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生物医药企业R&D融资渠道结构问题及其对策研究

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生物医药企业R&D融资渠道结构问题及其对策研究
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作者:辜团力 陈海声 曹晓丽

【摘要】目前,生物医药 企业 R&D融资渠道结构存在很多问题,本文分析了这些问题的成因,并从政府、外部信用机构和企业自身等三个角度分别提出解决融资渠道狭窄、融资规模不足的有力对策。

引 言

在 现代 社会里,R&D是企业生存和 发展 的生命线,这一点在以高新技术为主导的生物医药企业中表现得尤为明显。通过R&D活动,生物医药企业可以更有效地开发出新产品、对老产品进行升级换代,从而可以节约其 经济 成本,提高经济效益。而且,生物医药企业可以形成自己的优势产品,在日益激烈的竞争中抢占制高点,获得先发优势;与此同时,生物医药企业的R&D活动是需要大量的资金投入的,而融资渠道的宽窄、深浅直接影响着公司的R&D投资资金。因此,加强对企业的R&D融资渠道管理成为企业的重要工作。

一、R&D融资渠道结构现状分析

企业的融资渠道主要有以下几种:股权融资(通过筹集资本或在资本市场上发行股票)、利润再投资(从销售收入中提取一定的比例)、银行贷款、商业信用、政府资助等方式。上述融资渠道构成了企业的融资渠道结构。而目前我国生物医药企业R&D融资渠道单一,主要为企业利润再投资,具体的融资渠道结构如下:

(一)股权性R&D融资罕见

股权融资的方式有两种,第一种为筹集资本,这种方式为以R&D新产品为公司目标的任务型公司所采用;第二种为通过资本市场发行股票,这种方式为上市公司所采用。当前资本市场低迷,而任务型的公司并不多见,因此,利用股权融资的方式获取的资金并不多。

(二)利润再投资是绝大部分企业R&D资金的主要来源,但投入比例低于相关标准

相关资料表明,我国企业的意向融资顺序大体为“利润再投资、股权融资、债权融资”,这与“啄序理论”相违背;而从融资规模来看,生物医药企业R&D资金提取比例多集中在[3%,5%]这个区间,而根据国家的相关指导,高新技术企业R&D资金提取比例应不低于销售收入的5%,而国外企业则甚至超过10%。绝大部分企业尚未达到国家要求,也远远低于国外企业。

(三)R&D融资中银行借款比例不确定,如为单纯的R&D融资,很难获得银行借款

由于大多数企业获得银行贷款的直接目的是用于补充流动资金或者扩大规模生产,而不是为了单纯的R&D活动,而在获得贷款后,企业有可能将部分贷款用于R&D活动,而企业对该部分贷款也没有专门的管理。因此,很难分清楚银行贷款有没有、究竟有多少用于R&D活动,银行贷款占R&D融资的比例无法确定。但若为单纯的R&D融资,由于银行的谨慎态度,不愿承担R&D的高风险,因为银行不会提供专门的贷款用于企业的R&D活动。

(四)部分企业利用商业信用筹集R&D资金

利用商业信用的方式又包括两种:一种为通过R&D项目的新产品客户预先收取一定的款项,若项目失败,则该资金可以不用全部归还;另一种为与合作投资者共同开发,利用自己的信誉寻找可以信赖的合作者,而两种方式的最终结果都分散了R&D活动的风险。但利用这种方式筹集资金的也只是部分企业,而且金额也非常有限。

(五)政府资助的R&D资金占资金总需求的比例不大

大约只有10%的R&D总需求资金可以得到政府的资助,作为高新技术行业,其R&D活动相对具有更高的风险。因此,该比例并不大。

二、R&D资金短缺和融资渠道狭窄的矛盾分析

生物医药行业迅速发展,需要更多的R&D资金的投入,因此要扩大R&D资金的投入。而目前我国R&D融资渠道单一,导致企业R&D资金投入不足,影响了企业自主创新的能力。企业除应扩大利润再投资外,应更多地借助于外部资本。但在当前的融资市场上,要通过外部资本来获得R&D资金的可能性不大,这主要因为:

(一)R&D活动的特殊性使其融资渠道有限

一般来说,高新技术企业的R&D活动具有风险较大、结果不确定、投资回收期长等特点,不熟悉行业动态及投资特点的投资者将会在巨大的不确定性和风险性前止步;而当公司的资产是无形资产如技术、商业机密等时,从传统渠道外部融资则会更为困难。

(二)银行不愿意提供资金扶持

(三)政府投入不足

目前我国的科技投入非常有限,面对众多的企业R&D项目,这部分资金是远远不够的,如前所述,政府投入的仅占总资金需求的10%左右。而且,在资金投入方向上,也呈现出“嫌贫爱富”和“轻实验性研究,重应用研究”的倾向,大企业、风险较小的应用性开发项目获得的政府扶持更多,而更需求政府扶持的中小企业、风险较大的基础研究型项目获得的R&D资金较少。这种情况极大地降低了政府扶持资金的效用。

(四)资本市场不能为企业的R&D筹集资金

(五)商业信用参差不齐,难以区分

我国企业的商业信用普遍不佳,这就导致了相关机构在提供资金过程中,担心资金的回收问题。而且,目前我国相关的信用制度并没有完全建立起来、也没有统一的信用评价指标,故相关机构无法分清楚参差不齐的众多企业的信誉,在提供资金过程中心存顾虑。

(六)信息传递不畅顺

三、拓宽生物医药企业R&D融资渠道的对策

要拓宽生物医药企业R&D的融资渠道,不仅需要企业自身练好内功、提高融资能力、降低R&D风险,而且需要整个社会提供一个宽渠道、低成本、高效率的环境。具体来说,要解决生物医药企业R&D融资结构的问题,需要从政府、外部信用机构和企业自身等各个方面共同努力。

(一)从政府方面来看

为提高企业乃至整个社会的创新和可持续发展能力,政府作为企业R&D融资的宏观管理者,应在政策导向、资金扶持、企业监管、信息沟通等方面来努力:

1.完善相关的法规政策建设,鼓励技术创新,促进生物医药行业R&D投融资的积极性。政府应秉承“ 法律 规范、政策引导;公开、公平、公正;直接支持和间接支持相结合、不支持消极和不保护落后”的原则加强完善相关的法规政策建设,以鼓励技术创新。

2.加强对生物医药 企业 的资金扶持力度,改变扶持方式。政府应该首先适当扩大对生物医药企业R&D资金的投入力度。同时,鉴于财政逐渐向公共财政转化这一事实,且若过多的财政直接投资于企业R&D活动,会产生很多负面作用,因此,在目前适当增加直接投入的同时,也应该更多地采取间接投资的方式。这样既能使较少的财政能力发挥较大的杠杆效用,又能做到直接投资和间接投资相结合,发挥出二者各自的优势。此外,由于各个企业的R&D资源有其比较优势且基础研究的重要性,政府应调整扶持资金投入的方向,改变“嫌贫爱富”和“轻实验性研究,重应用研究”的倾向。

3.加强企业信用监管机制建设。由于目前我国的信用制度还未建立起来,而R&D过程是一个高风险的过程,没有良好的信用监管制度,外部机构不敢贸然把资金投入到这种高风险的活动中。政府应加强对企业信用的监管,建立相应的信用制度,加大对违反信用制度的处罚力度。

4.完善信息沟通机制,建立信息服务体系。信息的不对称和相关信息的不足始终是生物医药企业R&D融资过程中的重要难题。要解决上述问题,除企业和外部投资机构自身的努力外,政府还可以在以下两个方面有所作为:(1)完善信息沟通的机制和方式;(2)建立与生物医药企业R&D项目融资紧密联系的信息服务体系。

(二)从外部信用机构方面来看

从上述分析可知,由于存在对R&D项目风险的疑虑,同时又处于信息不对称的劣势方,因此,外部信用机构普遍对R&D项目有“惜投”或“惜贷”的心理,这使生物医药企业的R&D融资更为困难;而实际上,我国的大量资金并没有投资出去,导致资金被闲置、浪费。因此,外部信用机构可以从以下几点加大对R&D的投资。

1.完善现有的信用政策。目前,外部信用机构应根据生物医药企业的特点,既要考虑项目的风险性,又要考虑项目的成长性,制定一套适合生物医药企业R&D项目的信用管理方法,在信用担保、授权范围、审批环节等方面体现灵活性。

2.创新 金融 品种,提供个性化的金融服务。根据生物医药企业R&D项目的特点以及对金融服务的要求,采取相应的服务方式,开展金融创新,提供个性化的金融服务。对生物医药企业的R&D项目要根据不同情况实行帮扶解困,逐步提高其 经济 效益,促进其健康 发展 。

3.积极获取信息,对合适的R&D项目提供融资。要改变外部信用机构信息不对称的劣势地位,外部信用机构自身应该对项目进行评估,从而获得客观的项目信息。同时,也应该与企业交流,了解企业的实际情况,尤其是加强对企业信用的评价。

(三)从企业自身方面来看

企业是R&D融资和使用R&D融资的行为主体,其行为直接关系到R&D融资能力,因此企业需要扩大内源筹资,提高外源筹资的能力。

1.从内源筹资来看,绝大部分企业的R&D资金占销售收入的比例不超过5%,低于国家标准和国外数据。企业应该提高利润再投资的比例,扩大内源融资,同时应保障有一定的现金流量来支撑R&D活动。

2.从外源筹资来看,企业为获得外部资金等应该在以下方面努力:(1)提高自身素质,这些素质具体来说包括企业的研究开发能力、企业的经营管理水平、企业的控制风险能力和企业的信用等。只有自身有良好的素质,才能使R&D外部融资成为可能;(2)要加强与外部机构的信息交流,包括两个方面,一是把自己树立起来的良好形象通过信息传递给外部机构以吸引外部投资机构;二是通过各种渠道获得外部机构的投资需求信息,争取与最合适的投资机构进行合作,尽量使R&D外部融资的可能性变为现实。

四、 总结

生物医药企业R&D融资过程中存在众多问题,这些问题的存在,归根到底是由不成熟的市场经济所造成的,只是当前市场经济的曲折反应。而上述问题不是一朝一夕的时间就可以解决,也不是仅仅从生物医药行业着手就可以解决的。解决上述问题不仅需要一个过程,而且需要有一个良好的市场环境,更需要企业自身的努力。

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房地产业属于国民经济的先导型产业,是一个具有高度综合性和高度关联性的行业,同时其属于资金密集型产业,其经济活动过程需要大量资金投入运作所以融资对房地产企业尤其重要。以下是房地产企业多元化融资渠道。 在我国目前的金融环境......
企业人力资源管理存在的问题及对策研究
发布时间:2017-04-06
摘 要 随着市场经济体制改革深化落实,知识经济全面兴起,企业与企业之间的竞争归根结底为人才与人才之间的竞争,人才成为企业在纷繁复杂的市场竞争中始终立于不败之地的基础。因此,当今社会,企业尤为重视人力资源管理工作。为了提......
高校毕业生创业融资问题研究
发布时间:2019-07-17
目录1绪论1.1选题背景1.2研究目的及意义1.2.1研究目的1.2.2研究意义1.3研究思路和研究方法1.3.1研究思路1.3.2研究方法1.4论文结构安排2相关理论与文献综述2.1创业理论2.1.1创业的概念2.1.2创业的类型2.1.3大学毕业生创业的概念2.1.4大学毕业生创业的基本简介2.1.5大学毕业生创业的原因2.1.6大学毕业生创业的主要形式2.2融资理论2.2.1融资的定义2.2.........
中小企业融资难问题的成因与对策探究
发布时间:2023-08-05
摘要:中小企业在我国经济发展中扮演了相当重要的角色,而融资难问题一直是制约中小企业发展的瓶颈。本文对中小企业融资难问题的成因进行了分析,并据此从加强中小企业自身建设,完善间接融资体系等方面提出了相应的解决措施。 关键......
我国乡镇企业的发展、环境问题及其对策研究
发布时间:2022-12-04
我国乡镇企业的发展、环境问题及其对策研究 我国乡镇企业的发展、环境问题及其对策研究 我国乡镇企业的发展、环境问题及其对策研究 摘要 介绍了乡镇企业发展概况及特点,乡镇工业污染源及其主要环境问题,乡镇企业......
企业坏账处理问题及对策研究
发布时间:2015-08-07
【摘 要】账款是企业流动资产的重要组成部分之一,企业账款管理的质量直接会影响到一个企业的健康发展,企业坏账是指企业本应收回的账款但由于某些原因却无法收回的款项,由此产生的损失就成为坏账损失。企业坏账问题产生的原因通常有......
上海生物医药产业创新对策分析
发布时间:2022-11-17
[摘要] 我国生物制药产业自主创新能力不强、自主知识产权产品少,没有形成以 企业 为主体的技术创新体系,也尚未形成有利于生物制药企业开展融资、市场营销等经营管理活动的良好氛围。本文通过对上海生物医药产业的调研,给出了对该......
建筑施工企业物资管理问题及内控对策
发布时间:2020-04-09
摘要:本文首先对建筑施工企业物资管理的意义进行阐述,从管理理念、管理体系、管理信息化等多个方面,对建筑施工企业物资管理中存在的常见问题进行解析,并以此为依据,提出建筑施工企业物资管理中常见问题的内控对策。关键词:建筑施工企业;物资管理;常见问题;内控对策物资管理是建筑施工企业运营发展中重要管理内容之一,更是防范出现各种问题的关键环节。如果没有对物资进行科学管理,将会导致物资采购价格虚高、采购产品质.........
医药销售企业运营资金管理对策
发布时间:2022-12-15
【摘要】医药销售行业市场竞争激烈程度极高,医疗体制改革不断深化的背景下,医药销售企业在发展上的压力也不断增加。为了在新时期更好地进行发展,医药销售企业需要更为积极地进行各项内部管理活动的开展,在运营资金管理上更是要进行重新的思考与审视。通过对部分医药销售企业运营资金管理状况进行分析能够看出,一些较为显著的运营资金管理问题较为突兀。本文将对医药销售企业运营资金管理中存在的普遍问题进行逐一分析,并就其.........
我国BOT项目融资存在的问题及对策研究
发布时间:2023-08-07
摘 要:BOT作为一种独具特色的项目融资方式,已在许多国家得到成功应用。它是缓解政府基础建设财政压力,提高投资效益的一种有效途径。随着我国经济高速增长,建设资金不足和基础设施短缺的矛盾越来越突出。采用BOT项目融资方式,是解......
关于中小企业融资问题的研究
发布时间:2014-01-06
【论文关键字】企业 中小企业 融资 问题 融资模式 解决措施 【论文摘要】中小企业融资难是一个世界性的问题。就我国而言,中小企业作为我国 经济 发展的重要力量受到理论界和决策层的重视和支持,在全球 金融 危机 的冲击下,......
企业集团融资风险管理存在的问题及对策
发布时间:2015-08-05
摘 要:企业集团是规模化生产、市场经济发展至高水平的必然产物,在创建市场经济体系中应该组建企业集团,利用企业集团在效率、质量和体系上的优势实现加速发展和对危机的有效防控。从企业集团融资工作和管理实际出发,展开企业集团融......
浅析我国医药冷链物流发展现状及其问题
发布时间:2023-08-21
【摘要】:文中通过对我国医药冷链物流现状的分析,针对发展过程中存在的问题,提出了相应的对策。 【关键词】:医药物流 冷链物流 问题 对策 医药冷链物流,是指冷藏冷冻类、易腐类医药产品在生产、加工、储藏、运输、配送、销......
论我国中小企业融资存在问题及解决对策
发布时间:2023-08-18
摘 要 在我国新的经济转型期间,中小企业已经成为拉动我国经济持续增长的中坚力量之一,但是在中小企业发展的过程中也面临巨大的融资困难。由于直接融资体系和我国政府的相关制度比较欠缺,再加上企业自身原因,其融资出现了一定问题......
试论国有企业并购融资存在的问题及对策
发布时间:2013-12-17
www.LWLM.com编辑。 论文 摘要:世界范围内 企业 间竞争日益激烈,为了提高我国国有企业的核心竞争力,一个有效的途径就是通过并购进行资源整合。实现规模 经济 优势。而融资问题乃是决定国企并购能够成功的关键环节。文章针对我国......
R&D投入、技术引进与制造业技术进步的实证研究
发布时间:2023-08-07
[关键词] 制造业;TFP;R&D投入;技术引进 一、引言 制造业在国民经济中占有十分重要的地位。它是国民经济的物质基础和产业主体,是富民强国之本,是国家科技水平和综合实力的重要标志,是国家国际竞争力的重要体现,是世界产业转......
企业资本结构优化研究
发布时间:2023-03-09
摘 要:资本结构是作为一个公司财务管理的一项重大关注点之一。而且它可以将公司的有关利益者所要行使得权利和要承担的义务都反映出来,资本结构不仅仅是对公司的经营行为起到了重要作用而且是对企业的管理结构都会起到一个重要的角色......
浅谈我国中小企业融资渠道困境及改善措施
发布时间:2023-08-06
中小企业的健康发展不但在解决人员就业方面发挥着重要作用,而且在提高企业竞争力方面起到良好的促进作用。为改善目前社会资本投资减缓和创新拉动不足的问题,国家大力提倡大众创业、万众创新,为企业创造公开、公平和公正的发展环境,......
浅谈离休干部医药费用管理存在问题及对策研究
发布时间:2023-08-22
【摘 要】为有效加强离休干部医药费用管理工作,并最终解决保障经费与保障要求之间的供需矛盾,迫切需要国家及相关部门制定一系列的规章举措。本文从不同角度论述了离休干部医药费用管理中存在的问题,并就解决对策作了一系列的研究,......
上市公司再融资与股权结构优化问题研究
发布时间:2022-07-22
" [摘要]我国上市公司股权结构不够合理已是不争的事实,配股和增发新股是我国上市公司在资本市场进行再融资的主要方式。配股和增发新股能够直接导致上市公司股权结构的变动,使上市公司股权结构进一步优化。 在我国目前的资本市场中,配......
浅析我国中小企业融资问题及策略
发布时间:2023-08-06
摘 要:中小企业在世界各国经济发展中起着非常重要的作用,在扩大就业方面起着不可替代的作用,能活跃市场、增加收入、稳定社会等。自身的特点以及相关的外部融资环境对于目前的中小企业存在融资问题都是非常关键的。影响目前我国的中......
创业投资退出渠道与退出决策研究
发布时间:2015-08-17
摘要:本文综述了国内外关于创业投资退出渠道的最新研究动态,并基于此提炼出了常见的五种退出渠道,包括股票市场公开上市(IPO)、企业购并、股权回购、产权与技术交易以及破产清算等。理论研究与实践经验一致表明,IPO是最理想的退......
企业执行力存在问题及对策研究
发布时间:2023-08-06
[摘要]企业要想长足发展,就必须根据企业的愿景和使命,结合企业内外部环境因素,制定科学合理的企业发展战略,并贯彻执行下去。本文结合我国企业执行力的现实状况,分析我国企业执行力存在的问题和原因,进而研究企业执行力的提升策略,为打造高效的企业执行力体系提供理论依据,为企业的长足发展奠定基础。[关键词]企业;执行力;问题;对策[DOI]10.13939/j.cnki.zgsc.2015.30.0861企.........
浅析医院固定资产管理中的问题及其对策
发布时间:2023-04-13
随着城市公立医院改革的全面推进,医院科学有效地加强固定资产管理,可以有效地控制医院的发展成本,充分发挥其效能。只有不断地完善医院 固定资产管理对策,才可以更好地发挥医院的职能,从而可以有效地节约卫生资源,同时可以支持医......
浅谈中国中小企业融资问题研究
发布时间:2015-09-11
摘 要:不论是在发达国家还是在发展中国家,中小企业在促进科技进步、增加就业、扩大出口等方面,都发挥着不可忽视而且不可替代的作用。目前,大多数中国的中小企业还处于创业与成长阶段,这类企业的创业与发展过程面临着很多带有共性......
房屋结构设计中存在的问题及其对策解析
发布时间:2023-08-06
【摘要】房屋建筑结构的设计是一个全面、系统而且复杂的过程,对于设计师而言,是一项充满挑战的工作。本文笔者对房屋结构设计中存在的问题及其对策进行了探讨,希望对相关从业人员具有借鉴意义。 【关键词】房屋结构设计;问题及对......
小企业发展现状及其金融支持相关问题研究
发布时间:2023-08-07
企业发展是指企业面对未来未知环境的适应,使企业得以进一步运行,实现企业目标。 摘要:小企业已经成为中国国民经济的重要组成部分,为我国的国民生产总值、劳动人口就业、国家税收增长等做出了重要的贡献。但也遇到了包括融资困难等......
小微企业融资风险和对策研究
发布时间:2023-03-11
摘要:目前,我国小微企业的正处于快速发展的阶段,在社会经济发展中的影响力逐渐扩大,但是融资难一直是小微企业发展过程中的一道障碍,这主要是由于小微企业的融资风险的太高的原因。如何运用科学有效的方法解决小微企业融资问题,......
中国海外投资中的环境问题及其对策研究
发布时间:2023-06-27
【摘 要】随着我国海外投资规模不断扩大,在全球对外投资的进程中发挥着越来越重要的作用,为世界经济的发展做出了巨大贡献。但与此同时,海外投资随之而来的环境问题也日益突出,这不仅对投资地的生态环境造成了不同程度上的破坏,中......
企业政工工作存在的问题及其对策探究
发布时间:2023-08-05
摘 要:思想政治工作在企业中具有重要意义,是企业管理的重要组成部分。目前,企业政工工作存在着工作理念不能与时俱进、缺乏应有的制度保障机制等问题。解决这些问题要从建立健全机制、狠抓队伍建设、创新工作方法等几方面入手。 ......
农业经济结构常见问题及对策探讨
发布时间:2023-06-10
1影响农业经济结构调整的因素分析(1)管理因素该因素主要涉及到政府农业经济管理以及农业经济体制。首先体现出来的是我国财政对于农业资金投入之不足。我国农业始终是获取资源能力相当薄弱、自身发展能力有限的弱势产业之一,其发展方式......
基于生命周期的中小企业融资的问题研究
发布时间:2022-11-03
摘 要:随着我国社会经济的快速发展,在社会经济活动中中小企业逐渐发展壮大,成为社会经济活动中的主体,其自身的发展建设成为影响社会经济整体质量的重要因素。中小企业在数量和经济总量上占据优势地位,导致国民经济的发展一定程度......
浅析当前医药企业市场营销中的问题与对策
发布时间:2023-08-05
关键词:GMP;医药市场营销;市场营销战略;产品梢售 论文摘要:我国加入WTO后市场逐渐由原来的卖方市场转变为买方市场。面对买方市场,少数变压力为动力,改革体制、革新技术、创新产品,制定了一系列有效的市场营销战略,在激烈的市踌降......
我国中小企业财务管理存在的问题及其对策研究
发布时间:2023-07-06
摘 要:现今社会大型企业的财务管理活动开展的比较顺利,而中小企业的发展面临着许多困难尤其是财务管理问题是困扰中小企业发展的重大制约因素。本文研究了中小企业财务管理方面存在的一些问题,并分析了其解决对策。 关键词:中小......
企业内部审计及其对策研究
发布时间:2023-04-04
摘 要:本文从 企业 内部审计的基本 理论 入手,深刻地 分析 了 目前 我国企业内部审计存在的 问题 ,由此进一步探索 发展 企业内部审计应处理好的几对关系,最后提出企业内部审计的发展方向和完善措施。 关键词:企业内部审计;......
制造业企业资金管理问题及对策
发布时间:2023-08-09
[摘要]资金管理是制造业企业管理的重要环节。只有资金处于良性循环中,才能为制造业企业的发展、壮大提供源源不断的支持。反之,资金链一旦恶化,将给制造业企业带来致命的打击。文章通过对制造业企业的分析研究,基于制造业资金管理的背景,从经营管理、提高效率、偿债能力、预防舞弊四个环节阐述了资金管理的重要性,并分析资金管理中普遍存在的不足之处,提出了提高资金管理水平的方法和建议。[关键词]资金管理;制造业企业.........
企业研究论文:基于融资结构视野的公司治理研究
发布时间:2022-12-07
【摘要】企业研究论文:基于融资结构视野的公司治理研究怎么写呢,请看查字典论文网小编为大家整理的范文。 一、引言 公司融资结构,是公司融通资金不同方式的构成以及融资数量之间的比例关系。在现代市场经济条件下,股权和债权不仅仅是......

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