一张闲置的银行卡，对银行来说是属于“死卡”，对客户本身属于“闲卡”，然而，要是到了卡贩子手中摇身一变则成了“摇钱树”，转卖给不法分子，可能则变成了“洗钱工具”。闲置银行卡的热销，在网络上已具有一定规模的地下市场，严重危害着国家的经济秩序和消费者的利益，应引起高度的关注和重视。
一是利用银行卡逃税、洗钱。一些公司和不法分子收购闲置银行卡的目的是用来虚开账户，这样可以实现转移存款和少缴个税，还有的人是为了将境外的资金转移到国内，使监管部门难以追查资金的真正来源。二是利用收购来的银行卡进行商业贿赂。当前，行贿人将现金打入匿名银行卡的送礼方式更加容易被企业和一些个人接受。利用收购来的正规银行卡，只要拥有账号和密码，不仅可以顺利地实现商业贿赂，相关的一些违法经济活动也都不在有效的监控之内，当事人更是置身事外。三是利用收购的银行卡实施诈骗。近年来，越来越多的犯罪分子选择作案时使用收购的银行卡转账、提现，以隐藏自己的真实身份，一旦诈骗得逞，则将手机卡、银行卡丢弃、销毁。
为遏制闲置银行卡热销，根据《反洗钱法》的规定，商业银行应在办理银行卡业务时，提醒或警示客户不得以银行卡谋利，不得为他人提供资金支付结算渠道，应当告知客户为他人提供资金支付结算渠道对社会与客户本身所产生的危害，并在《服务协议》中明确双方的法律责任，从源头上彻底堵住买卖银行卡的行为。公安机关应充分利用现有银行卡管理的法律法规，加大对闲置银行卡派生出的洗钱、诈骗、逃避缴纳税款、商业贿赂等犯罪行为的惩处力度，切实保护持卡人的合法权益。
