2023年银行内控合规心得体会 银行内控合规心得体会H(精选15篇)

每个人都有自己独特的心得体会，它们可以是对成功的总结，也可以是对失败的反思，更可以是对人生的思考和感悟。心得体会对于我们是非常有帮助的，可是应该怎么写心得体会呢？那么下面我就给大家讲一讲心得体会怎么写才比较好，我们一起来看一看吧。

银行内控合规心得体会篇一

随着金融行业的高速发展，银行的合规和内控成为业界的热门话题。在金融市场中，银行作为其中的重要组成部分，其服务对象众多，资金流动频繁，风险管理至关重要。因此，银行的内控和合规成为了银行管理者们必须面对的重要问题。在这篇文章中，我将分享我在银行内控合规方面的心得和体会。

第二段：内控的重要性

内控是银行管理的重要组成部分，旨在有效地管理银行业务和风险。内部控制是银行为达到其商业目标，经理人或执行层设定的一揽子程序和控制措施方法。通过有效的内部控制，银行可以规范员工行为，防范风险，保证业务安全，稳定发展，概括来说，内控对银行的经营发展至关重要。

第三段：合规的重要性

银行合规政策是为确保银行在开展业务时符合行业准则、监管要求和合法性要求，从而维护银行的声誉和形象，实现合规经营，完善内部治理，保护客户合法权益，维护金融市场的稳定。在当今的经济环境中，法律法规的不断加强和政府的监管压力不断增加，银行的合规性显得尤为重要。

第四段：银行如何加强内控合规

有效的内控和合规体系需要银行拥有一系列科学的管理方法和工具。银行要做好风险识别、风险评估、风险防范和风险监测等方面的工作，掌握风险的来源、性质、影响程度和防范措施，从而建立风险管理体系。此外，银行要推广知识，提高员工的风险意识和合规意识，健全报告和监督机制，及时解决问题，加强内部监督和反馈信息的及时性。

第五段：结尾

总之，银行内控合规是行业的重要组成部分，对于银行经营稳定、发展可持续至关重要。银行需要加强内部控制，建立风险监管体系，推广风险和合规知识，提高员工的风险意识和合规意识。只有这样，银行才能更好地规范员工行为，从而保证业务安全，保护客户合法权益，维护金融市场的稳定。

银行内控合规心得体会篇二

近期我们网点利用晨会认真学习了《员工道德风险警示教育案例》，结合近几年观看的重大典型案例警示教育片，我

总结

1989年上半年，支行的某出纳，下班时现金漏入库10万元，把现金掉在了保险柜旁，晚上值班的年轻保安平时表现良好，一念之间邪念战胜了理智，抱着侥幸心里，趁早上下班时把钱拿回了家。当年那保安只有20岁，判刑10年。试想如果出纳不漏入库操作合规呢?又或者保安坚守思想防线发现该情况及时上交现金呢?结局将截然不同。有时候，我们的初衷是为了发展业务更好的服务与客户，但极有可能被不法分子利用或钻空子，从而泥足深陷不能自拔。

所以，我们在经济形势复杂的今天每位干部员工必须保持高度警醒并筑起坚实的防火墙，树立正确的价人生观、价值观。新员工更是要正三观，做合规员工。记得警示片中有这样一句：我们每位员工就好比是攀岩者，制度就是保护生命的绳索，制度执行不到位，我们就会掉入无尽的深渊。让我们共同来倡导企业的合规文化，并让它为我们的业务发展保驾护航!

合规，寓意何?合乎规范，这似乎是对合规最清晰的解释。在没有进入银行业之前，我知道，过马路走人行道是合规;逛超市排队付款是合规;进入图书馆保持安静是合规;工作中，我们恪尽职守更是合规。对于从事银行业，与金钱打交道的我们来说，稍不谨慎，就可能踩了红线，难以弥补。从事银行业，不合规，更易被触碰，但合规，也更需被重视。虽然目前我还没有从事太多业务工作的经验，我对合规的认识还比较朦胧，但是我明白，行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的。正如孔子云：其身正，毋令则行;其身不正，虽令毋从。

正所谓循规蹈矩一日易，遵章守制千日难，合规文化的建设与实践绝非一朝一夕，一人一事便可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持。对于我们个人而言，保持严肃正派的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上。慎于思、谨于行、安住心、守住身。严把合规关，慎小处微，让合规成为每个中行人的一种习惯。

银行内控合规心得体会篇三

银行内部控制与合规是一项非常重要的管理工作，对于银行机构而言可谓关系到银行的生死存亡。经过多年管理实践，我深刻认识到，银行内部控制与合规应该紧密结合，共同构成银行风险管理体系的两个重要组成部分。以下是我在银行工作中的心得体会。

一、内部控制的理解与实践

内部控制是银行机构为预防和发现风险所建立的一套规章制度、流程及操作程序。作为一名银行从业人员，我认为优秀的内部控制应该具备以下特点：

1.合理性 - 内部控制应该是行之有效的，能提高工作效率与质量。

2.可操作性 - 内部控制应该是具体可行的，能够实际操作的规定。

3.监控能力 - 内部控制应该能够发现问题和风险并及时提出要求或限定控制范围。

通过不断完善内部控制制度，我的工作效率和质量得到了明显的提升。例如在做贷款业务时，我们制定了详细的审核程序，通过对客户的财务状况、业务经营状况、个人信用状况等进行严格审核，确保了贷款的风险控制。

二、合规发展历程与重要性

合规是指银行机构按照法律法规、政策要求和行业规范执行业务，也是银行机构正确处理风险的基础。自2008年金融危机以来，全球各国都在加强金融监管，中国银行业也进入了合规化、监管化、标准化的新时期。在这一过程中，我们银行必须首先强化合规意识，规范经营行为，加强内部控制，遵守相关法律法规及业界自律规范要求，在防范各种风险的同时为客户提供安全、便捷的金融服务。

每一名银行员工都有责任保证自己所做的业务操作符合各项法律法规的要求，同时也要通过各种途径不断学习和了解国家政策、法规法律和行业规范，确保始终为客户提供符合标准、安全可靠的服务。

三、银行内部控制与合规的关系

合规作为银行风险管理的重要手段，只有依托强大的内部控制系统才能实现。内部控制系统包括组织结构、制度规范、工作流程、信息化支持等多种方面，而包括业务预防、监督控制、风险评估、内部审计、风险反馈等活动在内的合规管理体系同样至关重要。银行内部控制与合规需紧密结合，内部控制是合规的基础，合规是内部控制的核心任务，二者缺一不可。

在日常工作中，我们必须严格执行“三重责任”制度，即主管部门、部门管理者和员工三者共同承担，以如实履行业务、守住底线、严把质量为原则，确保合规工作各项指标全面达标。

四、银行风险控制的实践

银行机构具有高度的风险敏感性，因此对银行业务风险的识别、评估、控制和监测是银行内部控制的重要方面。我们银行通过不断强化内部控制，不断建立和完善监测系统和管理流程，实现了有效识别和控制风险的目标，并提升了风险管理的水平。

在风险控制实践中，我们必须高度关注客户的违约信息，合理使用信息化手段，实行交叉验证，提高风险可控能力。同时开展全流程的风险评估和风险管理，通过制定客户信用评级、实行商业模式审查等措施，有效实现了风险的分类管理。

五、未来发展与展望

随着市场竞争和金融监管的加强，银行内部控制与合规工作也面临新的机遇和挑战。我们银行将秉持“合规、稳健”的经营理念，更加强化内部控制，完善各项制度规范，加强合规人才建设，确保合规与内控有机结合，为客户提供更优质的金融服务。同时，我们还将坚持化风险为机遇的思路，建立风险感知渠道，提升风险防范能力，为客户提供更为安全、可靠的金融服务。

综上所述，作为一名银行员工，我深刻认识到银行内部控制与合规的重要性，在日常工作中不断完善内部控制和合规管理体系，适应市场环境变化，积极探索创新合规和内部控制的发展模式，共同建设可持续发展的银行机构。

银行内控合规心得体会篇四

合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器，通过全行开展的内控制度学习，是我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，作为中国银行的老员工，我深刻体会到合规经营意思重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：

在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要靠我们广大的员工严格执行，规章制度的执行，不是靠某一人来执行的，而是要靠一个集体相互制约、监督来实施的。

通过“内控制度活动”的学习，增强了本人遵纪守法的自觉性，显示了遵纪守法的必要性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识，使我们广大职工在日常的工作中“细到项目，认真到成因”，自发地以“自重、自省、自警自励”严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的农行人，为实现中国农业银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。

银行内控合规心得体会篇五

随着信息技术的迅猛发展，IT行业在全球范围内的影响力不断扩大。然而，在这个充满机遇和挑战的行业中，内控合规成为了一个至关重要的议题。在过去的工作中，我从实践中总结了一些关于IT行业内控合规的心得体会，下面将进行分享。

第一段：了解内控合规的重要性

IT行业如今面临着日益增多的风险和挑战，因此，建立一个严格的内控合规体系变得至关重要。内控合规是确保企业在法律法规和合同要求下合法经营的关键手段，能帮助企业规避风险、提升经营效益、保护企业声誉。而且，通过有效的内控合规，企业能够建立可持续的竞争优势，赢得投资者和客户的信任。

第二段：建立健全的内控体系

要想做好内控合规工作，首先要建立一个健全的内控体系。内控体系应该覆盖企业的各个环节和业务流程，包括风险评估、风险控制、信息披露、合规培训等。建立内控体系需要明确的政策和流程，同时需要制定详细的操作指南和工作手册，确保内控措施的实施和执行。此外，还需配备专业的内控团队，确保内控工作的专业性和系统性。

第三段：加强监督和反馈机制

内控合规不能仅仅停留在纸面上，而需要加强监督和反馈机制。监督机制应当包括内部监督和外部监督，内部监督主要由内部审计和风险管理团队负责，外部监督则由相关的监管机构和第三方审计机构参与。监督工作应当建立定期的检查和评估机制，及时发现和修复内控缺口。而反馈机制应当及时将监督结果进行沟通和反馈，以便及时改进和完善内控合规工作。

第四段：加强内控培训与宣传

内控合规的有效实施需要全员的参与和理解。因此，IT行业应该加强内控培训与宣传工作，提升员工的内控合规意识和能力。培训内容包括内控理论、内控标准、内控流程等，同时也要宣传内控合规的重要性和好处。通过实际操作和案例分析等形式，帮助员工掌握内控技巧和方法，提高内控合规的实际操作能力。

第五段：不断改进与创新

内控合规是一个动态的过程，需要不断改进和创新。IT行业的发展日新月异，风险也在不断变化。因此，内控合规工作要与时俱进，紧跟行业和法律法规的发展。除了基础的内控要求外，还需要结合具体业务，制定相应的内控措施。同时，还应该引入先进的技术和手段，如数据分析、人工智能等，提升内控合规的效率和精确度。

总结起来，IT行业内控合规是企业长期发展的关键要素。通过建立健全的内控体系、加强监督和反馈机制、加强内控培训与宣传、不断改进与创新，可以提升企业内控合规水平，确保企业持续稳定发展。未来，IT行业需要在内控合规方面持续加强探索，为行业的规范发展做出更大的贡献。

银行内控合规心得体会篇六

通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。

合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。

合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。

对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。

提高风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范意识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。

通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。

银行内控合规心得体会篇七

20xx年是我行“制度执行年”，在20xx年业务风险和员工行为风险排查成果的基础上，我行活动重点为对去年检查发现的各类问题“回头看”，严禁敷衍了事、屡查屡犯。为了全面贯彻落实活动精神，我行组织了内控合规相关培训。通过这段时间的学习和总结，我就内控合规培训活动谈一谈自己的体会。

首先，合规经营是提高风险管理水平的基础。作为银行的一名员工，要有风险服务意识和风险服务技能。通过内控合规培训，要明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处。只有让每一个员工把警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入到工作的每一个细节中，增强自我约束和自我发展能力，才能为全面提升银行的核心竞争力提供有效保障。

第二，合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规xx问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的.核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

第三、合规经营是增强规章制度执行的有效途径。银行在百姓心中一直是可以信赖的，就是因为银行有铁的规章制度。而制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了自身思想变化。只有坚持至始至终地按规章办事，我们的制度才得以执行，我们的资金安才有保障。

第四、合规经营是银行实现发展目标的根本保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

我通过这次培训活动，提高了工作合规操作意识。在以后的工作中，我将严格要求自己，做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，为实现中行持续稳健经营、快速发展目标贡献自己的一份力量。

银行内控合规心得体会篇八

第一段：引言（200字）

近年来，随着信息技术的飞速发展，IT行业扮演着越来越重要的角色。然而，与其快速增长相伴随的是隐私泄露、数据安全、合规性等问题的日益严重。为了更好地规范行业，保障用户和企业的利益，IT行业需要加强内控合规，本文将分享我在从事IT行业内控合规工作中的心得体会。

第二段：内控合规的重要性及挑战（200字）

IT行业的内控合规是确保企业运作合法、合规、可持续发展的重要手段。首先，内控合规有助于降低企业面临的法律风险和信用风险，保护企业的合法权益。其次，IT行业内控合规也有助于提升企业形象和竞争力，增强用户和投资者对企业的信任度。然而，实施内控合规也面临一系列挑战，包括IT技术的快速更新导致法律法规滞后、数据安全和隐私保护问题的复杂性等。

第三段：建立完善的内控合规体系（300字）

要有效地开展内控合规工作，首先需要建立完善的内控合规体系。企业应该设立专门的合规部门或组织，负责内控合规工作的规划、制定内控合规制度和流程，并及时响应和应对相关政策和法规的变化。另外，企业还应该建立风险评估机制，定期对内部流程和业务操作进行风险评估和监测，及时发现和纠正合规风险。此外，培训员工和提高员工的合规意识也是非常重要的。通过定期的内控合规培训，提高员工的合规素养，增强全员合规意识。

第四段：有效推行内控合规措施（300字）

除了建立完善的内控合规体系，企业还需要有效的推行内控合规措施。首先，企业应制定严格的合规政策和规范，确保员工能够遵守相关法规和规章制度。其次，加强对供应商和合作伙伴的合规监督，确保其合规操作。企业应建立健全的合规审计制度，定期对合规情况进行跟踪和检查。此外，企业还可以利用信息技术手段，如数据分析、合规管理工具等，提升合规管理效率和准确性。

第五段：总结（200字）

IT行业内控合规是实现可持续发展的重要环节。通过建立完善的内控合规体系，加强员工培训和意识，有效推行内控合规措施，可以降低企业面临的法律风险和信用风险，提升企业形象和竞争力。与此同时，IT行业也需要与政府部门、各方利益相关者密切合作，共同推动行业内控合规工作的深入发展。只有通过全行业共同努力，才能更好地规范和保障IT行业的可持续发展。

银行内控合规心得体会篇九

作为一个IT企业，中软集团一直致力于内控合规的建设，以确保公司的经营活动合法合规、规范有序。在参与内控合规工作的实践中，我有了一些心得体会，希望能够和大家分享。

第二段：认识和理解内控合规

首先，在内控合规的工作中，我们需要充分认识和理解内控合规的重要性。内控合规是通过制度和规程的建立、执行和监督，对公司各方面活动进行规范和控制，防范法律风险、经济风险、管理风险和信用风险，保护企业的资产安全、维护企业的声誉和形象，保证企业的正常运营和可持续发展。

第三段：加强内控合规的建设

其次，在内控合规的工作中，我们需要加强内控合规的建设。企业需要根据自身的实际情况，建立适合自己的内控合规制度和规程，全面、系统地开展内控合规培训与宣传，落实责任制，建立内部监督机制，监督内控合规工作的执行状况。只有这样，才能够实现内控合规工作的全面、有效、持续开展。

第四段：加强内控合规的执行

除了建立内控合规制度和规程外，还需要加强内控合规的执行。企业需要将内控合规工作的执行纳入日常管理中，制定详细的内控合规制度和规程执行流程和标准，严格按照执行计划和时间节点落实各项工作任务，监督执行效果，及时调整和完善工作计划和方案。只有这样，才能够保障内控合规制度和规程得到有效执行，真正发挥内控合规在企业管理中的作用。

第五段：总结

总之，内控合规是企业管理中不可或缺的重要内容之一，需要企业将其作为核心竞争力和重要战略认知，全面、系统地开展内控合规建设和执行工作，不断加强内控合规方面的知识和方法，不断提高内控合规管理水平，确保公司的经营活动合法合规、规范有序，做到风险可控，通畅可靠，体现企业的价值和品质。

银行内控合规心得体会篇十

2015年是我行“制度执行年”，在2014年业务风险和员工行为风险排查成果的基础上，我行活动重点为对去年检查发现的各类问题“回头看”，严禁敷衍了事、屡查屡犯。为了全面贯彻落实活动精神，我行组织了内控合规相关培训。通过这段时间的学习和总结，我就内控合规培训活动谈一谈自己的体会。

首先，合规经营是提高风险管理水平的基础。作为银行的一名员工，要有风险服务意识和风险服务技能。通过内控合规培训，要明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处。只有让每一个员工把警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入到工作的每一个细节中，增强自我约束和自我发展能力，才能为全面提升银行的核心竞争力提供有效保障。

第二，合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

在百姓心中一直是可以信赖的，就是因为银行有铁的规章制度。而制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了自身思想变化。只有坚持至始至终地按规章办事，我们的制度才得以执行，我们的资金安才有保障。

第四、合规经营是银行实现发展目标的根本保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

我通过这次培训活动，提高了工作合规操作意识。在以后的工作中，我将严格要求自己，做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，为实现中行持续稳健经营、快速发展目标贡献自己的一份力量。

二零一五年八月

银行内控合规心得体会篇十一

通过此次学习活动，结合我平时在工作中的'实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。

合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。

合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。

对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。

提高风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范意识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。

通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。

银行内控合规心得体会篇十二

随着国家对企业合规要求的逐渐提高，企业内控管理意识也得到了增强。而中软作为一家IT服务企业，其内控管理更是被高度重视。在长期的内部管理实践中，中软总结了一套行之有效的内控合规体系，并取得了较为显著的效果。在这篇文章中，我将结合自己的实践体会，分享中软内控合规的心得感悟。

一、完善的内部机制

在中软的内部管理中，内部机制的完善是最基础的要求。从各个岗位的职责分工到各项制度的建立，中软呈现出了一张完美而严密的网。比如说，中软在项目管理中建立了一套完善的PPP流程，包括项目申报、评审、立项、执行、验收等各环节，并在每个环节都设立了相应负责人，目的是保证项目顺利完成并且满足各项要求。此外，中软还建立了一套科学的财务审批流程，实行完整的收付款管理，避免了各种财务风险的产生。正是这套完善的内部机制保证了中软具有可持续发展的内控优势。

二、 良好的沟通机制

良好的沟通机制是内部机制的重要组成部分之一。中软清楚地认识到这一点，为此完善了内部的沟通渠道。在各种操作流程中，中软都设定了沟通交流的必要环节，如各、班组长例会、交接班会议、内部培训等。此外，中软还实行了“师徒制度”和“黄埔计划”，鼓励员工之间的互相学习、交流和团队建设。通过这些沟通交流的管控，既实现了企业对员工的有效指导，又为员工提供了自我提升和价值实现的机会。

三、 丰富的培训体系

中软高度重视内部人员的培训和素质提高。因此，公司建有一套完整的、覆盖整个职业生涯阶段的教育培训体系，从入职培训、技能提升到领导力培养等各阶段都有相应的课程安排。这不仅提高了员工的专业能力和知识储备，同时也展现了中软对人才发展的用心。内控合规的核心是纪律性的执行，而这一点则需要员工有良好的素质和深厚的法律风险意识。通过教育培训，中软使员工能够更好地适应现代市场经济的发展和要求。

四、 严格的考核制度

考核制度是企业内部管理的重要组成部分，这也是中软内部管理的重要一环。为了实现优良内控合规的目标，中软制定了一套严格的考核制度。例如，员工绩效考核、项目质量考核等环节都被纳入到考核范畴之中。严格的考核制度既能够调动员工的积极性，也能从根本上规避了因工作操作不规范而导致的财务、法律风险等业务风险，从而保证了企业的正常运营和发展。

五、 完备的风险控制

通过多年的管理实践，中软的内控合规体系已经发挥出了防范风险的良好作用。具体来说，中软通过实际业务的风险分析和人才队伍的建设，明确了自身存在的风险点，并通过一系列的流程记录和安排来进行管控。实际上，在中软的管理规范中，享有严谨的审批管理、合法的合同管理和完善的行政管理等等，中软始终维持着科技企业内控合规先行的思路，为客户提供了完美的服务保障。

总之，中软已经成为企业内控合规的行业标杆，在这个范畴内我们都可以学习中软的先进理念，转化为自身组织和运营实践中的一些有效策略。最终目的是，优化流程使企业更加高效有序地运营，并在各种市场竞争中取得成功。

银行内控合规心得体会篇十三

根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的.普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位，每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

x月x日，我行在xxxxxxxx会堂召开了20xx年内控暨防案工作会议。xxx行长在会上作了重要讲话。这次会议是我入行x年来参加的规模最大，形式最正式的一次会议。通过这次会议，我受益匪浅。xx行长的讲话使我对行里始终再提的依法合规经营有了更深刻的认识，也引发了我对自己所在的岗位，所从事的工作的思考。

这些案件的发生及教训在我的心灵深处引起了很大的震动，我深刻领会了讲话精神，得出了如下几点体会：

银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。要做一名合格的xxx银行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。xxx行长给我们讲了过去钱庄录用伙计的流程和行规。意思是说，从古至今，在银行业诚信文化是相当重要的。做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚守正直诚实的本分，抵制利益的诱惑及权势的威压。

合规经营不能只挂在嘴上，夸夸其谈，喊大口号，一到真正处理业务时、在操作细节上，就把合规、制度丢在一边，草草了了，粗枝大叶，工作浮躁，业务合规审查敷衍了事。十案九违规，案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作，只是内部或是外部的犯罪分子有机可乘。经过数十年的经营和实践，银行的规章制度可以说是相当完善了，如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照银行的规定工作，严格执行合规要求，那么犯罪分子根本就无机可乘。所以要防范案件，关键在于要把合规落实到位。千万不能感情代替制度，盲目信任，心存侥幸，把制度弱化，使制度形同虚设。

我们有些同志认为，只要自己管好自己不违规，不犯法就行了。岂不知我们周围存在坏人，他们是无孔不入的，但xxx和xxxx的案子不就发生在我们周围吗？所以我要提高我的警觉，对照自己的职责进行反思。严格按照规章制度工作，不能因为这是我熟悉的同事、我们自己行的内部员工就放松了警觉，要一视同仁，严格执行制度。

明白违规的严重性质；澄清违规就要问责的认识；业务发展要在健康、合规的前提下进行，不能打着业务发展的幌子进行堂而皇之的违规；抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规；学会保护自己，牢固树立“人情信赖不能代替制度”的从业观念，保护好自己，保护好自己的同事。

案件发生的教训是深刻的，我们应当牢固地树立合规意识，严格遵守各项规章制度，更应当树立信心，不断地学习和掌握各项专业知识和技能，以饱满的热情投入到xx行的事业中。

银行内控合规心得体会篇十四

随着经济全球化的进程，企业内控合规成为现代企业管理中不可或缺的重要环节。在长期的实践中，我深感企业内控合规对企业的发展具有重要的保障作用。本文将以经验为基础，从企业内控合规的意义、重要性、建立与完善、落实与监督、优化与创新等方面进行探讨，总结出了一些关于企业内控合规的心得体会。

首先，企业内控合规对于企业的经营和可持续发展具有极其重要的意义。一方面，内控合规是企业规范运作的基础，可以帮助企业建立科学的管理体系，规避风险，减少财务损失，提高绩效。另一方面，合规还可以增强企业的信誉度和竞争力，增加投资者和客户的信任，为企业的稳定发展提供有力保障。企业之所以能够屹立于市场竞争激烈的环境中，与其严格遵循和执行内控合规规定是密不可分的。

其次，建立和完善企业内控合规体系是保证合规有效实施的关键步骤。首先，企业需要制定明确的内控合规政策和目标，充分借鉴国内外相关的法律法规和标准，确保企业的合规要求与相关规定保持一致。其次，企业应建立健全的内部控制制度，明确各级管理人员的职责和权限，确保内部流程规范、不受干扰。同时，企业还需要加强对员工的培训和教育，提高员工的合规意识和风险防控能力。只有建立完善的内控合规体系，才能有效防范和管理潜在的合规风险。

然后，企业内控合规的落实与监督是保证合规有效运作的重要保障。落实内控合规需要从全员层面上贯彻执行，各级管理人员应带头遵守合规规定，以身作则地影响员工。同时，企业需要建立健全的内控审计体系，定期对内部控制制度和操作流程进行审查，以确保合规要求的合理性、有效性和可行性。监督是对企业合规的有效保障措施，是企业内控合规的必要环节。

最后，不断优化和创新企业内控合规措施是企业做大做强的必然要求。在日益复杂和多变的经济环境下，企业需要不断更新合规政策和措施，适应新的市场情况和法规要求。同时，企业还应积极应用新技术手段，提高合规审计的效率和准确性。例如，运用人工智能和大数据分析等技术，可以帮助企业发现和预防潜在的合规风险。只有不断优化和创新，企业才能更好地适应市场需求，提高企业内控合规的水平。

总之，企业内控合规是企业发展的基石和保障，对于企业的经营和可持续发展具有重要的意义。建立和完善内控合规体系、落实和监督内控合规、优化和创新内控合规措施是保证合规有效实施的关键步骤。企业应加强内控合规意识的培养，提高对内控合规的重视程度，才能更好地推进企业内控合规工作的开展。只有始终坚持合规原则，合规文化可以在企业中形成一种习惯，才能帮助企业规避风险、提高效益，推动企业持续健康发展。

银行内控合规心得体会篇十五

加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。

银行内控合规学习心得体会1在前段时间对内控合规文化的学习中，我深刻认识到，农行事业的成长离不开合规经营，更与防控经营相伴，推进合规文化建设必将为农行经营理念和制度贯彻落实提供强有力的依托和保障，也是风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。

三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。

一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。

在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。

三要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

银行内控合规学习心得体会2自20xx年“合规建行知行合一”活动开展以来，我行开展了专项治理、内控合规经营各项制度的学习，开展了合规四讲，通过员工人人开口实讲，合规管理水平得到了前所未有地提升，同时也使我对合规有了更深地认识：

合规经营是银行防范操作风险的需要，是规范操作行为，防范违规违纪问题和案件的发生，全面防范风险，有效的合规经营能将风险消除于无形；合规经营是完善银行制度体系的需要，银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于生产质量和效益的每个环节，源于每个岗位的每个员工，银行的发展要以合法，合规为前提，才能从源头上预防风险；合规经营是银行实现发展目标的重要保证，是为了更好的促进业务发展。.在发展和开拓业务与同业竞争中，只有遵循合规经营的理念提高管理质量，才能确保银行业务的经久不衰，在金融领域立于不败之地。

再次通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》加强了遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识，做好风险防范，合规建行人人践行，合规创价值，加强合规操作不是空谈，我在工作中坚持按操作规程处理每笔业务，严格制度，学习文件，把习惯性的合规操作嵌入各项业务之中，让合规成为习惯，在工作中及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的业务警惕负责，坚持规范的流程是是防范资金风险最有效的方法，并做到遵纪守法，严以律己，恪守职业道德做个遵纪守法的建行人。

银行内控合规学习心得体会3通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。

（1）加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。

（2）提高自身业务素质，加强风险象环生防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。

（3）强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。

（4）深入开展内控合规教育，提高风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范意识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。

通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。

银行内控合规学习心得体会4在前段时间的学习教育活动中，我深刻认识到，农行事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。

第一，要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。“基础牢固，稳如泰山；基础不牢，地动山摇”。风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的.价值才能够体现。

传价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念，让全体员工了解资产质量与经济增加值、与薪酬分配的关系，自觉转变观念，将自身工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中，引导和带领全行员工形成规范操作，防范风险的良好氛围，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿，就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作用。

第二，要更新服务意识。现实看，银行的业务基础是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展，加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急。从我行看，我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但这些转变还仅仅停留在表面层次上，缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的情况下，要突破原有的局限，创造个性化服务，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的市场意识，善于研究现实的和潜在的市场，善于拓展优质市场，善于竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特别是要准客户定位，牢固树立为优质客户服务的意识，因为20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。

第三，要着实提高风险管理水平与技能。一方面，从我行自身来看，在银行成本上受到诸多限制，包括财务成本、税务成本、拨备成本、资本金成本、风险损失成本等。在计划经济体制下，我们很长一段时间忽略了成本的制约因素，盲目地增人增机构增规模，不计成本造成了相当程度的浪费。此外，我们的内部管理在成本约束上也存在漏洞，缺乏控制节约成本的有效措施，许多领导到员工没有很好地树立节约成本的意识。实践证明，无约束下的经营，就会增加经营风险。

因此，我们要改变以往盲目地追求规模和数量的增长，重规模、轻效益，重发展、轻风险，重投入、轻产出，重短期效益、轻长期效益的局面，要把各种成本制约的理解贯彻到各级行管理层，要学会在有成本制约条件下的健康发展，每项业务都要讲成本管理，每项经营活动都要讲成本制约，认真测算评估投入与产出的数额比例，追求效益的最大化。另一方面，国外先进银行强调的“风险管理意识和能力是以客户为重要支撑”的理念是我们缺少的。作为一名员工，特别是作为一名领导，只有风险服务意识还不够，还要有风险服务技能。

要采取有效措施，积极培育员工的风险意识，让员工明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处，使警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入每个员工的心中，进一步加强内部控制，增强自我约束和自我发展能力，为全面提升银行的核心竞争力提供有效保障。

第四，要树立全面协调均衡的经营理念。目前，我行利润的主要来源还是依赖客户业务，但仅仅依靠这一传统业务远远无法达到市场的需求。随着资本一级市场的发展，企业的融资渠道逐渐拓宽，一些优质客户已不再需要银行的融资渠道。利率市场化的推进、客户需求的日益多样化，都迫使我们去思考今后的发展问题，真正的优质商业银行应该在为客户提供资金融通服务的同时，也能够向客户提供资金清算、财务顾问、财富管理服务等中间业务。

现在，中间业务的内涵在迅速扩充，提升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘，要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。同时，由于中间业务的发展不受资本金约束，可以弥补资产负债业务发展受到的限制，因此协调资产、负债和中间业务的发展，既是市场经济法则对商业银行的要求，也是商业银行经营规则的内在要求。为上经，我们农行在发展业务的同时，要全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的合规文化建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，让合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心。让依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症，及时消除基础管理工作存在的隐患得到，增强防范风险的能力，为业务持续健康地发展创造了良好条件。