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金融市场学第六版篇一
2.金融资产：指一切代表未来收益或资产合法要求权的凭证，亦称金融工具或证券。
3.金融市场的功能：a：聚敛功能：金融市场具有聚集众多分散的小额资金成为可以投入社会再生产的资金的能力。b:配置功能：资源配置，财富再分配，风险的再分配。c：调节功能：金融市场对宏观经济的调节作用。金融市场具有直接调节的作用；金融市场的存在及发展，为政府对宏观经济活动的间接调控创造了条件；d:反映功能：历来被称为国民经济的“晴雨表”或“气象台”。
4.资产证券化的原因：金融管制的放松和金融创新的发展；国际债务危机的出现；现代电信及自动化技术的发展为资产
证券化创造了良好的条件。
5.金融全球化的原因：金融管制放松所带来的影响；现代电子通信技术的快速发展，为金融的全球化创造了便利的条件；
金融创新的影响；国际金融市场上投资主体的变化推动了其进一步的全球化。
6.金融全球化的影响：a.促进了国际资本的流动，有利于稀缺资源在国际范围内的配置，促进世界的共同发展。也为投
资者在国际金融市场上寻找投资机会、合理配置资源持有结构、利用套期保值技术分散风险创造了条件。一个金融工具丰富的市场也为筹资者提供更多的选择机会，有利于其获得低成本的资金。b.首先是国际金融风险的防范上，其次，增加政府在执行货币政策与金融监管方面的难度，此外，涉及国际性的金融机构及国际资本的流动问题，往往不是一国政府所能左右，也给政府金融监管部门在金融监管及维护金融稳定上造成了一定的困难。
7.同业拆借市场已成为金融机构特别是商业银行进行资产负债管理的重要工具，也成为中央银行检测银根状况、进行金
融调控的重要窗口。
8.公司制证券交易所。是由银行、证券公司、投资信托机构及各类公营、民营公司等共同投资入股建立起来的公司法人。
会员制证券交易所。是以会员协会的形式成立的不以营利为目的的组织，主要由证券商组成。只有会员及享有特许权的经纪人才有资格在交易所中进行证券交易。会员对证券交易所的责任仅以其缴纳的会费为限。通常也都是法人，属于法人团体。
9.交易制度：流动性，指以合理的价格迅速交易的能力，好坏由三个指标衡量：市场深度，市场广度，弹性。
透明度，证券交易信息的透明，包括交易前信息透明，交易后信息透明和参与交易各方的身份确认。其核
心要求是信息在时空分布上的无偏性。
稳定性，证券价格的短期波动程度。信息效应和交易制度效应成本，直接成本，间接成本
效率，信息效率、价格决定效率、交易系统效率安全性，交易技术系统的安全
10.交易制度的类型：做市商交易制度（报价驱动制度）和竞价交易制度（委托驱动制度）。
11.证券交易委托的种类：市价委托、限价委托、停止损失委托、停止损失限价委托
12.投资基金的种类：组织形式：公司型基金（开放性和封闭性）、契约型基金。我国目前为契约
投资目标：收入型、成长型、平衡型地域：国内、国家、区域、国际
投资对象：股票、债券、货币市场、专门、衍生和杠杆、对冲和套利、雨伞、基金中的基金
13.外汇特点：外币性、可偿性、可兑换性
14.资产证券化：核心：可预见现金流
15.技术条件：资产重组技术、风险隔离技术、信用增级技术、信用评级技术
16.资产证券化的参与者：原始债务人、原始债权人、特别目的机构、投资者、专门服务人、信托机构、担保机构、信用评级机构、证券承销商
17.到期收益率：来自于某种金融工具的现金流的现值总和与其今天的价值相等时的利率水平
18.利率期限结构：是资产定价、金融产品设计、套利保值和风险管理、套利以及投机等的基准
19.效率市场假说：a：投资者是理性的，因而可以理性的评估证券的价值
b：虽然部分投资者是理性的，但他们的交易是随机的，这些交易会相互抵消，因此不会影响价格c：虽然非理性投资者的交易行为具有相关性，但理性套利者的套利行为可以消除这些非理性投资和对价格的影响
20.效率市场特征：能快速、准确地对新信息作出反应；证券价格的任何系统性范式只能与随时间改变的利率和风险溢价
有关；任何交易（投资）策略都无法取得超额利润；专业投资者的投资业绩与个人投资者应该是无差异的21.预期假说基本命题：长期利率相当于在该期限内人们预期的所有短期利率的平均数
22.市场分割假说命题：期限不同的债券市场是完全分离的或独立的，每一种债券的利率水平在各自的市场上，由对该债
券的供给和需求决定，不受其他不同期限债券预期收益变动的影响
23.流动性偏好假说：长期债权的利率水平等于在整个期限内预计出现的所有短期利率的平均数，再加上由债券供给与需
求决定的期限溢价
金融市场学第六版篇二
题目 关于我国金融市场发展现状的调查报告
学院名称
金融学院
专业班级
学生姓名
2014年 10月
金融学12-1
刘长奎
关于我国金融市场发展现状的调查报告
——2013 年中国金融市场运行情况
前言
2013年，金融市场各项改革和发展政策措施稳步推进，产品创新不断深化，规范管理进一步加强，金融市场对促进经济结构调整和转型升级的基础性作用进一步发挥。2013年，债券发行规模同比增加，公司信用类债券增速有所放缓；银行间市场成交量同比减少，银行间市场债券指数下降；货币市场利率中枢上移明显，国债收益率曲线整体平坦化上移；机构投资者类型更加多元化；商业银行柜台交易量和开户量有所增加；利率衍生产品交易活跃度有所下降；股票市场指数总体下行，市场交易量有所增加。
一、债券发行规模同比增加
2013年，债券市场共发行人民币债券9.0万亿元，同比增加12.5%。其中银行间债券市场累计发行人民币债券8.2万亿元，同比增加9.9%。截至2013年末，债券市场债券托管总额打29.6万亿元，同比增加13.0%.其中，银行间市场债券托管余额为27.7万亿元，同比增加10.7%。2013年，财政部通过银行间债券市场发行债券1.3万亿元，代发地方政府债券2848亿元，地方政府自行发债652亿元；央行票据发行5362亿元；国家开发银行和中国进出口银行、中国农业发展银行在银行间债券市场发行债券2.1万亿元；政府支持机构债券1900亿元；商业银行等金融机构发行金融债券1321亿元；证券公司短期融资券发行2996亿元；信贷资产支持证券发行158亿元。公司信用类债券发行3.7万亿元，同比增加4.0%。其中，超短期融资券7535.0亿元，短期融资券8324.4亿元，中期票据6716.0亿元，中小企业集合票据5.2亿元，中小企业集合票据（含中小企业区域集优票据61亿元）66.1亿元，非公开定向债务融资工具5668.1亿元，企业债券4752.3亿元，非金融企业资产支持票据48.0亿元，公司债券4081.4亿元。
图 1：近年来银行间债券市场主要债券品种发行量变化情况
二、银行间市场成交量同比减少，银行间市场债券指数下降
2013年，银行间市场拆借、现券和债券回购累计成交235.3万亿元，同比减少10.7%。其中，银行间市场同业拆借成交35.5万亿元，同比减少24.0%；债券回购成交158.2万亿元，同比增加11.6%；现券成交41.6万亿元，同比减少44.7%。
图 2：近年来银行间市场成交量变化情况
资料来源：全国银行间同业拆借中心
2013年，银行间市场债券指数有所下降，交易所市场指数上升。银行
间债券总指数由年初的144.65点下降至年末的143.93点，下降0.72点，降幅0.49%；交易所市场国债指数由年初的135.84点升至年末的139.52 点，上升3.68点，升幅2.71%。
三、货币市场利率中枢上移明显，国债收益率曲线平坦化上移
2013年，货币市场利率波动幅度加大，利率中枢上移明显。2013年12月，质押式回购加权平均利率为4.28%，较去年同期上升166个基点；同业拆借
加权平均利率为4.16%，较去年同期上升155个基点。年内货币市场利率共
发生两次较大波动：6月20日，7天质押式回购加权平均利率上升至11.62%，达到历史最高点；12月23日，7天质押式回购加权平均利率上升至8.94%，创下半年利率新高。2013年银行间市场国债收益率曲线整体平坦化大幅上
移。12月末，国债收益率曲线1年、3年、5年、7年、10年的收益率平均比
去年年底高131、132、124、112、98个基点。全年大致分为两个阶段：
第一阶段为年初至5月份，国债收益率缓慢下降，收益率曲线整体震荡下行；
第二阶段为2013年6月份至12月份，国债收益率持续攀升，收益率曲线平坦化
特征明显。
图 3：2013 年银行间市场国债收益率曲线变化情况
资料来源：中央国债登记结算有限责任公司
四、境外投资者类型多元化
随着银行间市场创新产品的推出和基础设施的完善，市场层次更加丰富，运行效率进一步提高，银行间市场的影响日益扩大，正在吸引越来越多
境内外机构积极参与市场活动。截至2013年底，已有138家包括境外央行、国际金融机构、主权财富基金、港澳清算行、境外参加行、境外保险机构、rqfii和qfii等境外机构获准进入银行间债券市场，银行间市场投资者类
型进一步丰富。
五、商业银行柜台交易量和开户数量有所增加
2013年，商业银行柜台业务运行平稳。2013年商业银行柜台新增记账式国
债16只，包括1年期4只，3年期2只，5年期3只，7年期4只，10年期3只。截
至2013年末，柜台交易的国债券种包含 1 年、3 年、5 年、7 年、10 年和 15年期六个品种，柜台交易的国债数量达到 102 只。2013 年商业银行柜台
记账式国累计成交 18.7 亿元，同比增加 24.7%。截至 2013 年 12 月底，商业银行柜台开户数量达到 1357 万户，较上年增加 197 万户, 增长 17.0%。
六、利率衍生品交易活跃度有所下降
2013 年，人民币利率互换交易共发生 2.4 万笔，名义本金总额 2.7 万亿元，同比减少 6.0%。从期限结构来看，1 年及 1 年期以下交易最为活跃，其名义本金总额 2.1 万亿元，占总量的75.6%。从参考利率来看，2013 年人民币利率互换交易的浮动端参考利率包括 7 天回购定盘利率、shibor 以及人民银行公布的基准利率，与之挂钩的利率互换交易名义本金占比分别为 65.3%，33.3%，1.4%。债券远期和远期利率协议交易较为清淡，全年各发生 1 笔交易。
七、股票指数总体下行，成交量有所增加
2013年，股票指数总体下行，成交量有所增加。年终，上证综指收于2115.98点，较去年末下降153.15点，跌幅6.75%。上证综指最高为2434.48点，最低为1950.01点，波幅为484.5点。市场全年累计成交金额22.9万亿元，日均成交金额960.92亿元，同比增加41.9%。
金融市场学第六版篇三
万象运营总监策划书
专业班级12级金融七班
姓名刘运广
学号1201010729
运营总监（coo）管理功能。其管理范围包括员工的管理、业务的管理、经
营管理、风险的控制。
2、衔接功能。服务部作为营业部的部门之一，服务部经理岗起着承上启下的作用，全面负责服务部的日常经营管理，贯彻实施公司经纪业务发展计划，保证服务部经营及管理目标的实现；组织部门完成营业部下达的业务、风险控制指标；根据营业部下达的目标制定并实施服务部经营发展规划和经营管理目标；贯彻、落实经纪业务总部及营业部各项规章制度；在总部及营业部授权范围内，管理、协调营运团队和市场营销部的各项工作，确保经营管理高效；负责对服务的各项工作和人员安排向营业提出建议，文秘写作网原创负责明确各个岗位的工作职责及考核目标；
3、营业部窗口功能。服务部尽管是公司各项功能辐射的最前沿，但它仍然体现着公司的形象，所以，服务部经理负责在当地建立良好的公共关系，为公司树立良好商誉，通过加强团队的建设和努力开拓业务，来展示我们的形象和
实力，弘扬公司的企业文化。
4、协调功能。负责协调好服务部内部各岗位之间的关系、服务部与营业部
各方面的关系、服务部与当地政府及主管部门的关系。
第一，以身作则狠抓团队建设
服务部作为营业部的一个团队，其团队的工作不是只靠经理或某个人就能完成的，而是要在公司和营业部的领导下靠团队的每个成员共同努力、共同经营和管理才能完成的，所以我会通过自身的工作热情和敬业精神来感化和熏陶他们，用公平、公正的工作作风来对待每个员工，通过公司的企业文化来培育他们敬业爱岗、无私奉献的精神，督导他们认真钻研业务知识，熟练掌握业务
技能，从而更好地搞好客户的开发和服务工作，提高团队的竞争力。
第二，加强培训学习，提高员工队伍的素质
要促进服务部的发展，实现经营目标，仅有敬业精神是不够的，还必须努力学习专业知识、提高工作技能，将我们这个团队打造成一支战无不胜的优秀团队。所以我们决不能放弃学习和培训，特别是今年转型以来，为了适应转型的新形势，更应加强业务知识的学习，我们除了参加营业部组织的培训学习和按营业部的培训计划统一学习外，还从以下三方面培训提高员工综合素质：
1、提高业务素质，在每日晨会上每位员工都进行简短的股评，重点点评一只个股，每周安排一到两天的时间在下午3：00－4：00由我给全体员工讲解行情软件的使用方法和技术分析；每周安排一到两天收市后进行业务学习；每周五收市后为档案整理和数据库更新时间，还通过公司的企业文化来教育和熏陶员工，培育他们敬业爱岗、无私奉献的高尚品质；
2、提高综合能力，在业务方面分工协作，使每个员工都锻炼为多面手；积极参与公司和营业部通过各种渠道和方式组织的业务学习和培训活动，吸收新知识、新观念，适应证券市场发展的需要；
3、转变全员的知识结构，培养员工自觉学习的习惯，督导员工学习业务知识，提倡他们通过自学改变自身的知识结构，更好地在证券这个朝阳行业中生存和
发展。
第三，确立团队发展目标，鼓舞员工士气，争创一流的营销团队。我的目的是首先要将这个团队建设成为荆门营业部的一流的营销团队，然后将他建设成为品牌服务部，这就是我上岗后对团队每个员工的要求。我还经策划了一整套方案借助公司这次转型契机将服务部培养成一支具有极强战斗力的营销团队，在营业部领导的大力支持下挤垮万联证券服务部，因为我们具备很多极强的生存和发展的竞争优势，第一、服务部有那么多证券市场的精英，他们有能力有资历有经验；第二、我们公司有良好的经营策略和激励机制；第三、我们有公司领导的大力支持和营业部领导和全体同仁作坚强的后盾；第四、我们有先进通信技术和硬件设施，有超前的非现场交易平台和优质的信息产品，我们还有时尚的基金产品的销售平台。总之，只要服务部全体员工齐心协力，充分发挥团队力量，进一步转变观念，夯实我们的基础，在营业部领导的大力
支持下我们的目的一定会实现。
第四，建立健全内部机制，提高员工的工作激情。
今年转型以来，营业部领导在业务提成上对服务部员工和营业部员工一视同仁，便将团队提成分配权完全下放给服务部经理。如果我有幸成为服务部经理在进行团队分配时，新增客户佣金提成按营业部规定全额发放给个人，对存量客户的提成我会将分配比例分为两大块，其一，一半来自于按个人新开发客户占比进行同比例放大，另一半是按个人的敬业精神，工作的难易程度，工作量的轻重，劳动纪律，相互协助的团队精神，服务质量来衡量的结果进行再分配，这也是将在团队实行再分配的分配原则，这样无论做后台业务的员工，还是做营销的员工工作都是非常有激情，有战斗力。由于有良好的激励机制，充
分发挥团队的集体力量，我想京山服务部的各项工作一定会再上台阶
第五，加强内部管理，控制经营风险。
（1）、按照公司的各项规定和营业部的具体要求，根据服务部实际情况制定相应的岗位责任制、员工规章制度和风险处罚制度，做到岗位明确，职责分
明，在授权范围内严格按公司的业务流程办理业务。
（2）、在员工的管理上实行一事同人，在分配体制上坚决做到公平、公正、公开，使员工带着良好的心态在十分团结的氛围中学习和工作。
第六，搞好同地方政府的关系，营造良好外部环境
第七，努力开发客户，抢占城区和周边市场份额，打下坚实基础
第八，客户服务体系基本形成，通过各种正当服务方式赢得客户的心，吸
引证券的客户壮大我们的客户队伍，扩大万象证券的影响力。
金融市场学第六版篇四
第三章 金融市场
[教学目的和要求]
在本章的学习中，要求了解金融市场的概念及其构成要素；了解金融资产选择与资产的组合；理解和掌握传统金融工具及其价格的计算；理解和掌握金融衍生工具的种类及其作用；理解和熟记货币市场、资本市场（证券市场）的概念、特征、分类、交易对象、参与主体及其交易工具，为以后各章的学习打好基础。
[教学重点与难点]
教学重点：金融市场及其构成要素、金融工具的种类、金融衍生工具的种类及其双刃剑作用、资产选择与资产组合、货币市场、资本市场、证券市场。
教学难点：传统金融工具价格的计算、金融衍生工具的种类及其双刃剑作用、资产选择与资产组合。
[教学中应注意的问题]
本章内容应结合巴林银行的倒闭原因分析、东南亚金融危机中索罗斯如何运用金融衍生工具进行投机以及我国证券市场的发展动态、影响证券价格波动的因素
等相关内容进行讲解。
金融市场学第六版篇五
东财《金融市场学》在线作业三
1.可调利率抵押贷款是具有与某个()相联系的贷款利率的抵押贷款工具。a.利率指数 b.利率 c.股指 d.收益率
正确答案： a
满分：4 分 得分：4 2.在信贷市场中，总是具有高风险的借款人最有动力申请贷款，这是（）现象。a.逆向选择 b.道德风险 c.流动性风险 d.利率风险
正确答案： a
满分：4 分 得分：4 3.（）交易是指买卖双方签订合约，在合约中规定在未来某一时间按约定的金额汇率来交割外汇的交易。a.远期外汇 b.即期外汇 c.外汇期货 d.外汇期权
正确答案： a
满分：4 分 得分：4 4.从股票市场中选取4只股票组成股价指数，4只股票的基期价格分别为5、10、20、40，报告期价格分别为15、20、25、30，则应用简单算数平均法计算的股价指数为()a.175 b.149.31 c.100 d.以上皆不对
正确答案： a
满分：4 分 得分：4 5.（）是两个对手之间的合约，合约中双方同意在一段时期之后向另一方支付它们的债务发行的支付流，交换的是不同债务的现金流，而不是交换本金本身，在此类交易中，本金数量是相等的，称为交易的名义本金。a.期权 b.期货 c.互换 d.远期
正确答案： c
满分：4 分 得分：4 6.巴塞尔协议规定商业银行的资本资产比率是（）a.7％ b.8％ c.9％ d.10％
正确答案： b
满分：4 分 得分：4 7.基于市场的信用度指标假设当前市场为（）a.弱有效市场 b.中强有效市场 c.强有效市场 d.以上皆不对
正确答案： b
满分：4 分 得分：4 8.银行承兑汇票是出票人开出的远期汇票，它以（）为付款人 a.承兑行 b.出票人
c.信用证申请人 d.通知行
正确答案： a
满分：4 分 得分：4 9.以下说法错误的是（）
a.市场分割理论与预期理论假设是直接对立的
b.流动性偏好观点可以解释为什么收益率曲线在长期中趋于平坦 c.流动性偏好观点与合理预期假设并不矛盾
d.流动性偏好观点认为长期利率和短期利率的相对变化不会影响收益率曲线的形状
正确答案： d
满分：4 分 得分：4 10.90天期的国库券按票面面值的96.45％出售，贴现收益率是多少()a.3.55％ b.96.45％ c.14.2％ d.85.8％
正确答案： c
满分：4 分 得分：4 11.证券评级最早起源于（）a.美国 b.英国 c.日本 d.中国
正确答案： a
满分：4 分 得分：4 12.相对购买力平价指出汇率的预期变动率是与本国和外国（）差异成比例。a.通货膨胀率 b.价格水平c.利率 d.股指
正确答案： a
满分：4 分 得分：4 13.某商业银行在央行的准备金存款为6000万，应计缴准备金的各项存款额为4亿，法定准备金率为10.5％。如果该银行将所有的超额准备金按照10％的利率拆放1天，则其获得的拆放利息额为（）a.0.5万元 b.1800万元 c.4200万元
d.以上皆不对。该银行的存款准备金不足，没有余额可用于拆借。
正确答案： a
满分：4 分 得分：4 14.如果市场投资者平均适用的边际税率为30％，某一应税证券的承诺收益率为8％，则与该应税证券同等条件的市政债券要想在市场中具有竞争力，就必须至少提供（）的收益率
a.5.6％ b.2.4％ c.30％ d.7.6％
正确答案： a
满分：4 分 得分：4 15.下面哪些不是股票的特点（）。a.投资永久性 b.收益风险性 c.决策参与性 d.收益固定性
正确答案： d
满分：4 分 得分：4 东财《金融市场学》在线作业三
1.债券的承销方式主要有（）a.代销 b.余额包销 c.全额包销 d.分销
正确答案：abc
满分：4 分 得分：4 2.直接融资的局限性在于（）a.搜寻成本高 b.交易费用高 c.资产组合困难 d.流动性差
e.有信用中介的介入
正确答案：abc
满分：4 分 得分：4 3.关于欧洲美元，下列说法正确的有（）
a.欧洲美元，是在美国以外的银行中的定期美元存款
b.欧洲美元的来源是美国自20世纪50年代后期巨大的国际收支赤字
c.欧洲美元的应用包括以贷放的形式流回美国银行以满足其存款准备金和其他流动性需求 d.欧洲美元市场主要是银行同业市场
e.欧洲美元的存款利率通常以伦敦银行同业拆放利率为基础，欧洲美元存款利率高于美国国内的存款利率，贷款利率低于美国的贷款利率 正确答案：abcde
满分：4 分 得分：4 4.保险公司可以通过（）形式从资本市场融入资金。a.发行股票
b.发行债券、发行保单 c.发行存单 d.发行票据
正确答案：abc
满分：4 分 得分：4 5.直接发行与间接发行相比，其特点在于（）a.节省了中介承销费用，降低了发行成本
b.一般选择此种发行方式的都为信誉较高、知名度大、拥有众多分支机构且经常性发行债券或票据的大型公司和金融机构
c.目前大部分公募债券都采用间接方式发行 d.有中介机构介入
e.私募发行由于发行范围小，并不采用直接发行 正确答案：abcd
满分：4 分 得分：4 6.下列属于货币市场的工具有（）a.股票市场
b.可转让大额定期存单市场 c.银行承兑汇票市场 d.同业拆解市场 e.国债市场
正确答案：bcd
满分：4 分 得分：4 7.中央银行的目标有（）a.充分利用资源
b.所有商品和服务的一般价格水平合理稳定 c.可持续的经济增长
d.本国对世界其他国家的均衡的国际收支情况 e.扩大就业
正确答案：abcd
满分：4 分 得分：4 8.可贷资金理论认为，稳定的均衡利率具有（）a.计划储蓄=计划投资（总体经济均衡）b.货币供给=货币需求（货币市场均衡）
c.可贷资金供给=可贷资金需求（可贷资金市场均衡）
d.可贷资金的外部供给与需求之差=进出口差额（外汇市场均衡）e.货币的贮藏＝货币的反贮藏
正确答案：abcd
满分：4 分 得分：4 9.银行净资产的价值变动受以下哪几个因素的影响（）a.持续期缺口 b.凸性缺口 c.总资产价值 d.利率变动 e.价格变动
正确答案：abcd
满分：4 分 得分：4 10.证券价格弹性均取决于（）a.证券的票面利率 b.证券的期限 c.利率波动幅度 d.证券面值 e.证券持续期
正确答案：abe
满分：4 分 得分：4
