每个人都曾试图在平淡的学习、工作和生活中写一篇文章。写作是培养人的观察、联想、想象、思维和记忆的重要手段。大家想知道怎么样才能写一篇比较优质的范文吗？下面我给大家整理了一些优秀范文，希望能够帮助到大家，我们一起来看一看吧。
银行从业资格法律法规题库银行业法律法规初级真题实用篇一
1.中国证监会对违反法律、行政法规或协会章程的会员可按照规定()。
a.给予纪律处分
b.给予行政处罚
c.对责任人员采取市场禁入措施
d.处以罚款
2.《证券发行与承销管理办法》规定，战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限为()。
a.3个月以上
b.1个月以上
c.不少于12个月
d.6个月以上
3.证券市场监管的()原则要求证券市场具有充分的透明度。
a.诚实信用
b.公正
c.公开
d.公平
4.我国《证券法》规定，持有公司()以上股份的股东为知悉证券交易内幕信息的知情人员。
a.3%
b.5%
c.2%
d.10%
5.上市公司在财务报告中虚构一些重大经济事项。属于()行为。
a.欺诈客户
b.合法经营
c.操纵市场
d.内幕交易
6.发行人出现()情形，中国证监会将直接撤销相关保荐代表人的资格。
a.首次公开发行证券上市当年即亏损
b.证券上市当年累计50%以上的募集资金用途与承诺不符
c.首次发行证券上市之日起12个月内控股股东或实际控制人发生变更
d.首次发行证券并上市之日起10个月内累计50%以上的资产发生重组
7.我国的《证券法》规定，通过不正当手段获得内幕信息，在该信息公开前买卖证券，属于()行为。
a.操纵市场
b.内幕交易
c.欺诈客户
d.虚假陈述
8.按照我国现行法规规定，证券经营机构将自营业务和代理业务混合操作，属于()。
a.欺诈客户行为
b.虚假陈述行为
c.操纵市场行为
d.内幕交易行为
9.我国《证券法》规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量，属于()。
a.操纵市场行为
b.欺诈客户行为
c.内幕交易行为
d.虚假陈述行为
10.保荐机构应当自持续督导工作结束后()内向中国证监会、证券交易所报送报告书。
a.15日
b.15个工作日
c.10日
d.10个工作日
银行从业资格法律法规题库银行业法律法规初级真题实用篇二
存款是存款人基于对银行的信任而将资金存入银行，并可以随时或按约定时间支取款项的一种信用行为。存款是银行对存款人的负债，是银行最主要的资金来源。下面是应届毕业生小编为大家搜索整理的银行从业资格考试《法律法规》考点速记：存款业务，希望对大家有所帮助。
我国商业银行的存款包括人民币存款和外币存款两大类。人民币存款又分为个人存款、单位存款和同业存款。外币存款分为个人外汇存款和机构外汇存款。
1.活期存款
(1)计息金额
存款的计息起点为元，元以下角分不计利息。利息金额算至分位，分以下尾数四舍五入。分段计息算至厘位，合计利息后分以下四舍五入。
(2)计息时间
(3)计息方式
《通知》中提供了两种计息方式的选择：一种是积数计息，另一种是逐笔计息。上述6种存款具体采用何种计息方式由各银行决定，储户只能选择银行，不能选择计息方式。
人民币存款计息的通用公式：利息=本金×实际天数×日利率
2.定期存款
定期存款是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。根据不同的存取方式，定期存款分为四种：整存整取、零存整取、整存零取、存本取息，如表5-2所示，其中，整存整取最为常见，是定期存款的典型代表。
(1)存款利率。
(2)到期支取的定期存款计息。
(3)逾期支取的定期存款计息。
(4)提前支取的定期存款计息。
(5)存期内遇有利率调整。
3.其他种类的储蓄存款
(1)定活两便存款
(2)个人通知存款
(3)教育储蓄存款
(4)保证金存款
按存款的支取方式不同，单位存款一般分为单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、单位协定存款和保证金存款等。
1.单位活期存款
单位活期存款是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。单位活期存款账户又称为单位结算账户，包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。
2.单位定期存款
单位定期存款是指单位类客户在商业银行办理的'约定期限、整笔存入，到期一次性支取本息的存款类型。
3.单位通知存款
单位通知存款是指单位类客户在存入款项时不约定存期，支取时需提前通知商业银行，并约定支取存款日期和金额方能支取的存款类型。不论实际存期多长，按存款人提前通知的期限长短，可再分为一天通知存款和七天通知存款两个品种。
4.单位协定存款
单位协定存款是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度，对超过基本存款额度的存款按中国人民银行规定的上浮利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。
5.保证金存款
保证金存款，是商业银行为保证客户在银行为客户对外出具具有结算功能的信用工具，或提供资金融通后按约履行相关义务，而与其约定将一定数量的资金存入特定账户所形成的存款类别。单位保证金存款按照保证金担保的对象不同，可分为银行承兑汇票保证金、信用证保证金、黄金交易保证金、远期结售汇保证金四类。
同业存款，也称同业存放，全称是同业及其他金融机构存入款项，是指因支付清算和业务合作等的需要，由其他金融机构存放于商业银行的款项。同业存放属于商业银行的负债业务，与此相对应的概念是存放同业，即存放在其他商业银行的款项，属于商业银行的资产业务。
1.外币存款业务的币种
我国银行开办的外币存款业务币种主要有9 种：美元、欧元、日元、港元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元。
2.外币存款业务分类及特点
外汇存款包括外汇储蓄存款(即个人外汇存款) 和单位外汇存款。其中，个人外汇账户按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户;按账户性质区分为外汇结算账户、资本项目账户及外汇储蓄账户。单位外汇存款分为单位经常项目外汇账户及单位资本项目外汇账户。
3.个人外汇买卖业务
个人外汇买卖业务多本着钞变钞、汇变汇的原则。现钞不能随意兑换成现汇，需要支付一定的钞变汇的手续费。现汇买入价和现钞买入价往往不同，因为现钞的管理成本更高，所以银行的钞买价比汇买价要低。
4.人民币存款业务与外币存款业务的异同
不同点：①存款币种不同;②具体管理方式不同。
相同点：①都是存款人将资金存入银行的信用行为;②都可按存期期限分为活期存款和定期存款;③都可按客户类型分为个人存款和单位存款。
银行从业资格法律法规题库银行业法律法规初级真题实用篇三
银行从业资格考试科目为公共基础、个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷，其中公共基础为基础科目，其余为专业科目。考生可自行选择任意科目报考。下面是应届毕业生小编为大家搜索整理的2017年银行从业资格法律法规考点归纳，希望对大家有所帮助。
一、中国人民银行职责范围与银监会监管职责范围
从2003年开始，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由中国银监会行使。中国人民银行的监管职责也有相应变动，中国人民银行负责宏观货币政策制定。、维护金融市场稳定，中国银监会监督对象为全国银行业金融机构及国务院批准设立的其他金融机构，其职责主要围绕两者展开。考生需详细了解以免在多选题中发生文字混淆而误选。
二、中国银行业监督管理委员会的监管措施
中国银监会监管措施：市场准入、非现场监管、现场监管、监管谈话、信息披露监管。考生在学习中需对每项措施的详细监管步骤熟练掌握，以应对在多选题中常出现监管措施分解的情况。
三、中国银行业协会的会员单位与准会员单位
学习中需严格区分两者的定义。中国银行业协会会员单位是具有法人资格的银行业金融机构，准会员单位是各省(自治区、直辖市、计划单列市)银行业协会。清楚两者的概念后再做选择与判断时，思路就会非常清晰。
四、“五大行”成立时间、股份制改革、上市时间的判断
在一些选择题或个别判断题中易出现关于“五大行”成立时间、改制时间、上市时间的试题。考生在学习中需注意总结。例如交通银行是“五大行”中成立最早的，于1908年成立，也是我国第一家股份制商业银行，于1987年4月1日组建，并于2005年6月23日在香港联合交易所上市，成为我国最早海外上市的银行。
五、村镇银行与农村资金互助社的业务范围
村镇银行与农村资金互助社是2007年批准设立的新机构，尤其是农村资金互助社的业务范围需重点把握，在往年的单选、多选、判断中都曾出现过对农村资金互助社的考题。
外资银行营业性机构包括：外商独资银行、中外合资银行与外国银行分行。其中外商独资银行与中外合资银行享受国民待遇，可经营部分或全部的外汇与人民币业务。其他外资银行必须设立具有独立资格的法人银行方可享受国民待遇。
七、中国银监会负责监管的非银行金融机构的业务范围
区别中国银监会、中国证监会、中国保监会各自负责的非银行金融机构。
分析并掌握中国银监会负责的非银行金融机构中企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司与货币经纪公司各自从事的业务，在考题中中国银行业概况部分所占比重尤大。
一、经济环境
银行是在经济发展过程中产生的，其发展的`根本动力是经济发展中的投融资需求和服务性需求。经济环境构成银行运行的基础条件和背景，经济发展状况直接决定和影响银行经营状况。
宏观经济运行
经济结构
经济全球化
经济全球化是指商品、服务、生产要素与信息跨国界流动的规模与形式不断增加，通过国际分工，在世界市场范围内提高资源配置的效率，从而使各国间经济的相互依赖程度日益加深的趋势。
二、金融环境
金融市场
1.金融市场的功能
2.金融市场的种类
3.我国的金融市场
4.金融市场发展对银行的影响
金融工具
1.基本概念
2.金融工具的种类
货币政策
1.货币政策目标
2.货币政策工具
银行从业资格法律法规题库银行业法律法规初级真题实用篇四
银行从业资格考试是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施银行业从业人员资格考试。下面是应届毕业生小编为大家搜索整理的2017年银行从业资格《法律法规》重点，希望对大家有所帮助。
1.基本概念
金融工具是用来证明融资双方权利义务的条约
(1)按期限的长短划分
按期限的长短划分,金融工具分为短期金融工具和长期金融工具.
(2)按融资方式划分
按融资方式划分,金融工具可分为直接融资工具和间接融资工具.
(3)按投资人所拥有的权力划分
金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具
②股票
优先股和普通股
a股、b股、h股、n股
③可转让公司债券
④证券 投资基金
(4)按金融工具的职能划分
按金融工具的职能划分,可分为三类:
第一类是用于投资和筹资的.工具,如股票、债券等;
第二类是用于支付、便于商品流通的金融工具,主要指各种票据;
(一)金融市场
1.金融市场的功能
(1) 货币资金融通功能
最主要、最基本的功能
(2)资源配置功能
(3)风险分散与 风险管理功能
(4)经济调节功能
(5)定价功能
2.金融市场的种类
(1)按期限划分
金融市场可分为货币市场和 资本市场.
①货币市场
②资本市场
(2)按具体的交易工具类型划分
(3)按交易的阶段划分
①发行市场
②流通市场
(4)按交割时间划分
①现货市场
②期货市场
(5)按交易场所划分
金融市场可分为场内交易市场和场外交易市场.
银行从业资格法律法规题库银行业法律法规初级真题实用篇五
基金从业资格考试是为提高基金从业人员业务水平和执业素质而始举行基金从业资格考试。本文是小编为大家收集整理的基金从业资格试题库，欢迎参考借鉴。
1、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有()。
a、封闭式基金
b、开放式基金
c、etf
d、lof
正确答案： c
银行从业资格法律法规题库银行业法律法规初级真题实用篇六
法律法规，指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、地方法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于该等法律法规的不时修改和补充。下面是应届毕业生小编为大家搜索整理的银行从业资格考试题库《法律法规》提分练习，希望对大家有所帮助。
1.《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有( )。
a.依法宣告破产
b.重组
c.撤销
d.接管
e.合并
2.银行业监管机构包括( )。
a.中国银行业监督管理委员会
b.中国人民银行
c.国务院
d.国家外汇管理局
e.中国银行业协会 .
3.下面哪些大型银行既在上海交易所上市，又在香港交易所上市?( )
a.中国工商银行
b.中国农业银行
c.中国银行
d.中国建设银行
e.交通银行
4.贷款合同的内容包括( )。
a.币种
b.贷款用途
c.担保条款
d.贷款利率
e.贷款期限
5.下列属于短期金融工具的是( )。
a.商业票据
b.股票
c.企业债券
d.回购协议
e.短期国库券
6.《巴塞尔新资本协议》在三大支柱之一的最低资本要求的创新之处包括( )。
b.将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标
c.将银行资本分为核心资本和附属资本两类
7.银行业金融机构未按照规定报送大额交易报告致使洗钱后果发生的，处以( )。
a.50万元以上500万元以下罚款
e.处以20万元以上50万元以下罚款
8.银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有( )情形之一的，依法给予行政处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任。
b.乱用职权、玩忽职守的其他行为
c.违反规定查询账户或者申请冻结资金的行为
d.未按照规定进行信息披露的'
9.在( )的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。
a.调查人员未出示调查通知书
b.调查人员未出示合法证件
c.调查人员少于2人
d.调查人员多于2人
e.调查人员未提前预约
10.关于汇率的下列说法中，正确的是( )。
a.在间接标价法下，汇率升高表示本国货币贬值
d.汇率就是两种不同货币之间的比价
e.在间接标价法下，汇率降低表示本国货币升值
11.可以开立临时存款账户的情形包括( )。
a.设立临时机构
b.异地临时经营活动
c.异地业务往来
d.注册验资
e.异地长期经营活动
12.下列关于金融市场分类，正确的是( )。
a.按照交易的阶段划分，可以分为发行市场和流通市场
b.按照交易活动是否在固定场所进行划分，可以分为场内市场和场外市场
d.按照金融工具上所约定的期限长短划分，可以分为现货市场和期货市场
e.按照成交后是否立即交割划分，可分为现货市场和期货市场
13.中国人民银行对( )有权进行监督检查。
a.执行有关黄金管理规定的行为
b.执行有关反洗钱规定的行为
c.执行有关外汇管理规定的行为
d.执行有关人民币管理规定的行为
e.执行有关清算管理规定的行为
14.银行可以进行的代理业务有( )。
a.代收代付业务
b.代理保险
c.委托贷款
d.银行保函
e.代理证券业务
15.按照我国商业银行的发展水平和外部环境，短期内我国银行尚不具备全面实施《巴塞尔新资本协议》的条件，因此，中国银监会确立了( )原则。
a.分类实施
b.分层推进
c.分步达标
d.循序渐进
e.东部地区率先实施
16.与一般企业面临的风险相比，银行面临的风险的特征有( )。
a.银行属于高负债经营
b.银行经营对象是货币，其具有信用创造功能
c.银行的风险的外部效应巨大
d.银行风险更难以识别
e.银行属于低负债经营
17.以下有关巴塞尔协议ⅲ的内容，表述正确的有( )。
a.确定了资本构成
b.建立国际统一的流动性监管框架
c.划分资产的四个等级
d.缓解银行体系顺周期性
e.建立跨境银行处置机制
18.债券的构成要件是( )。
a.利率
b.汇率
c.期限
d.面额
e.发行机构
19.某银行的贷款客户因经营不善，无法偿还该银行的债务，已向人民法院提出破产清算申请，下列说法正确的是( )。
a.自破产申请受理起，银行对该客户的贷款停止计息
c.银行发放给该企业未到期的债务视为到期
20.银行代收代付业务分为( )。
a.代理基金业务
b.委托收款
c.资产托管
d.托收承付
e.代收水电费
银行从业资格法律法规题库银行业法律法规初级真题实用篇七
2017年上半年银行从业资格考试时间6月3、4日，为了帮助大家能够顺利通过考试，下面小编为大家搜索整理了2017银行从业资格法律法规机考精选试题，更多相关试题请关注应届毕业生考试网。
1.当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时.采取正确行为的是( )。
a.联合其他同事向管理层施加压力
b.偷拍窃ting相关人员的行为与谈话，以获得对自己有利的证据
c.立即向媒体披露所受冤屈
d.先按正常渠道反映与申诉
2.在一般性政策工具中，能够对货币供给量及经济产生巨大震动性、且被西方经济学家喻为“更像巨斧而不像小刀”的是( )。
a.法定存款准备金政策
b.公开市场操作
c.再贴现政策
d.再借款政策
3.《担保法》于( )年通过并实施。
a.1999
b.1995
c.1997
d.1993
4.以下关于金融工具的说法中，错误的是( )。
a.按融资方式划分，企业债券属于直接融资工具
b.按融资方式划分，股票属于间接融资的工具
c.按期限长短划分，回购协议属于短期金融工具
d.按投资人所拥有的权利划分，证券投资基金是混合工具
5.( )标志着货币市场的形成。
a.同业拆借市场的出现
b.债券业务获准开展
c.上海、深圳股票交易所成立
d.票据市场的出现
6.以下不能取得法人资格的是( )。
a.个体工商户
b.在我国设立的外商独资公司
c.机关、事业单位和社会团体
d.有限责任公司
7.以下行为中，不属于公平竞争行为的是( )。
8.下列属于根据金融犯罪实施主体的不同划分金融犯罪类型的是( )。
a.诈骗型金融犯罪与规避型金融犯罪
b.伪造型金融犯罪与利用职务便利型金融犯罪
c.危害货币管理制度的犯罪与危害金融机构管理制度的犯罪
d.针对银行的犯罪与银行人员职务犯罪
9.根据《商业银行法》规定，目前商业银行在中国境内可以从事( )。
a.买卖金融债券
b.证券经营业务
c.非自用房地产投资
d.信托投资
10.最普通、最常见的'股票是( )。
a.优先股票
b.普通股票
c.无面额股票
d.无记名股票
11.存款是存款人基于对银行的信任而将资金存入的一种( )。
a.票据行为
b.信用行为
c.代理行为
d.托管行为
12.( )属于无民事行为能力人。
a.年满18周岁且精神正常的自然人
b.不满10周岁但精神正常的未成年人
c.不能完全辨认自己行为的成年精神病人
14.《破产法》规定，债权申报期限为：自人民法院发布受理破产申请公告之日起( )。
a.随时申报
b.最短30日，最长3个月
c.最短3个月，最长6个月
d.30日内
15.金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金融市场的( )功能。
a.货币资金融通
b.风险分散与风险管理
c.资源配置
d.经济调节
16.商业银行( )的主要收入来源是手续费收入。
a.支付结算业务
b.存款业务
c.同业拆借业务
d.贷款业务
17.公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出具( )公安局签发的“协助查询存款通知书”。
a.省级(含)以上
b.市级(含)以上
c.县级(含)以上
d.镇级(含)以上
18.在一般性政策工具中，能够对货币供给量及经济产生巨大震动性，且被西方经济学家喻为“更像巨斧而不像小刀”的是( )。
a.法定存款准备金政策
b.公开市场操作
c.再贴现政策
d.再借款政策
19.定期存款中存款方式不属于整笔存入的是( )。
a.零存整取
b.整存零取
c.存本取息
d.整存整取
20.目前，教育储蓄存款的储户是且只能是( )。
a.未入小学的儿童
b.在校小学六年级(含六年级)以上学生
c.在校小学四年级(含四年级)以上学生
d.在校初一(含初一)以上学生
