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基层央行要探索一条联防群治,查防结合,以防为主的风险防范之路,从案件的预防到措施的落实,从人员的选配到岗位的设置,从整章建制到日间操作规范,从风险责任追究到内部管理强化,整体构筑立体式多层面风险防范安全体系,实现安全生产无事故的目标。
一、注重提高安防、责任意识,从“人防、物防、技防、联防”多层面建立四道安全防线
(一)人作为风险防范的第一要素,其把握员工思想动态尤为重要。
在选拔、任用人员上把好“三关”,一是人员进入关。挑选政治素质好、思想品德高、业务能力强、工作责任心强的人员充实到会计、国库等要害岗位,确保重要岗位队伍人员素质过硬,工作作风过硬;二是人员思想关。关心要害岗位员工,既从静态的角度掌握了解重要岗位员工的一贯表现,又从动态的角度掌握了解重要岗位员工的思想状况,注意员工的心态变化,注重领导与员工的沟通,并将对重要岗位人员的思想关注延伸到“八小时”以外;三是人员教育关。开展多种形式的人生观、价值观、艰苦朴素作风教育,职业道德教育,法制教育,增强员工的敬业奉献精神和遵纪守法观念。
(二)在风险防范设备等硬件的购置经费上,实行重点倾斜。
应投入资金对会计、国库业务核算系统、监控防范系统、计算机安全防雷系统都进行大量的防护隔离改造,选配安全督导员,定期检查,发现问题,及时纠正,确保各业务程序操作安全可靠,万无一失。
(三)建立健全岗位责任制,规范日间操作行为,确保各重要岗位职责分明。
在计算机安全管理上,对各核算系统主机安装屏幕保护,设置进机号令和密码,对操作终端设置人离机后10分钟自动退出,防止他人进入操作系统,对大额资金汇划启用扫描仪进行凭证预先传输,对办公场所实施全方位监控布控。
(四)建立联防互动机制。
应成立风险防范、安全生产领导小组,不定期组织对会计、国库、等重要岗位进行检查,定期召开安防例会,分析各股室岗位间存在的风险隐患,提出改进建议,形成书面报告。同时,与公安、金融机构建立金融安防工作联系会议制度,形成上下配合,协调一致的联防机制,防止不稳定因素的发生。
二、规范操作行为,强化监督管理,构筑资金风险防范安全屏障
在重要岗位设置上,遵循不相容则相分离的原则,做到不该兼岗的不兼,不该代班的不代,避免出现混岗、替岗、乱岗,杜绝业务处理“一手清”行为;在账务核对上,发行基金、行库往来每天的发生额和余额由会计、国库人员在营业终了后互相核对签章,与所辖开户单位、财政、税务部门每月实行面对面对账,由业务主管签署核对意见,在计算机的使用管理上,对业务核算系统实行防护隔离和物理隔离,建立主机房进入签到制度和计算机维护登记簿,防止非业务人员接触核算系统,规定操作人员按要求设置口令、密码,定期更换,填制《口令更换卡》
三、严格制度执行,完善“四制原则”,预防和控制各类资金风险扩张
层层签订责任状,将分管领导、部门负责人、工作人员的安全管理、直接责任、连带责任通过责任状形式加以明确。进一步完善“领导负责制、岗位责任制、事后监督制、责任追究制”风险防范四制原则,将风险责任分解落实到相关人员。要求各级业务操作员严格执行各项规章制度。建立重要岗位人员考核制度,发现风险苗头及时处理,防止风险进一步扩张。
四、在风险防范上实现“三个转变”
(一)实现由事后被动防范向事前主动预防的转变。
一改过去“亡羊补牢”的事后被动防范,运用事前预测,科技监测,事中评估等手段,对整个工作流程、操作环节、规章执行进行综合评价,建立资金风险预警预报机制,将风险防范管理纳入规范化、科学化管理轨道。
(二)实现由单一局部防范向立体全面防范转变。
过去的风险防范主要以部门防范为主,没有全局一盘棋观念,缺乏整体联防意识,体现在“头痛医头,脚痛医脚”。如今的风险防范强调整体防范,以联防群治为主线,从“人、物、技、联”等多层面进行防范,做到事前预测、事中监测、事后检测,确保支行从资金、发行基金到人、财、物安全。
(三)实现由简单粗放防范向慎密科学防范转变。
随着业务管理规范化、办公自动化、业务操作科技化,以往采用自查、检查、整改及近距离监督等简单粗放的防范手段已落后,已不能适应新形势发展需要。取而代之的是风险防范预警预报机制,风险等级评估,风险量化考核,重要岗位轮换,重要岗位考核等一套规范、科学的防范体系。
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