无论是身处学校还是步入社会，大家都尝试过写作吧，借助写作也可以提高我们的语言组织能力。那么我们该如何写一篇较为完美的范文呢？接下来小编就给大家介绍一下优秀的范文该怎么写，我们一起来看一看吧。
银行从业资格法律法规题库银行业法律法规初级真题实用篇一
1.根据《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所应当就证券上市的条件，申请和批准程序等事项制定具体的规则，这一职能体现了证券交易所对()的管理。
a.证券交易所会员
b.证券登记结算
c.上市公司
d.证券交易活动
2.下列关于证券交易所对证券交易市场的监管职责的表述中，错误的是()。
a.经中国证监会批准.可对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易
b.应按照中国证监会的要求，对异常的交易情况提出报告
c.应对上市公司及相关信息披露义务人披露信息进行监督
d.应对证券交易实行实时监控
3.对于所有供公众认购或出售给公众的证券，发行人、董事、保荐机构及包销商(如有)必须采纳()，将上述证券分配给所有认购或申请证券的人士。
a.公正准则
b.公平准则
c.公正原则
d.公平原则
4.根据《首次公开发行股票并上市管理办法》，如果最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元，发行人应符合的会计指标要求是()。
b.最近3个会计年度产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元
5.证券交易所应当与上市公司订立()，以确定相互间的权利义务关系。
a.上市公告书
b.上市协议书
c.上市章程
d.上市推荐书
6.证券业从业人员被投诉，经核实后将作为()记载于中国证券业协会的诚信信息记录中。
a.警示信息
b.奖励信息
c.处罚信息
d.基本信息
7.证券市场的法律、法规分为四个层次，其法律效力最高的是()。
b.由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律
d.由证券监管部门和相关部门制定的部门规章及规范性文件
8.上市公司董事会秘书空缺期间，董事会应当制定1名()代行董事会秘书的职责。并报交易所备案。
a.董事或高级管理人员
b.监事或高级管理人员
c.董事或监事
d.财务总监或监事
9.根据有关规定.开放式基金的认购费率不得超过申购金额的()。
a.1%
b.2%
c.5%
d.8%
10.在基金管理公司组织架构中，()拥有对管理基金的投资事务的决策权。
a.基金持有人大会
b.董事会
c.投资部
d.投资决策委员会
银行从业资格法律法规题库银行业法律法规初级真题实用篇二
2017年下半年银行从业资格考试时间为10月28、29日。为了提高大家的复习效率，今天应届毕业生小编为大家搜索整理了2017银行从业资格考试《法律法规》重要考点，希望对大家考试有所帮助。
1.账面资本
账面资本又称为会计资本，属于会计学概念，是指商业银行持股人的永久性资本投入，即出资人在商业银行资产中享有的经济利益，其金额等于资产减去负债后的余额，包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润等。账面资本反映了银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映。
2.监管资本
监管资本涉及两个层次的概念：一是银行实际持有的符合监管规定的合格资本;二是银行按照监管要求应当持有的.最低资本量或最低资本要求。合格资本是指按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量。
3.经济资本
经济资本是描述在一定的置信度水平下(如99%)，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。
4.三种资本之间的关系
账面资本、监管资本和经济资本三者之间既有区别、又有联系。账面资本反映的是所有者权益，而监管资本、经济资本则是从覆盖风险与吸收损失的角度提出的资本概念。
(1)为银行提供融资。
(2)吸收和消化损失。
(3)限制业务过度扩张。
(4)维持市场信心。
1.第一版巴塞尔资本协议
1988年，巴塞尔委员会正式出台了《统一国际银行资本计量和资本标准的国际协议》(即第一版巴塞尔资本协议)，确立了资本充足率监管的基本框架，第一次在国际上明确了资本充足率监管的三个要素，即监管资本定义、风险加权资产计算和资本充足率监管要求。
(1)统一了监管资本定义。
(2)建立了资产风险的衡量体系。
(3)确定了资本充足率的监管标准。
2.第二版巴塞尔资本协议
2004年，巴塞尔委员会发布了《统一资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》(即第二版巴塞尔资本协议，也称为巴塞尔新资本协议)，构建了“三大支柱”的监管框架，扩大了资本覆盖风险的种类，改革了风险加权资产的计算方法。
(1)第一支柱：最低资本要求。
(2)第二支柱：监督检查。
(3)第三支柱：市场纪律。
3.第三版巴塞尔资本协议
2010年12月16日，巴塞尔委员会发布了第三版巴塞尔资本协议的最终文本。
(1)强化资本充足率监管标准。
(2)引入杠杆率监管标准。
(3)建立流动性风险量化监管标准。
1.资本充足率计算公式
其中，商业银行总资本包括核心一级资本、其他一级资本和二级资本;风险加权资产包括信用风险加权资产、市场风险加权资产和操作风险加权资产。
2.资本充足率监管要求
参考第三版巴塞尔资本协议的规定，将资本监管要求分为四个层次。
(1)第一层次。最低资本要求。
(2)第二层次。
(3)第三层次。系统重要性银行附加资本要求。
(4)第四层次。第二支柱资本要求。
3.资本定义
(1)核心一级资本。
(2)其他一级资本。
(3)二级资本。
(4)资本扣除项。
4.过渡期安排
为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能的负面效应，《资本办法》设定了6年的资本充足率达标过渡期。我国商业银行应于2018年底前全面达到先关资本监管要求，并鼓励有条件的银行提前达标。
银行从业资格法律法规题库银行业法律法规初级真题实用篇三
1.首次公开发行股票时，主板公司招股说明书不必披露()。
a.发行人有关信息和投资者关系的负责部门、负责人等的情况
b.发行人董事、监事、高级管理人员和核心技术人员涉及刑事诉讼情况
c.对生产经营活动.未来发展或财务状况具有重大影响的合同内容
d.发行人非控股股东作为一方当事人的重大诉讼或仲裁事项
2.经各级人民政府批准经济行为的事项涉及的国有企业资产评估项目。分别由其国有资产监督管理机构负责()。
a.备案
b.核准
c.登记
d.审查
3.发审委委员每届任期1年，可以连任，但连续任期最长不能超过()届。
a.2
b.3
c.4
d.5
4.根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指()。
a.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东
b.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东
c.出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东
d.出资额占基金公司注册资本的比例最高，且不低于25%的股东
5.主板发审委委员包括()名中国证监会系统人员。
a.2
b.3
c.5
d.7
6.持续督导期间内.保荐机构应当自发行人披露年度报告、中期报告后()内在指定网站披露跟踪报告，对《证券发行上市保荐业务管理办法》第35条所涉及事项进行分析并发表独立意见。
a.10个工作日
b.15个工作日
c.10日
d.15日
7.可转换公司债券的价值和股票波动率之间的关系是()。
a.正向关系
b.反向关系
c.无关
d.线性关系
8.发行公司债券的上市公司应当为债券持有人聘请()。
a.担保人
b.经纪人
c.信用增级机构
d.债券受托管理人
9.我国银行开展信贷资产证券化的过程中，没有对()的缴纳作出明确规定。
a.印花税
b.营业税
c.增值税
d.所得税
10.公开发行债券的发行人应当于本息支付日前()日内.就有关事宜在中国证监会指定的报刊上公告3次。
a.20
b.10
c.15
d.20
银行从业资格法律法规题库银行业法律法规初级真题实用篇四
1.下列不属于基金托管人义务的是()。
a.保管基金资产
b.保管与基金有关的重大合同及有关凭证
c.保存基金的会计账册、记录15年以上
d.执行基金管理人的投资指令
2.期货交易具有高信用的特征.这种高信用特征集中表现为期货交易的()。
a.场所固定
b.结算统一
c.保证金制度
d.商品特殊
3.下列关于期货公司设立条件的说法中。错误的是()。
a.注册资本最低额为1000万元
b.董事、监事、高级管理人员具备任职资格
d.有健全的风险管理和内部控制制度
4.在我国申请期货公司，要求主要股东以及实际控制人具有持续盈利能力，信誉良好，最近()年无重大违法违规记录。
a.1
b.2
c.3
d.5
5.下列关于客户保证金存放的说法中，正确的是()。
a.期货公司存管的客户保证金只能全额存放在期货交易所专用结算账户内
b.期货公司存管的客户保证金只能全额存放在期货保证金账户内
d.期货公司存管的客户保证金主要部分应当存放在期货保证金账户内
6.()是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析和预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
a.证券投资咨询
b.证券投资顾问
c.证券经纪业务
d.证券研究报告
7.下列不属于证券、期货投资咨询机构办理年检时应当提交的文件的是()。
a.企业法人营业执照
b.年检申请报告
c.年度业务报告
d.经注册会计师审计的财务会计报表
8.向投资者销售或者提供荐股软件.并直接或者间接获取经济利益的.属于从事证券投资咨询业务，应当经()许可，取得证券投资咨询业务资格。
a.证券公司
b.证券交易所
c.中国证监会
d.中国证券业协会
9.证券投资顾问应当遵循()原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。
a.诚实守信
b.自愿性
c.合法性
d.公平性
10.证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币()。
a.2000万元
b.5000万元
c.1亿元
d.2亿元
