新行为得到规则的护驾；合规不是限制剥夺员工的自由，更不是对员工的不关心、不理解、不尊重，而是让自由能够在限定的游戏规则内得到积极展示，确保自由的有益性。对履职行为的规则约束，使每个员工免遭违规之害，本身就是对员工关切、体谅、爱护、尊重的表现，是超越物质之外的一种特殊奖励。如若有这
1 样的认识基础，无论在对合规行为的问题上有多么不好的心态，都会通过由抵制合规要求--厌视合规要求--把合规要求作为一种负担--无奈接受合规要求--认同接受合规要求--期盼合规要求--习惯合规要求--将合规要求视为一种关爱--把合规要求视为心灵上的愉悦的心理变化发展过程，达到合规心态上的端正，实现心态需求与规则约束的高度统一。不再被动地对待合规要求，而是将合规作为当成一种强烈的心理需要，始终让良好的合规意愿支配自身的行为，对合规作为始终充满着自信，秉承坚持合规作为的信念。
培养合规兴趣，激发合规内力
兴趣作为人的内在情绪的特殊表现形式，它是人对某种事物的一种行为偏好。合规作为一种要求，其本身对多数人而言，很难具有强烈的吸引力，难以产生内生性行为偏好，往往是一种被动、机械地认同和执行，难以像上网、看足球那样激发众多人抑制不住的兴趣。在这种情况下，合规兴趣的产生，只能更多的有赖于积极主动的培养锻炼。要培养合规兴趣，无外乎两种途径：一个是自我培养。通过持续不断的合规实践、反复体味，进而对执行规章制度产生一种特有的情结和奇异的力量，滋生对执行规章制度的一种愉悦的感受和惬意，增添好奇心,拉近行为与合规要求的距离，锻炼在规章制度框架内作为的习性，将合规视为对特定事物挚爱情深的一种体验，甚至达到积趣成“瘾”的地步。另一个是外部推动培养。就是抓住人易于产生兴趣的心理特点，2 改变空洞、直白、枯燥、单调、乏味的说教，创造性地创办一些寓教于乐、寓理于情、寓情于趣、寓言于行、寓静于动的别开生面的活动，多方位刺激人的神经中枢，不断添加对合规作为的兴奋剂，让兴趣涵濡于情致之中,使员工在潜移默化中养成合规兴趣，使员工内心深处突出一股快乐合规和合规快乐的涌流。只有具备了合规兴趣，才能有对合规的孜孜以求，才能从心灵中滋生我要合规的心理需求，才能有合规作为的原动力。有了这种需求和动力，合规便会发生质的飞跃。
熟知合规要求，懂得能否行为
在履职过程中，要达到熟知合规要求，懂得什么能为，什么不能为，取决于四个主要方面，一是取决于自我学习、探讨和实践。这种学习、探讨和实践，不是一时的心血来潮，而是在于毅力、意志、渴望支撑下的长期不懈地坚持，达到由不知到知，由知之甚浅到知之甚深，并且能学以致用，时时事事让规章制度调节自己的行为。二是取决于培训和持续辅导。要区别不同岗位对规章制度的不同要求，通过讲与解、辅导与模拟演练，问与答等相结合的方式，持久地进行规章制度的传导与灌输，弥补自我学习中的缺陷，帮助加深认识和理解规章制度的内涵。三是取决于规章制度不能突破员工可以接收、认知、理解、掌握的极限，既不能不顾客观条件而要求掌握的太多、太深，更不能因规章制度相互掣肘而无所适从。规章制度不在多，而在于实用,在于管用,在于员工真正掌握且很好地运用。四是取决于员工对熟知规
3 章制度的利弊和与此相反的危害的深刻感悟。
践行合规意念，做到合规办事
每一位员工要践行合规意念，真正做到合规办事，最重要的是在于：要正确处理好创造业绩与规则约束的关系。各项业绩的创造，必须建立在规则约束的基础之上，做到合规的业绩殚精竭虑地去创造，不合规的业绩坚决不要。要正确处理好服从领导与规则约束的关系。服从领导，必须界定在规则许可的框架之内，在规则许可的框架内，没有任何借口，必须做到服从加执行。在服从领导的问题上，是一个问题的两个方面，行为领导，首先必须克制滥用权力的行为，不为难下属用违规行为实现自已的领导意愿，要为下属的合规履职负责。行为下属，要善于敏锐地明辨领导决策指挥行为的规则许可程度，一旦超越规则许可的底线，要毫无顾及地予以坚决抵制，做到本能地予以自我保护。若抵制无果，要敢于及时越级反映。要正确处理好名利与规则约束的关系。在规则许可的前提下，追逐名利无可厚非，但决不能为了名利而突破规则约束的防线，让名利践踏规章制度，用名利算计违规成本，以侥幸逃避规则约束，为私欲铤而走险。要正确处理好工作效率与规则约束的关系。工作效率行为员工技能水平的一种体现，不能不加以提倡和要求，但工作效率的提高决不能抛弃规则约束，要在保证规则约束的基础上提高工作效率。违犯规则的效率坚决不要，宁可工作效率低一点，也不能有违规的行为存在。要正确处理好情感与规则约束的关系。决不能用情感代替规则约
4 束，要将情感寓于规则约束之中。要正确处理好信任与规则约束的关系。信任是合作共事的基础，信任是为人处世的基本准则。但信任不等于没有监督，不等于要失去制约，不等于任其所为，不等于可以将规则约束臵于九霄云外。在履职中，要在相互信任的同时，始终不忘规则约束，将服从规则约束行为相互信任的基础。要处理好意志与规则约束的关系。要长期一贯按规章制度办事，确实不是一件轻而易举的事，会遇到很多这样那样的困难，甚至是苦恼，甚至是痛苦。但不能因此就心灰意冷、回心转意，要用意志战胜困难，要用毅力长期与合规行为相伴，做到永无息止，直到失去履职的机会和能力。要正确处理好习惯与规则约束的关系。这里特指的习惯，是适应于不受规则约束的行为，是一种陋习。用陋习行为对待规则约束，则只能是贻害无穷，害己害人。因此，习惯必须根植于规则约束之中，坚持让习惯给规则约束腾位，让规则约束改变陋习，让习惯顺应规则约束。建立健全制度，完善管理体系
信用社合规文化建设要千方百计地把稳健经营的思想根植到员工之中，使“合法合规经营、严格按制度办事”成为全社员工的共识并落实到日常业务操作中去，构建有自己特色的企业风险文化。首先是领导班子率先垂范，严格按照规章制度办事，做员工的楷模，带动和影响全体员工。其次是不断地向员工灌输稳健经营、合规操作的思想，利用各种机会，如员工大会、部门会、座谈会等等，使员工树立合规经营、规范操作的意识。再就
5 是经常性地开展法制教育和法律、法规、行规的学习活动，把学习与考核、评价相结合，强化提高合规教育学习效果。最后是要在激励机制上有所创新，人性的培育、激发在一定意义上是难于用金钱实现的。员工的一个微笑值多少钱，员工之间的相互帮助值多少钱，谁能进行量化？关键是内容的设计上要能够体现企业精神。例如，可设计一些部门和气奖、客户关系奖、员工协作奖、主动工作奖等等，让每个员工都能体验到，身体力行才能真正融入到这种氛围当中。
合规是金融稳健经营的一个基本内在要求和基础，也是每一位员工的责任和义务，更是每一位员工最基础的职业要求、岗位要求和道德要求。农村信用社全体员工必须要“以遵纪守法为荣、以违法乱纪为耻”，从点滴做起、合规操作、合规经营、以实际行动为提高井研县农村信用社合规文化的建设而努力。
内控合规部工作总结篇五
信用社内控合规工作情况汇报
根据《ⅹⅹ县农村信用合作联社“内控与合规建设年”活动实施方案》（平信联〔ⅹⅹ〕71号）文件要求，我社积极发动员工开展各项内控合规工作。现将工作情况汇报如下：
一、我社积极配合参与联社举办的内控与合规征文、知识竞赛及“照镜子”活动，增加员工内控与合规的意识，培育良好的内控与合规文化。
二、我社已组织人员于
六、七月份对《浙江省农村金融机构综合业务系统操作规程（试行）》、贷款新规“三办法一指引”、浙江省农村合作金融机构会计基础工作等级考核评分表等规程制度进行了进一步的学习、消化，并结合工作实际排查风险点，对可能因违规导致案件发生的情形设置防火墙。
三、针对我社业务差错率居高不下现象，要求差错反馈当天留下来学习反思，同时对平时业务操作流程及新的流程规定进行再梳理，提高员工业务操作水平，提升风险防范能力。
四、我社成立信贷业务合规性检查工作实施小组于ⅹⅹ年7月14日至8月5日进行信贷合规自查，对检查出的问题，及时提出整改意见，制订切实可行的整改措施，检查与整改同步进行。此外，七月份组织开展“违规问题整改月”活动，对联社各类检查中已发现的问题进行对号入座，开展自查自纠工作，确保逐条逐项整改到位。通过检查整改，强化合规经营意识，提高制度执行力。
五、我社以茶话会的形式组织全体员工讨论会，内容侧重于自我检查评估、经验交流，并根据联社要求，全体员工按时提交自己的内
控与合规评估报告。
xx信用社
内控合规部工作总结篇六
关于内控合规工作情况汇报
根据《平阳县农村信用合作联社“内控与合规建设年”活动实施方案》（平信联„2010‟71号）文件要求，我社积极发动员工开展各项内控合规工作。现将工作情况汇报如下：
一、我社积极配合参与联社举办的内控与合规征文、知识竞赛及“照镜子”活动，增加员工内控与合规的意识，培育良好的内控与合规文化。
二、我社已组织人员于
六、七月份对《浙江省农村金融机构综合业务系统操作规程（试行）》、贷款新规“三办法一指引”、浙江省农村合作金融机构会计基础工作等级考核评分表等规程制度进行了进一步的学习、消化，并结合工作实际排查风险点，对可能因违规导致案件发生的情形设臵防火墙。
三、针对我社业务差错率居高不下现象，要求差错反馈当天留下来学习反思，同时对平时业务操作流程及新的流程规定进行再梳理，提高员工业务操作水平，提升风险防范能力。
四、我社成立信贷业务合规性检查工作实施小组于2010年7月14日至8月5日进行信贷合规自查，对检查出的问题，及时提出整改意见，制订切实可行的整改措施，检查与整改同步进行。此外，七月份组织开展“违规问题整改月”活动，对联社各类检查中已发现的问题进行对号入座，开展自查自纠工作，确保逐条逐项整改到位。通过检查整改，强化合规经营意识，提高制度执行力。
五、我社以茶话会的形式组织全体员工讨论会，内容侧重于自我检查评估、经验交流，并根据联社要求，全体员工按时提交自己的内控与合规评估报告。
xx信用社
二○一○年八月二十三日
内控合规部工作总结篇七
打好内控合规“主”、“效”、“前”、“评”四张牌 促进内控合规文化建设
内控合规文化是企业文化的一部分，指公司员工在长期的发展过程中形成的遵章守纪的价值标准和行为规范。良好的内控合规文化有助于公司避免违规违法行为的出现，减少潜在损失，有利于公司可持续发展。
内控合规文化建设涉及公司各部门、各业务条线，覆盖公司业务的每一个环节，我们要举全司之力，促进全员合规、事事合规、处处合规，遏制违规违纪问题，防范案件发生，提升经营管理水平。结合目前内控合规工作实际，打好内控合规“主”、“效”、“前”、“评”四张牌，让内控合规的观念和意识入心入脑，促使所有员工在开展日常工作时能够遵循法律法规和规章制度，促进我司内控合规文化建设。
一、主动合规
内控合规管理并不是公司为了应付外部检查，而简单的、被动的开展工作。相反，合规管理是公司主动的、积极地开展工作。各部门、每位员工应当主动发现、主动防范经营中的各项风险，并在此基础上主动改进，主动避免和纠正违规事项；主动合规作为一种内生性的要求，应当与业务流程改造、行为规范管理相结合，使内控合规管理系统化、规范化、标准化。一是公司员工不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。二是公司员工不得存在内幕交易行为，不得利用内幕信息买卖或建议他人买卖证券，不得通过电话、e—mail、qq、msn或任何其他方式将内幕信息泄漏给他人。三是公司员工不得存在内幕交易行为，不得利用内幕信息买卖或建议他人买卖证券，不得通过电话、e—mail、qq、msn或任何其他方式将内幕信息泄漏给他人。四是公司员工须严格遵守保密义务，保守在执业过程中所获得的未公开信息及客户的商业秘密;五是公司员工须严格遵守信息隔离规范，防范公司与客户之间、员工与客户之间、客户与客户之间发生利益冲突。公司员工不得违反规定代客理财等等要求,从而培育高层倡行、全员有责、主动合规,违规必究的内控合规文化。
二、有效合规
合规是生产力，合规创造价值，有效合规创造最大价值。尽管有效合规并不直接为公司创造利润，但它以较低的成本投入，通过一系列的管理行为规避业务的合规风险，避免了损失的出现。同时，有效合规管理也能够通过与外部监管的积极协调，减少证券公司业务活动受到限制，为业务的发展增加盈利空间和机会。有效合规就是业务发展与风险控制的最佳平衡点。做到：一是加强合规机制建设，把落实各项合规机制与制度和防范风险当作头等大事来抓从组织架构、岗位设置、权责分配、业务流程等方面，落实责任人，明确每个员工的岗位责任，使每个员工在其岗，明其责；二是按照“制度先行”的原则，通过制度建设促进合规管理的系统化、规范化、科学化。通过每年设定制度建设目标，下达制度建设任务，实施制度建设进度跟进、制度质量评估；三是开展对各项业务工作环节的风险管理程序、措施、方法、制度执行等方面的监督检查，及时发现并解决存在的问题；四是采用监控系统开展动态合规管理；五是建立逐级报告机制，及时报告合规工作情况与重大问题。
三、前瞻性合规
合规管理工作应当具有前瞻性。公司的业务发展应当敏锐洞察国内证券市场的政策、法规、新业务发展动态，而内控合规管理工作也应以前瞻性的眼光来应对各种潜在的风险。对监管政策及监管要点作出预判，做到“提前准备”、“有备无患”。一是实时跟踪证券市场法律、法规，分析证券市场环境发生重大变化,对公司开展业务产生的影响；二是根据政策变化及时修订公司制度、内控合规管理及风险防范措施；三是加强合规培训,部门可以建立定期或不定期培训机制;在内容上不但要注重新业务，新法规的培训，还要从精细化上下功夫，严格检查分析，检查差距，对业务上经常出现的差错进行整改归纳总结，增强培训的针对性。
四、内控评价 按照《企业内部控制基本规范》、企业内部控制配套指引的要求,证券公司每年对内部控制的健全性和有效性进行全面评价，尤其对重要业务、重大事项、主要操作环节和高风险领域实施重点控制与评价，主要包括：
一是在内容上，涵盖内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督等要素;二是在范围上，覆盖所有业务、各个部门和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、执行、监督全过程，嵌入公司业务流程和操作环节;三是在风险控制管理上，对证券公司不同种类的风险制定相应定相应的管理制度和程序，实行风险识别、评估、监测、应对和控制;四在服务方式上，对证券公司从事证券经纪、资产管理、融资融券、证券投资顾问、股指期货中间介绍等业务，销售证券类金融产品，建立健全客户适当性管理制度;五是在风险管理方法上，通过流程分析、案例归集和内部访谈等方法，制订风险清单,进行全面、系统、持续地识别公司面临的风险点,运用各种风险的度量单位和计量模型，并定期对风险计量模型的有效性进行检验和评价;六是在风险控制手段上，采取对风险控制指标进行实时监控和自动预警，并采取有效措施，确保各项风险控制指标在任一时点都符合规定标准;建立压力测试机制,评估风险承受能力;通过有效的内控评价，确保公司内控合规管理符合实际需要，并将评价结果作为绩效考核的重要依据，使各部门有动力在内控合规建设上不断建树。
内控合规文化的作用好似春风化雨，潜移默化，正是在内控合规文化的滋养中，使内控合规文化融入到公司经营管理的全过程，切实做到内控合规文化建设与发展战略的有机结合，增强员工的责任感和使命感，规范员工行为方式，使员工自身价值在企业发展中得到充分体现。全面提升员工的文化修养和内在素质，公司才能达到内控规范要求，才能获得更大的发展空间，永立于不败之地。
作者:陈芹
内控合规部工作总结篇八
高新支行内控工作及合规文化建设活动总结
2010年10月
2010年以来，我行根据上级行内控合规有关工作要求和在全辖范围内开展合规文化建设活动的部署，全行上下从全员参与、打造平台、机制保障等三个方面入手，狠抓内控合规工作，并且有计划、有重点地推进了合规文化建设工作。
一、确立目标，提升内控合规管理水平。
年初以来，我们就确定了“以人为本，切实提高制度执行力”的内控合规管理总目标：
一是把管理的重心放在“人”这个基础上，倡导柔性管理，注重人文关怀，关心爱护员工，理解和尊重员工，激发员工的工作积极性和创造性，逐步营造合规氛围。
二是通过建立完善的内控制度体系、不断创新内控方式方法、强化员工行为控制等环节的工作，为合规文化建设创造有形抓手。
三是将合规文化建设与各级机构和员工自身利益挂钩，强化组织体系控制，探索建立正向激励机制，强化岗位责任约束，让员工不敢违规、不愿违规。内控合规是可持续发展的基石，内控合规是全过程控制，内控合规重在持续改进以及内控合规需要全员共同实施全面落实《企业内部控制基本规范》，推动内部控制体系建设；正式启动合规文化建设活动，培育良好的内部控制环境。
四是统筹组织监督检查，全面增强风险控制能力；提高反洗钱履职能力，有效带动全面合规风险管理；提升合规风险的非现场监测能力，处理好非现场检查与现场检查的关系；着力督促整改落实，推动内控体系持续改进；加强组织队伍建设，为内控合规工作提供强有力保障。
二、深入开展合规文化活动，提高全员风控能力。 为把活动引向深入，我行成立了以行长为组长的活动领导小组，具体负责此项工作。该活动分为组织发动、学习教育、整顿提高、总结评价四个阶段。
（一）组织发动，我行制订下发《高新支行2010年合规文化建设实施方案》。要求各单位要在认真学习深刻领会上级行合规文化建设活动动员会议和《实施方案》精神的基础上，结合本单位实际以及银行业内控和案防制度执行年活动要求，制定具体活动计划，深刻理解合规文化建设的内涵，充分认识合规文化建设的重大意义，全面掌握合规文化建设的目的和工作安排，充分调动全体员工积极参与活动的积极性。
（二）学习教育，我行有计划地组织员工学习《中国农业银行股份有限公司章程》、《中国农业银行员工行为守则》，中国农业银行企业文化核心理念以及上级行2010年各项工作会议精神等，要求员工根据自己岗位职责实际情况，学习相关的业务制度、操作流程及合规手册，要采取灵活多样的学习方法，确保学习内容、时间、人员“三落实”。还要求举办员工学习心得座谈会、交流等活动。激发员工“学规章制度、创合规文化”的兴趣。
（三）整改提高，我行要求各单位对照“银行业内控和案防制度执行年”活动要求，认真查找制度执行方面存在的突出问题和薄弱环节。即要查思想认识问题，又要查操作层面执行力不强的问题；既要查有章不循的问题，又要查忽视规章制度问题；既要分析存在问题的根源，又要积极探索解决问题的方法，力求做到及时发现问题，认真落实整改，努力提高管理者及全行员工的合规意识和制度执行力。
（四）总结评价，我行还要求各单位将合规文化建设和年度工作总结有机结合起来，要撰写述职、述廉、述合规报告，还要按照规定进行公开述职。按照不同层次、不同岗位，定期对全行所有人员，统一组织合规文化知识测试，并将考试成绩作为内控评价的一项重要内容。另外，我行还要求各单位认真总结合规文化建设开展情况，评选表彰一批合规文化建设工作先进单位和个人。
三、强化措施执行，打造合规平安支行。
一是以理念转变提升合规文化建设。从思想上引导全行员工树立正确的合规理念，即树立“合规人人有责”的理念、树立“合规从领导做起”的理念、树立“合规创造价值”的理念。
二是以舆论引导促进合规文化建设。以“学内控制度，创合规文化”为主题，突出“学、讲、论”；开展合规文化建设宣讲活动，利用内部网站开辟合规文化建设专栏，重点刊登合规文化创建活动情况、正反面典型、学习
心得体会
等。三是以全员学习推进合规文化建设。组织员工学习《员工三基教材》、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》和省分行三项专项治理等一系列规章制度，积极创建学习型银行；定期不定期进行员工三基业务考试和知识竞赛，将三基教育作为支行创建特色合规文化的重要手段；加强合规制度培训，切实提高全行员工合规办理业务的能力和素质。四是以制度完善固化合规文化建设。建立完善的内控制度体系，让全行员工有规可依；要不断创新内控方式方法，强化科技信息系统对内控合规管理的支持；要强化员工行为控制，进一步健全对支行领导班子的监督制度。
六是以惩处激励保障合规文化建设。要把责任追究贯穿合规文化建设全过程；强化岗位责任约束；建立内控管理正向激励机制。
一年来，支行党委和全体员工，旗帜鲜明地提倡合规，反对违规行为，将合规理念贯穿于日常经营管理的各个环节，逐步内化为全体员工的行为习惯和主动追求，逐步形成“以合规为荣、违规为耻”的价值观，全行各项工作规范有序运行、有效防范案件事故的发生。
内控合规部工作总结篇九
要认真做好财务会计合规工作
财务会计工作要以科学发展观为指导,全面贯彻上级行财会工作会议精神,以保证各项业务有效合规发展、努力实现全年经营任务为目标,紧紧围绕全行业务经营中心,突出抓好基础和系统管理、完善内控建设,突出抓好优化资源配臵、提升保障能力,突出抓好培训学习、提高队伍素质,全面推进规范化、精细化、制度化建设,开创财会业务精准、管理高效的新局面。
一、要完善经营绩效考评工作，强化激励约束 一是根据省分行新的精神,今年在广泛征求意见的基础上,认真总结经营绩效管理方面的经验,分析当前的突出问题,结合我行业务经营特点,加大考核力度。二是调整指标分值权重,体现我行的工作重点。进一步增加人均企事业单位存款指标的权重,年度业务贡献指标增设旬均政策性中长期贷款贡献率项目,监测指标增加了存贷比考核项目。要注重学习并结合实际,按照部门岗位职能,研究制定本行切实可行的考核办法,将绩效考评精神实质贯彻到经营管理的各个方面,确保全面均衡完成各项既定目标任务。三是推行营销公众存款专项奖励办法、贷款营销及不良贷款清收处臵专项奖励办法,充分调动全行、全员积极性,激励各行业务有效均衡发展、不断提升经营效益。
二、加强财务收支管理,确保财务经营目标顺利实现 一是切实加强财务收入的组织及监测。继续大力拓展业务,狠抓收息工作,逐级落实收息责任制,力争地方利息补贴纳入财政预算,抓好重点企业收息工作,做到应收尽收。要确保除挂账及不合理占用贷款外的各项贷款利息收回率达到100%;确保省级财政下拨补贴资金收息率达到100%;力争新增财务挂账贷款地方利息补贴收回率达到40%以上。二是要严格控制成本费用。要加大低成本资金组织力度,有效降低资金成本;认真做好财务开支报账管理,严格审查把关,严格财经纪律,有效防范财务风险;要牢固树立长期过紧日子的思想,始终坚持勤俭办行,从严控制费用支出和其他业务支出,严格规范寄库等手续费支出;要进一步优化费用支出结构,提高资源配臵效率。特别是要从紧控制和压缩会议费、招待费、差旅费等消费性支出;修理项目要编制预算与决算,大额修理要委托中介机构进行决算审计,修理费用结算原则上以转账形式支付;健全费用支出审批程序,严控支出用途。要严格按照制度规定和当地政策列支人员费用,不得擅自扩大列支范围、提高列支标准,确保全行人员费用在合理合规列支的基础上,控制在核定指标之内。三是加强纳税管理。积极研究税收政策,整体把握税法精神,加强与主管税务机关的沟通,切实做到依法合规纳税。四是加强财务分析预测。要进一步发挥财务管理职能,加强对业务发展和财务收支的监测分析,重点关注影响发展的重大不确定因素和异常变化,及时发现经营管理中的困难和问题,要特别关注贷款形态变化对利润的影响,凡贷款发生劣变导致利润计划增加的,要随时向市行报告,提出有参考、针对性的指导建议,及早采取有效应对措施,确保利润计划的圆满完成。
三、强化财会基础管理,发挥“三位一体”监督作用 一是强化监管检查机制。加大对各行综合业务系统营运管理方面的检查力度,将管理前台监管、系统运行分析情况、报告报送质量等内容纳入考核重点。通过系统内多层级、多角度的检查,真实了解财会条线的执行力情况、各项制度措施的到位情况等,及时解决制度执行中存在的问题,各行主管行长和会计主管要切实按照上级行要求的频率和范围做好查库、财会检查监督工作,及时了解、纠正工作中存在的情况和问题。进一步做好柜面监督工作,不断改进监督方法,把握审查重点,要加大对各种各类票据的审核力度,充分利用票面防伪点进行票据鉴别,要重点检查票面记载事项有无涂改,要加强银行承兑汇票真实交易背景的审核,严格按照《纸质商业汇票登记查询管理办法》规定执行纸质商业汇票登记制度,要严格执行查询查复制度,对有疑问的票据,要通过各种方式向出票行、承兑行或通过电子商业汇票系统查询,防范票据风险。在审查相关支付凭证要素是否齐全、手续是否完备基础上,切实加大对资金支付合理性的审查力度,着
重审查支付资料内容上有无逻辑矛盾或瑕疵,是否经得起推敲等,确保资金支付的用途和流向合法合规,确保结算资产安全。二是强化营业网点会计操作远程监控系统监督,认真落实“二层六级”责任制。管理前台每周至少登录系统3次,每次登录系统查看不少于1个小时,保证每旬对全辖监控1遍,每季度举行1次集中展评。在监控过程中,一旦发现问题,要即时通过电话与各行联系沟通,对营业规范的行进行表扬,不规范的行进行通报批评。要充分利用会计操作远程监控系统,采取实时查看和回放的方式,定时和不定时进行监控,全面监督制度落实和系统操作情况。会计主管每天,主管行长、行长按周通过系统检查柜员的出勤、交接、操作等情况,每次登录系统查看不少于40分钟,并做好监控记录。对履行监控的情况进行定期检查监督,并通过要求上报监控记录、集中展评等方式,检查各行会计远程监控制度落实情况。三是加强和完善营业网点会计远程监控系统的维护管理。要建立以会计主管为主要责任人的远程监控岗位责任制,细化操作规程,会计主管要切实履行职责,确保监控系统安全稳定运行。主管行长要经常检查监控系统是否按时开机、设备是否正常运转,确保系统清晰不间断运行,充分发挥其防控作用,禁止不开机或故障不维修行为的发生。四是加大考核力度,严格奖惩兑现。市分行将按照《中国农业发展银行南阳市分行会计综合监督考核办法》要求,严格对综合业务系统运行
管理进行考核。对于重大问题,市分行将继续实行“差错情况报告单逐级审签”和“到省、市分行说清”制度,并依据《违规积分标准》进行积分认定,进一步加大对问题差错的追究力度。
四、加强现金、重要物品和重要单证管理,确保安全 一是进一步加强反假币工作。在办理业务过程中,要严格落实《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》,按照人行要求,开展形式多样的宣传活动,普及人民币防伪知识,提高客户反假货币意识和技能。同时要按照人行相关要求和实施综合柜员制有关规定,要及时组织参加人行举办的反假币持证上岗培训考试,努力实现全部柜员持证上岗。二是认真执行现金业务限额授权、大额复点管理规定,坚持现金库款一日三碰库(箱)和会计坐班主任卡把验收制度;营业期间现金随时放入现金箱或保险柜,经办人员临时离开营业场所,必须将现金箱或保险柜上锁,大宗现金入库保管;库款钱箱交接应谨慎确定交接地点,严密交接手续,交接地点必须处于电子监控可视范围之内,确保交接安全;严禁一人保管支付款项所需的全部印章,在用ic卡实行个人负责制,谁使用、谁保管;抵(质)押品出入库需经有权人批准,并严格交接手续;密钥、库房(保险柜)钥匙、预留印鉴卡等重要物品应落实保管人员,明确保管及使用责任。严格执行“印、押、证、机、卡”等重要物品出、入库交接登记管理和营业终了经坐
班主任查验后入库(保险柜)保管制度,实行“双人管库”、“双人守库”,非营业时间指派两名以上人员负责看守库房,并建立守库登记制度,严格交接班手续。三是贯彻落实总行《现金寄库委押方案》。要根据自身情况,选定商业银行负责本行寄库委押工作,并拟定寄库委押合同,明确双方责任义务,经市分行信贷风险管理部进行法律审查审批的基础上正式签订合同,进一步防范风险。同时要严格履行寄库交接手续,保证现金、重要物品安全。四是行领导、会计主管和会计坐班主任要认真履行查库职责,按制度规定进行查库,对寄库中封包长期不动的重要物品,要坚持定期拆封检查。
五、加强综合业务系统运维管理,确保系统稳定运行 强化综合业务系统基础管理,全面提升系统管理水平,充分发挥系统的服务功能,确保综合业务系统的安全稳定运行。一是要大力推进制度建设,总行新修订后的《综合业务系统管理办法》、《综合业务系统考核办法》和《ic卡管理办法》。要按照总分行下发的管理制度制定相关实施细则,通过构建衔接紧密、覆盖全面、互为补充的管理制度体系,不断提升营运管理科学化水平,为做好营运管理各项工作提供保障。二是要建立规范的工作流程。尤其是对于在线支付结算、ic卡使用、报文管理等重要业务,要严格进行流程管理。严格控制主机业务数据调整事项,加强稽核单问题分析,及时处理稽核错误,采取措施降低稽核差错。对系统运行中出现的新问题、新情况把握不准的要向市分行反映,特别是关系我行客户、资金、系统运行安全等重点问题要及时报告。三是要实施主动的问题管理制度。要从问题的记录、分类、定位、控制、跟踪、评估与反馈等各环节建立完整的问题管理流程。对于出现的问题要区分原因,采取措施进行解决。四是要加强系统操作管理,防控操作风险。要认真落实岗位职责,严格执行不相容岗位分离制度,规范业务操作流程,强化日常业务授权管理,充分发挥坐班主任把关守口的作用,加强对网点全程业务操作的监督和审查,确保每一笔业务的合规性、正确性。谨慎处理不经常发生的业务,避免人为操作错误,防止利用综合业务系统进行账户资金盗用和虚假汇款等事件的发生。五是严格考核制度。各行要依据总分行的考核制度,结合实际,完善考核办法或实施细则,加大考核力度,确保综合业务系统各项业务工作有序高效进行。
六、提升结算服务,做好网银和收购资金非现金结算 一是严格按照人民银行《票据法》和《支付结算办法》要求做好会计结算,认真履行柜面监督职责,加强票据审核,严格执行结算服务收费标准,规范结算业务操作流程,防范票据风险。切实增强服务意识,改进和提高结算工作质量,提升结算服务水平。要按照总、分行信贷资金管理支付办法,认真履行财会支付职责,配合信贷部门把好资金支付关,确保信贷资金安全,确保大、小额支付系统顺畅运行,实现全年
运行无差错的目标,有效防范各类操作风险。二是做好反洗钱工作,严格按照人民银行和总行有关规定做好客户身份识别、大额及可疑交易数据报告、客户身份资料和交易记录保存,切实做好反洗钱管理系统数据监测和补录工作,及时准确上报非现场监管报表以及反洗钱业务客户风险等级评定等工作。三是进一步推进网银和收购资金非现金结算工作。要进一步扩大收购资金非现金结算的应用范围,各行非现金结算比例要达到90%以上。立足当前实际,积极借助工商银行网银为客户提供离柜服务,有效满足客户需求;主动与其他金融机构开展全方位合作,大力推广非现金结算。同时,要采取措施,提高使用网银和牡丹金山卡支付工具进行非现金结算的比例,推动收购资金非现金结算全面和深入开展。进一步加大宣传营销力度,做好相关业务人员的培训,针对企业业务特点以及当地各类支付结算工具的使用情况,有针对性地展开网银营销,提高通过网银办理业务比例,同时要加强对企业日常网银支付活动的全程跟踪监控,强化监管,防范风险,避免收购资金违规使用。
七、切实加强固定资产和基建管理,规范财务行为 一是切实管好用好存量固定资产。固定资产日常管理必须坚持价值管理与实物管理一致和账物分管的原则,做到实物增加要设帐建卡,实物减少要销账、销卡,保证帐实相符,帐卡相符;要切实加强维护管理,保持良好的使用状态。二是
要定期进行固 定资产检查核对,加强固定资产精细管理。半年、年终决算前必须组织办公室、财会等部门对固定资产进行全面盘点清查,确保账、证、实、卡、簿五相符。加强车辆管理,及时正确反映车辆台账,坚决杜绝私自调换和账外车辆。三是尽快解决好营业办公用房问题。五是进一步做好固定资产统保工作。指定专人负责统保工作,严格落实统保协议,做好相关投保、理赔等工作,提高理赔时效,有效降低固定资产风险。
八、严肃财经纪律,提高执行力
从严规范财务收支管理。行领导和财会人员要牢固树立财经纪律观念,对各种违规违纪行为要坚决抵制。坚持财务开支大额集体审批和大宗物品集中采购制度,认真落实财务开支“五道防线”,实行民主理财,推行财务公开,财务费用要合规列支,各项收入要全额纳入账内核算,特别要严厉查禁私设“小金库”和以改革名义违规“创新”、通过费用发放奖金等行为,要从思想上坚决予以抵制,不能与商业银行盲目攀比。对一些容易出现问题的环节和项目要重点监管,切实防止和避免违规违纪问题的发生。
九、加强培训,提高财会人员素质
一是强化专业培训。定期组织对财会人员进行多层次、全方位的业务培训,使财会人员能够准确理解和掌握现行政策,熟悉制度办法规定和操作流程, 总行年内将组织坐班主
任履职、财税管理及二代支付系统培训班。重视培训工作,要充分利用总行搭建的练习培训环境,通过实环境强化业务练习,不断提高岗位人员胜任能力。省分行利用卫星视频和网络视频等资源进行财会专业培训,扩大培训覆盖面,提高培训效果。二是进一步加大技术练兵力度,制定并严格做好计划的实施工作,每周组织一次业务知识学习和每月组织一次技能测试,有效组织财会人员参加业务技能训练。组织开展业务技能比赛和业务知识考试活动,以比赛、考试促练兵,促进财会队伍整体素质提高。三是继续开展营业网点星级柜员管理活动。按照星级柜员管理办法的规定,严格进行日常记录考核和评定工作。充分利用电子服务评价系统,采集客户对于临柜人员的评价意见,并将评价结果纳入星级柜员评定范围。对于年初的评定结果,要统一挂牌上岗,接受社会监督。四是开展十佳会计员评优表彰活动。表彰一批真抓实干、勇于开拓的优秀财会人员,通过开展评优表彰,进一步推动财会专业争先创优活动,增强各层级财会工作者的责任心和荣誉感。
内控合规部工作总结篇十
城关支行内控工作及合规文化建设活动总结
2011年12月
2011年以来，我行根据上级行内控合规有关工作要求和在全辖范围内开展合规文化建设活动的部署，全行上下从全员参与、打造平台、机制保障等三个方面入手，狠抓内控合规工作，并且有计划、有重点地推进了合规文化建设工作。
一、确立目标，提升内控合规管理水平。
年初以来，我们就确定了“以人为本，切实提高制度执行力”的内控合规管理总目标：
一是把管理的重心放在“人”这个基础上，倡导柔性管理，注重人文关怀，关心爱护员工，理解和尊重员工，激发员工的工作积极性和创造性，逐步营造合规氛围。
二是通过建立完善的内控制度体系、不断创新内控方式方法、强化员工行为控制等环节的工作，为合规文化建设创造有形抓手。
三是将合规文化建设与各级机构和员工自身利益挂钩，强化组织体系控制，探索建立正向激励机制，强化岗位责任约束，让员工不敢违规、不愿违规。内控合规是可持续发展的基石，内控合规是全过程控制，内控合规重在持续改进以及内控合规需要全员共同实施全面落实《企业内部控制基本规范》，推动内部控制体系建设；正式启动合规文化建设活动，培育良好的内部控制环境。
四是统筹组织监督检查，全面增强风险控制能力；提高反洗钱履职能力，有效带动全面合规风险管理；提升合规风险的非现场监测能力，处理好非现场检查与现场检查的关系；着力督促整改落实，推动内控体系持续改进；加强组织队伍建设，为内控合规工作提供强有力保障。
二、深入开展合规文化活动，提高全员风控能力。 为把活动引向深入，我行成立了以行长为组长的活动领导小组，具体负责此项工作。该活动分为组织发动、学习教育、整顿提高、总结评价四个阶段。
（一）组织发动，我行制订下发《城关支行2011年合规文化建设实施方案》。要求每位员工要在认真学习深刻领会上级行合规文化建设活动动员会议和《实施方案》精神的基础上，结合实际以及银行业内控和案防制度执行年活动要求，制定具体活动计划，深刻理解合规文化建设的内涵，充分认识合规文化建设的重大意义，全面掌握合规文化建设的目的和工作安排，充分调动全体员工积极参与活动的积极性。
（二）学习教育，我行有计划地组织员工学习《中国农业银行股份有限公司章程》、《中国农业银行员工行为守则》，中国农业银行企业文化核心理念以及上级行2011年各项工作会议精神等，要求员工根据自己岗位职责实际情况，学习相关的业务制度、操作流程及合规手册，要采取灵活多样的学习方法，确保学习内容、时间、人员“三落实”。还要求举办员工学习心得座谈会、交流等活动。激发员工“学规章制度、创合规文化”的兴趣。
（三）整改提高，我行要求各单位对照“银行业内控和案防制度执行年”活动要求，认真查找制度执行方面存在的突出问题和薄弱环节。即要查思想认识问题，又要查操作层面执行力不强的问题；既要查有章不循的问题，又要查忽视规章制度问题；既要分析存在问题的根源，又要积极探索解决问题的方法，力求做到及时发现问题，认真落实整改，努力提高管理者及全行员工的合规意识和制度执行力。
（四）总结评价，我行还要求各单位将合规文化建设和年度工作总结有机结合起来，要撰写述职、述廉、述合规报告，还要按照规定进行公开述职。按照不同层次、不同岗位，定期对全行所有人员，统一组织合规文化知识测试，并将考试成绩作为内控评价的一项重要内容。另外，我行还要求各单位认真总结合规文化建设开展情况，评选表彰一批合规文化建设工作先进单位和个人。
三、强化措施执行，打造合规平安支行。
一是以理念转变提升合规文化建设。从思想上引导全行员工树立正确的合规理念，即树立“合规人人有责”的理念、树立“合规从领导做起”的理念、树立“合规创造价值”的理念。
二是以舆论引导促进合规文化建设。以“学内控制度，创合规文化”为主题，突出“学、讲、论”；开展合规文化建设宣讲活动，利用内部网站开辟合规文化建设专栏，重点刊登合规文化创建活动情况、正反面典型、学习心得体会等。三是以全员学习推进合规文化建设。组织员工学习《员工三基教材》、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》
和省分行三项专项治理等一系列规章制度，积极创建学习型银行；定期不定期进行员工三基业务考试和知识竞赛，将三基教育作为支行创建特色合规文化的重要手段；加强合规制度培训，切实提高全行员工合规办理业务的能力和素质。四是以制度完善固化合规文化建设。建立完善的内控制度体系，让全行员工有规可依；要不断创新内控方式方法，强化科技信息系统对内控合规管理的支持；要强化员工行为控制，进一步健全对支行领导班子的监督制度。
六是以惩处激励保障合规文化建设。要把责任追究贯穿合规文化建设全过程；强化岗位责任约束；建立内控管理正向激励机制。
一年来，支行党委和全体员工，旗帜鲜明地提倡合规，反对违规行为，将合规理念贯穿于日常经营管理的各个环节，逐步内化为全体员工的行为习惯和主动追求，逐步形成“以合规为荣、违规为耻”的价值观，全行各项工作规范有序运行、有效防范案件事故的发生。
内控合规部工作总结篇十一
怎样做好内控工作
一、做好内控工作应注意以下几个问题
（一）、《内控手册》第二版有哪些特点。
1、与手册第一版相比，第二版关于内控软要素和控制流程在内容上更加全面和完善。软要素中新增加反舞弊、信息系统控制环境、业绩绩效审阅和考核、企业风险管理、政策与程序手册、信息披露委员会、期末报告、内部审计8项内容；在内控设计上更加充分，加强了内控管理的深度和广度，更加重视如反舞弊、企业风险管理、信息系统控制、信息披露、内部审计等要素在内控中的作用。
2、控制流程清晰、规范，更具操作性。对控制流程重新进行了分类、细化，由原来第一版9个流程增加到第二版21个流程。使流程看起来更加系统清晰、符合实际，提高了内控设计的合理性，也有助于我们提高内控管理水平。
3、手册第二版有软要素16个、流程21个。其中适用电厂的软要素有12个(董事会、审计委员会、监事会、信息披露4个软要素不适用电厂)、流程有14个（资金收支流程、合并报表流程、筹资管理流程、投资管理流程、会计报表附注流程、准则差异调整流程6个流程不适用电厂）。手册一共有700个关键控制点，其中适用电厂的控制点有460个。
(二)、准确定位内控工作、分清内控责任，是做好内控工作的前提。通常，人们谈到内控、理解内控都认为是一项财务工作。这样理解不全面，是认识上的误区。这种认识导致内控责任错位。容易造成个别人、个别部门回避内控工作，虚于推诿，认为内控与己无关，高高挂起。不能形成内控工作的合力，不能从根本上发挥好和调动好电厂的资源有效开展内控工作。这种不正确的认识对内控工作危害性很大。
准确地讲，内控管理是一项以财务牵头，各部门、全体员工共同参与、全面开展的工作。不仅仅是财务部的工作。为什么这样说？这是由内控工作的内容决定的。
内控是与财务报告相关的内控，以实现财务报告真实有效为目的。财务报告(财务报表、财务报表附注)是由财务部门负责的。因此，内控由财务牵头，但财务报表中的很多数据是来源于电厂财务以外的部门。
如销售收入数据的真实性取决于收入流程的控制水平，正确确认收入的重要因素是与电网公司签订适当的合同，由营销部门负责。收入数据开始于销售阶段，贯穿整个收款过程，结束于总账记录。所以，没有营销部门的参与，不能完成收入的有效控制。同样，收入是由
1 电量、电价决定的。电厂运行部巡抄员抄录关口表读数，并在每月最后一天与电网公司抄表员在《月末关口计量表》上共同签字确认。策划部统计员或计划员将《月末关口计量表》底码读数换算成上网电量，对照《购售电合同》，区分不同电量、电价编制《电量结算单》，策划部负责人、主管经理（厂长）在《电量结算单》上审核签字确认。遇有电网公司调整电价或电量情况，还要及时取得电网公司的书面确认，收入会计将调整数计算入帐，报财务部负责人审核。通过以上程序，我们能看到仅一项收入数据，就涉及到运行部、策划部、财务部、营销部等4个部门和运行部巡抄员、策划部统计员、策划部负责人、主管厂长、收入会计、财务部负责人等6个以上的岗位。这个例子具体说明了内控绝不是财务部一个部门的事情，多个部门、多个岗位都有关系，这决定了内控工作与多个部门有关，必须发挥集体的力量才能够做好。所以做好内控工作首先要给内控工作定准位, 分清责任，理解内控工作的复杂性和多部门充分协作的艰巨性的特点。
(三)、怎样学好《内控手册》。
内控如同一场考试，每年都必须通过这场考试，不及格不行。手册是考试使用的书，书中的关键控制点是重点，是考试的考点。要想通过考试，就要理解手册内容，掌握住关键控制点。
关于内控软要素的学习。要注意二点：
1、抓住6个要点这条主线，在理解中学习。这6个要点有12个字，即制定、沟通、理解、执行、监督和结果。我们在编写软要素时，就是从这6个要点入手的，所以大家学习时也要从这6点着手，所有软要素都体现这个特点，我们要注意掌握这个规律。如果你掌握了，就容易学了。用这6个要点套一下。一是制定。在把的各个控制点熟知之后，制定相应的标准业务流程（简称sop），通过这些sop把每个业务划分到每个岗位，并明确规定每个人的职责。这个sop至少应该满足以下内容：
1）保证将每一个业务循环划分成各个岗位职责；
2）一切业务必须有相应的sop，必须涵盖所有的控制点；
3）必须有足够的证据表明(加强记录)，实际工作就是按照这个制度执行的；
4）必须具备可操作性，所有sop必须配以流程图的方式，做一个简要的介绍
建立内控的具体做做法：
1）各个部门把现有的各个岗位职责和工作流程全部做一个详细的描述，并清楚地标明责任人。
2）部门内部进行自由讨论，以发现现有的岗位职责中有无遗漏的事项。
3）部门领导确认现有的工作流程是正在进行着的，而不是只是一个空架子。
4）召开关于sop的kick-off meeting，做关于内控的背景、时间要求、质量要求等方面的介绍，并成立一个临时委员会（tft），进行定期的开会讨论进展。
5）各个部门做完草稿以后，临时委员会进行审核，如无大问题，那么形成一个试行版本，并在各部门实务中采用。
6）3个月的测试结束之后，根据实务中发现的问题，进行重新的修订工作
7）修订结束之后，交给公司的最高领导层签字下发。
8）总部要求每个业务循环中必须涵盖的控制点分发给各个部门，要求他们在2周之内保证部门的每个相关人员熟知，把控制点事先发给各部门，是因为我担心大家先入为主，抛开业务实际，为做规定而做规定。sop的制定尽可能让更多的人参与，否则大家的理解程度不高，进而影响执行的效果；二是沟通。行为准则的宣传贯彻离不开沟通，用什么沟通方式贯彻的？（公司通过正式文件的形式颁布，并由经理工作部负责将《员工手册》分发公司各部门，邮送各分公司（电厂））。沟通到什么范围？（分发至每一位员工）；三是执行。检查管理层贯彻和执行行为准则的力度，是否是积极贯彻？例如是否有培训(学习)计划？培训(学习)到什么范围？（2.1.5.2员工手册贯彻执行中写到：每年初针对管理层、一般员工层分别举办一次培训。培训由人力资源部、思想政治工作部联合举办）四是理解。确认员工对行为准则理解到什么程度？通过什么方式来判断理解的程度？（2.1.4员工手册为员工熟知和理解中写到：公司为保证每一位员工理解《员工手册》的内容，至少于每年末对员工就《员工手册》进行一次考评和问卷调查，考评和问卷调查均以书面方式进行。）；五是监督。监督行为准则执行的质量和效果，是否被有效执行？是否有举报电话或其他有效程序来监督执行？（2.1.6员工手册监督与反馈中写到：监察审计部、人力资源部负责对员工是否遵守《员工手册》进行监督与控制。公司中的任何一名员工发现其他员工违反《员工手册》的行为，应及时向监察审计部举报，监察审计部每年编制书面分析总结并报送总办会）；六是结果。检查能证明管理层执行行为准则效果的报告和证据，例如检查培训总结报告或员工学习体会的记录，检查员工违反行为准则被处罚的记录等等（2.1.7.1对违反员工手册的处理与整改中写到：对于违反《员工手册》或违反公司政策、程序的行为，由公司（或分公司（电厂））主管部室联合其他相关部门组成联合调查组，对违规行为过程进行详细核查）。
通过以上例子能够说明。所有软要素都围绕这6个要点编写的。掌握这个规律，套着6个要点这条主线去读，就容易理解了。
2、抓住关键控制点学习。关键点是内控必须测评的。软要素的关键点仅靠阅读手册不好总结。我们编写了一个《内控手册》测评点汇编。其中适用电厂的12个软要素中86个关键
3 点都在里面，请重点看一下《内控手册》测评点汇编。
关于流程的学习。主要掌握二点。一是流程环节的学习，要熟悉业务流程的控制步骤，了解各业务流程的内容，内控按照流程的走向进行控制，在日常内控执行中注意不能漏掉控制环节，保证所有内控措施都能得到有效的执行；二是熟记关键控制点。每个控制责任人要熟记与自己控制岗位相关的关键点，达到控制的“点”不漏掉。保证所有内控运行都能通过关键点在实施有效的控制。
(四)落实关键控制点的责任人（制定）。内控工作能否做好，一个重要方面是内控关键点要做到责任到人。负责具体程序的人员必须对自己负责的业务流程和控制承担相应的责任，以保证实现控制目标。
做好这项工作能够解决我们三个问题。一是每个关键点都有责任人一一对应，保证内控得到有效控制；二是与电厂相关的关键点有470个，470个关键点分解给若干人，每个人只做好与己相关的内控，这可以降低工作量，在时间上能够保证内控的有效开展，并能提高内控工作质量；三是发生内控缺陷，能够及时落实相关责任，找出是哪个岗位出了问题，确保及时进行整改。
如人力成本流程：这个流程有10个关键点，有6个点由人资部控制，1个点由工资会计控制；1个点由社保会计控制，2个点由稽核会计控制，每个岗位要记住自己控制的点。
如果说电厂内控工作不好做，难在16个软要素20个流程涉及多部门、多岗位和多个员工，需要调动很多资源，要把内控做到位并不容易；如果说内控工作好做，好做在于一个人只控制一个关键点或几个点，数量不多，相对难度小。只有厂领导因审批、审核多一些，关键点也多一些。只要每个人把自己负责的点都控制好了，做好自己的事情，内控工作也是容易做好的。
(五)、确保电厂流程和内控设计流程相一致（制定）。我们在内控流程时主要考虑了二点。一是内控设计的充分性和有效性，保证在业务流程的应用控制中能够充分满足404的要求；二是考虑流程设计与电厂实务流程的符合性和一致性。在设计时是基于电厂的实务操作，并征求公司相关部门意见后形成的。考虑到了内控流程的操作性问题。可以说，目前的流程设计相对是合理的。
电厂在操作层面主要考虑三点：一是看手册中的流程描述是否与实务流程相一致。如果一致，遵照执行即能满足404的要求(我们在内控测评时，也要测试实务流程是否与手册流程相一致，通过测试来判断实务流程是否能实现有效控制)；二是如果不一致，要将实务流程修改成与手册设计流程相一致。因为设计流程能够满足404的内控要求，而实务流程在没有评估的前提下不能保证满足404的内控要求；三是如果电厂认为实务流程更合理、控制更有效，4 可以提出修改设计流程，但要通过公司统一在手册中修订，电厂不应该擅自修订，因为自我修订没经过专业评估不能确保充分满足404的要求。
(六)、加强内控记录（操作）。内控记录是进行内控运行评估的基础，是建立和维护有效内控的内在要求。缺少内控记录会限制管理层正确监督内控或对内控进行有效测评的能力。所以，内控记录在内控管理中起到非常重要的作用。
1、重视内控记录，需要改变工作习惯。内控记录目前是我们内控工作中的薄弱环节。不仅是我们，亚洲人的习惯一般是说的多、做的多，但记录的少，不愿将做的工作都详细记录下来。要改变这个习惯，变成说的多、做的多，记录也要多。因为记录是内控是否有效的证据。在内控评估时，没有充分的记录证据支持是无法说明内控运行是有效的。这如同在法庭打官司，即使你有道理，但没有证据证明你有道理还是无法确认，是无效的。你要想说明自己有道理，就要有充分的证据证明你自己。这需要你在内控中必须留下各种记录证据。如：授权记录、审核记录、初始化记录、报告记录、会议记录、盘点报告等等。
2、内控记录的范围是所有的内控关键点。内控关键点是内控评估时必须要测试的点，所以，这些关键点都须有详细记录以支持证明内控是否有效。因此，关键点必须有详细的记录。
(七)、加强培训（操作）。
培训教育是做好内控工作的基础。从目前情况看，这样厚的《内控手册》，仅靠公司每年安排
一、二次培训是不够的。需要建立公司、电厂二级培训机制，并以电厂培训为主导。
重点抓好二方面的工作。一是以认知培训为基础。普及内控知识，以多种形式学习《内控手册》，让员工全面了解内控的要求，提高对内控的认识、觉悟和意识；二是以控制责任人培训为重点。这些控制责任人是我们做好内控工作的关键环节。内控工作开展的好坏，一定程度上与这些责任人的工作质量有直接关系，所以做好这批人的培训非常重要；使控制责任人都能对自己控制的流程和关键点倒背如流，耳熟能详。这才能说明培训已经到位了。
(八)、电厂领导要支持内控工作（制定、测评和整改）。这种支持应体现在三个方面：
1、保证内控工作投入或给予一定的资源，积极协调各个部门为内控工作提供方便，支持内控制定、测评和整改工作。不能出现个别部门、个别人限制内控测评，打击测评人员。发现缺陷不仅不及时整改，而是千方百计捂盖子，给内控造成重大隐患。
2、将内控管理与电厂日常管理工作结合起来，形成内控测评日常化、内控管理日常化。由于内控具有年年必做的长期性、涉及所有单位、多部门和多岗位的复杂性、每年审计必须通过的艰巨性等特点。决定着我们在内控初期以集中的方式加速推动这项工作尽快走上正轨。当这项工作正常开展起来后，就变成日常工作了，就要和电厂日常管理结合起来才能够做好。电厂每季度要做一次测评，各流程要做一个循环，这样能保证测评期间覆盖全年，又便于及
5 时发现缺陷及时整改。电厂领导在周例会上能及时研究和解决暴露出的内控问题，形成内控测评和整改工作日常化，就容易避免内控出现大问题。内控管理要抓细节，把每件小事做到位，这是一流公司特有的素质。
3、建立内控责任考核机制，将内控工作与责任追究结合起来。对没有有效履行内控达标责任的最终责任人，电厂应该进行考核，建立考核机制确保内控的实施。同时，公司已与厂长签订了内控支持声明，我建议厂长与各部门领导也签订责任书，分解内控责任，减轻厂长的压力，也有利于提高相关部门的责任感。
二、内控管理能给我们企业带来哪些有益的变化
1、首先，能够保证财务报告的真实有效。
2、这是我们第一次系统化、规范化的对除了安全控制流程之外的几乎所有的管理流程进行整体设计。使电厂的业务流程更具合理性和操作性。
3、有利于提高管理效率和员工的责任感。各单位都有岗位职责，但以前可能存在模糊或不清晰的地方。通过这次内控设计，使电厂与内控相关的每一个部门、每一步流程以及每一位员工的职责都简明清楚、可以评估，并与公司内控战略保持一致。利用内控体系来管理，电厂领导可以进一步适当放权，并达到速度、效率与质量兼备的效果，同时也有利于提高员工的积极性和责任感。
4、促进提高管理企业的水平。本次内控增加的管理项目有：第一次提出开展系统的企业风险管理；反舞弊控制；信息控制环境建设和信息控制流程；扩大的管理内容有：扩大了审计委员会、内审部门的职责；加强管理深度的有：增加了企业行为准则、反舞弊培训力度、考核力度、监督力度。我初步统计了一下，每年要测评的如行为准则、反舞弊、信息披露、内部审计等项及培训就有18次之多；干部考核、员工考核、经营业绩考核、培训效果考核等等有19次。从内控的角度，来增加企业管理的深度和广度是前所未有的。通过采取这些措施，进尔提高驾御企业的能力。
5、从内控管理角度在内控管理标准上实现了与国际接轨。我们遵循美国法案要求，按404准则实施内控。在坚持我们企业原有比较好的内控管理方法和经验的同时，引进全球通用的内控管理标准和实践，即coso内控框架。将我们华能的管理优势和国际先进经验很好的结合在一起，进一步提升了企业整体素质。
6、有利于推动华能企业文化的建设。手册中将公司核心价值观定为企业管理基调，强调诚信价值观、强调遵纪守法、强调创新进取的精神等等。将华能的企业文化和员工行为准则，通过内控管理的角度，以培训、考核等形式进行贯彻执行，有力促进和发展了华能企业文化的建设。
三、内控管理的弊端
1、增加管理的成本。
2、增大了工作量。（增加记录、测评、培训）
最后，关于怎样做好内控工作，我总结了几句话，希望能给大家以启发：6点要素(制定、沟通、理解、执行、监督和结果)理解看，关键点控制是重点；责任落实点对人，控制记录证据全；季度测评不能少，部门协作很重要；缺陷整改要彻底，内控通过收实效（8句话56个字）。
内控合规部工作总结篇十二
2013年度合规管理工作报告
2013年面对经济环境形势的严峻挑战和复杂局面，*****在董事会的正确领导下，公司合规管理部门着力于完善内控管理机制，深化合规管理体系建设，实行日常合规监控、检查与督促并重，逐步推动合规管理工作走向正轨。
2013年主要工作回顾：
一、完善制度建设，优化操作流程，做实内控基础 今年，一方面着力于制度的执行和落实，努力提高制度的执行性和日常业务的合规率，并认真剖析执行过程中存在的不足和存在问题；另一方面，认真分析和总结内部管理制度体系和内控机制，发现内控盲点，完善各项内控管理制度，提高制度管控的覆盖面，如流动性管理、相关应急方案的补充和完善。新增了《违规失职行为处理办法》等管理制度，并量化了贷后检查频率以及明确了商业承兑票据贴现业务需申报的资料等业务管理制度。强化风险管理，严格执行贷前、贷中、贷后检查制度，确保信贷资产的安全性、流动性和效益性。现又制定了*********等三项制度，这些制度将经董事会批准后实施。随着各项制度的不断完善，公司风险管控管理标准日趋合理和完善。
二、细化合规履职范围，提高合规覆盖面
今年，重点实施全面合规管控体系，努力实现合规管理的全覆盖，把合规风险控制贯穿于*****整个经营业务的全过程。合规管理通过积极参与公司信贷业务、票据结算、财务会计结算、综合管理等各方面进行实时合规检查，并对发现的问题及时提出针对性改进、整改措施，提高风险的事中、事前控制能力，做到合规管理与日常业务有机地结合，促进我公司各项经营业务合规、稳健开展。
三、完善合规管控体系，提升合规管理效果
今年，将合规功能从稽核审计部移入综合管理部，使事中合规监督与事后监督检查分离，强化“两道”风险防控的不同功能，进一步完善有效的合规管控机制，同时，进一步明确和细化合规管理职责和职能，强化合规管理的功能。
四、着力培训宣导，提高全员合规意识
深入开展内控合规文化宣导，不断丰富培训层级和形式，提高合规宣导深度和广度。
一是基本健全合规培训体系。分层次、分需求，基本建立起了面向管理者、各职能部门和合规条线的多维度合规培训体系。首先，是通过总经理办公会和文件传阅等多种形式，学习和贯彻执行新政策、新制度和新办法，强化管理层合规管理意识；其次，是对广大员工，分公司继续开展*****岗前前合规培训和新员工入司合规培训；公司会结合各部门各岗位履职要求，通过案例分析、警示教育、普法宣传、合规承诺等方式，培育全员合规意识，引导各级干部员工夯实内控合规的思想基础；再次，是对合规人员，以集中培训、分散培训或自学等多种方式，提高合规条线专业知识。只有精通业务，熟悉管理，才能将合规工作真正做好做实。
二是丰富合规宣导内容。以监管部门通报的金融领域各类案件、典型违规案例以及金融宣传知识为重点，与日常的公司经营管理风险警示教育结合起来，与*****监管政策结合起来，与合规知识技能的普及培训结合起来，与先进合规经验的交流结合起来，与合规绩效的考核评价结合起来，既注重软性影响，又强化刚性约束。遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要
五、是加大反洗钱工作的监督检查力度。
公司在2012的基础上进一步加强对公司反洗钱工作落实情况的自查，对反洗钱制度执行情况、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存、非现场监管信息报送、待确认可疑交易处理等反洗钱日常工作进行检查，并有针对性地落实整改。
工作中存在问题
1、合规管理技能急待进一步提高。对错综复杂各类风险的识别、防范以及应急应对的能力不是很强，合规管理的措施和方法还比较单一，尤其技术和手段不能完全适应公司业务快速发展的需要；
2、公司合规条线人手不足、力量不强、专业化程度相对较低等情况普遍突出，还不能全面满足公司快速发展对合规保障的需求
3、合规管理工作的深度还不够深入和全面。对查出来的问题认真加以分析，找出管理中的深层次问题等方面还不够，对涉及各业务、管理各部门的合规管理提出规范建议还不多，全体员工对合规工作的认知度还不是很强。
4、合规意识不强
2014年合规管理工作思路及设想：
1、以流程控制优化为突破口，合规、风险、稽核审计紧密协作，共同推进公司合规、规范经营
要以流程和控制为重点，同时与稽核审计共密切合作，开展专项检查和审计工作，重点突出各项信贷业务、票据贴现、资金结算、综合管理等方面合规检查，尤其是对外合同、协议、新业务规范操作防范违规风险。
2、以建立内控合规评价体系为切入点，推动内控管理机制的完善
2014年要逐步健全内部控制评价工作，通过内控评价工作，推动*****内控管理体系的进一步完善，促进*****内控制度建设。2014年要强化内部控制流程、关键控制点优化，完善内部控制评价指标体系，改进评价的方式方法，进一步强化内部控制评价的全面性和客观性。要充分利用非现场手段，扩大评价工作的覆盖面。
3、组织好反洗钱工作。加强对各部门的培训，落实好各部门的岗位职责，加强对可以交易的正别，提高反洗钱的能力。
4、加强合规队伍建设，提高合规管理人员素质
首先，鼓励和引导合规管理人员进行各项专业知识学习，既要注重合规管理专业知识的学习，也要重视国家政策、财务知识、法律知识、管理知识以及行业知识的学习，不断提高合规管理人员的专业审计水平。其次，通过引进外部有经验人才，吸收和培养本公司优秀人才，调整、充实、提高合规人员队伍，使公司合规管理队伍的整体素质满足公司合规管理需求；再次，加强合规人员职业道德教育和廉政建设，建立合规管理人员学习和教育的长效机制，强化职业道德修养，树立正确的价值观、荣辱观，保持合规管理人员清正和廉洁，提高合规人员职业素质。
内控合规部工作总结篇十三
合规工作总结
年光似鸟翩翩过,世事如棋局局新,送走了辉煌而难忘的 08年,迎来了充满希冀和憧憬的09年。2008年是我行全面实现战略转型重要的一年，xx分行在省分行党委的正确领导下，围绕省分行党委提出了“低风险、快增长、高效益”的发展思路和“实事求是、规范经营”的指导思想，以市分行党委提出“守正出奇、追求卓越”为经营理念，紧紧抓住发展这一主题，统筹兼顾，协调发展，使xx分行得到了健康快速发展，全行资产负债业务、中间业务收入、综合盈利能力等位居全省前列。一年来，合规工作紧紧围绕全行中心任务、结合xx分行的实际情况来开展工作，坚持了标本兼治、风险关口前移，确保了全市分行全年“零案件、零责任事故、零违规事件”，为我行各项业务持续、有序、稳健发展提供了有力的保障，现将一年来的工作情况汇报如下。
一、主要工作情况
1、完善内控制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力，确保合规工作有章可循。为使合规工作制度化、规范化、透明化，防范经营风险，xx分行于08年年初就建立了各项制度，以保证合规条线工作有序进行。主要制定了以下工作制度:《xx分行内部检查实施细则》、《xx分行整改考评办法》、《xx分行内部检查备案制度》。
2、全面梳理风险点，建立问题库，抓好整改工作。今年以来,我部对内外部检查发现的问题按照来源、业务类别、部位、环节、风险级别、整改状态、责任人等内容，进行全面梳理，并对问题数量的增减变化、整改率、复发率进行动态分析。对各类检查发现的问题建立了问题库,按照“三定一挂钩”方式（定整改责任人、定整改措施、定整改时限、与整改责任人绩效挂钩），落实整改。主要工作方法：一是市分行党委高度重视内外部检查发现问题的整改工作，行长徐智勇亲自抓全局，纪检书记刘建南抓具体落实，其它分管行长抓条线整改，使整改工作能顺利完成好；二是注重于整改工作的追踪回访。各部门、各支行每次上报整改问题后，我行十分注重整改的真实性，及时组织人员进行回访，看是否真实整改。08年由监察保卫部人员对所辖机构进行了三次追踪回访；三是结合开展案件及风险防控工作,扎实有效推进整改工作。市分行党委十分重视案件及风险防控工作，将其作为促进稳健经营、提高内控管理水平、抓好问题整改的一项基础工作来抓。重点围绕“零案件、零责任事故、零违规事件”来开展工作。(1)健全机构，加强组织领导。调整了相应的领导机构，层层签订了工作责任状；(2)开展案件专项治理“回头看”，针对暴露出来的问题与风险隐患，下大力气进行整改；(3)是深入开展员工经济行为专项排查，排查面为100%。对20个基层机构关键风险点监控排查，及时消除了风险隐患；(4)完善内控
2 制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力。市分行专门下发了《基层机构风险点》，提示重点排查44个主要风险点，并按要求对照检查；制定下发了《xx分行安全运营考核办法》、《xx分行内外部审计、检查发现问题整改工作方案》、《员工行为排查实施细则》等制度,从制度上保证了整改的时效性。特别是对内外部检查发现的问题各部门注重实时整改，大大提高了整改率。2008年审计共对我行进行了5项审计，主要涉及到08年部分中间业务审计、二级分行07年内控审计、对公信贷谁入与退出审计、年金业务审计、财务管理业务审计内容，共发现问题111个，到12月29日止，我行己整改108个，整改率为97.30%；只有三个问题正在整改；省分行组织的合规大检查发现问题41个，己全部整改，整改率为100%。
3、根据市分行全年工作总体布局及2008年度监察保卫部工作安排，由我部牵头开展了2008年度上半年“合规综合大检查”，前后20天。此次检查对全区开展的各项业务经营管理、支持保障业务等进行了专项检查。检查范围为本级各部门、本级各网点、支行，检查面为100%。共发现问题122个,其中信贷方面的问题8个,占比6.56%;会计、个金、运营管理方面的问题82个,占比67.21%;安全保卫29个，占比23.77%;合规综合方面的问题3个,占比2.46%；并对相关责任人进行积分处理，共有33人次积分，共计50分。
4、加强了对网点监控录像的重点检查。我行对24个网点的监控录相的完整性进行了检查。主要检查内容：（1）营业网点运钞车停靠区域、款箱（包）交接过程及出入营业场所人员；营业网点大厅、理财区、附行式自助设备区域客户活动情况；柜员操作活动情况以及放置重要空白凭证及重要物品的保险箱；附行式自助设备现金业务，装、卸钞，存款清点，钞箱检查等相关情况；（2）监控录像是否按规定时间双人开、关机，是否设置密码，是否显示录像时间；（3）录像开启时间是否先于运钞车到达时间，是否有不正常中断、关机现象，录像关闭时间是否晚于运钞车离开时间；（4）网点负责人、会计主管是否按要求进行监控录像检查；（5）重要部位是否存在监控死角。
4、督促业务部门开展每季度业务检查，及时发现经营管理中存在的问题。会计、个金、运营部门每季组织的会计业务大检查、风险部每季组织信贷大检查，我部都积极督促并配合。如会计部主要采取了现场检查、专项检查和全面检查的方法，查找会计工作的薄弱环节，及时堵塞管理漏洞。为有效实施检查，会计部结合会计工作新动向，加大了对金库和尾箱的全面检查。全年共开展各类会计检查 6次。其中金库、尾箱专项检查2次；业务专项检查4次，检查频率达到并超过上级行规定。对每一次检查，通过归纳分析提出整改措施并通报全行。前台业务部
4 门（个金部）主要从授权、碰库、单证和印章管理、代客服务、岗位交流轮换等八个方面进行了具体检查；风险管理部根据工作需要成立了三个职能组，即：审批组、平行作业组、监管检查组。由监管检查组每季对各行13个关键风险点进行监控检查。
5、配合xx总审计室对我行实施5个专项审计，即07年内控审计、对公信贷谁入与退出审计、年金业务审计、财务管理业务审计。五项审计工作时间前后80多天，共发现问题111个。在审计工作期间，由我部人员全程配合，较好地完成了各项工作任务，得到了审计部门的认同。
6、责任认定工作有条不紊进行。对每个审计项目我们及时对发现的严重问题进行了责任追究，以起到警示作用。08年共对5个审计项目进行了责任认追究。对7人进行了经济处罚,罚款金额为700元；有5人受到了积分处罚，共积分6分。对省分行合规大检查项目也进行责任认定，对4人进行积分，共积8分。
7、加大了业务培训工作。08年共组织了三次业务培训，即二次反洗钱和一次关联交易培训。受培训人员达到105人次。
8、尝试新的合规管理办法，注重实效。2008年我行对内外部检查整改工作除正常抓整改外，主要还做了以下二项工作：一是对整改难度大的问题下发整改通知书，08年共下发了4份整改通知书，也取得好的成效。例对公信贷谁入与退出审计发现我5 行问题33个，未下发整改书之前，我行仍有10个问题未整改，整改率为70%；面对这个严峻问题，我部及时向分管领导建议下以整改通知书，并到问题发行进行督办，到2008年12月29日止，己整改了30个，整改率达到了91%；二是对审计发现的重大问题，及时召开专职联系会，分析原因，并以案件防控工作简报形式下发到全行，起到了警示作用，全年共下发了二期。
二、当前合规管理中存在的问题
1、思想认识上还存在一定误区。
主要表现在以下几个方面：一是普遍认为合规管理是上级管理部门的事，基层行只是被动地完成上级指定的工作，把合规管理和业务经营看作互不相干的两件事；二是认为合规是前台操作人员、合规部门的事，没有从根本上认清合规管理的真实内涵。其实，合规管理应从各个管理层做起，从部门负责人、高管人员做起，他们肩负着合规政策的制定和传达，并对合规风险的管理状况、各项制度的执行情况、执行效果进行检查。
2、对于内外部检查发现问题的整改落实工作 ，部门之间仍存在职责不清的现象。
在目前，我行的组织架构和业务流程尚还存在一定弊端，各部门之间的协作还有待于加强,风险问题难以充分反映，发生问题后在整改时也容易造成职责不清。这种情况在内外部检查发现问题整改落实时常常出现,由此造成许多问题屡查屡犯。
三、09年主要工作打算
1、深刻领会案件防控要求，培育合规文化理念
（1）开展合规案例教育学习。每个季度在企业网上挂一遍合规文化案例。
（2）计划在8月份组织一次内外部检查整改培训班学习。重点学习《中国x行内外部审计和监管检查发现问题整改工作规程》和总行、省行下发的新的整改状态的界定、确认；同时，结合整改工作中的检查发现问题实例，对疑点问题进行了解释说明。
2、继续全面提高合规经营的执行力，确保内外部检查有效整改。总体目标：确保98%以上的整改率，力争100%。
3、做好合规基础工作，确保不错不乱。
（1）计划于4月份组织一次反洗钱自查工作，全面掌握全行反洗线工作动态，迎接银监会、人民分行检查。
（2）计划在9月份开展一次“合规综合大检查”。
x行xx分行 2008年12月28日
