在玉华州，孙悟空等人给三个王子传授武艺，逗留了数日才悠悠地上路西去，到了灵山脚下的金平府。此时正值元宵节，唐僧师徒便去街上看灯。在路上，他们见到三盏像缸一样大的灯，里面盛着“异香扑鼻”的酥合香油。这油非常高级，所以佛爷让当地人每年都为他供奉价值48000两银子的酥合香油，当地人敢怒不敢言。
这时半空中出现了三个“佛身”，他们在一瞬间收走香油、抱起唐僧，驾风而去。八戒等人慌忙寻找，孙悟空却说，师父是被“三个妖精”抓走了。他是笑着说的，显然并不着急，因为他知道那三个“佛身”并非妖怪，而应该是如来佛手下三千佛中的三个，之所以要说“佛身”是妖怪，他是想帮金平府百姓解除每年的灯油税赋。
但是当他驾云再去找师父的时候，起在半空，却闻得到了“腥风之气”。他顺着腥风往东北方向追赶，见到四值功曹，心情就不好了，“恨恨的要打”功曹。真佛是没有腥风的，他知道事情有了变化，所以他刚才不着急，现在着急了。
功曹说，唐僧“宽了禅性，在于金平府慈云寺贪欢，所以……今被妖邪捕获”，又说玄英洞有三个妖怪，它们“自幼儿爱食酥合香油”，所以假装成佛，每年来收酥合香油。如今，它们见到唐僧，“认得是圣僧之身”，所以要吃唐僧。
可是，当孙悟空打到洞口，老妖才说：“才拿了这厮，还不曾问他个姓名来历……带过来审他一审，端是何人，何自而来也。”可见妖怪根本不认识唐僧。而且三个妖怪异口同声地问：“你是那方来的和尚？怎么见佛像不躲，却冲撞我的云路？”云路类似飞机的航线，妖怪责备唐僧“见佛像不躲避”，结果被“佛像”捉拿，反而阻挡了自己的航线，显然，妖怪和“佛像”不是一路的，事情应该是佛身抓住唐僧，把他扔到了三个妖怪的航线上，妖怪才把唐僧抓住，而浑浑噩噩的唐僧还以为那三个佛身就是妖怪所变。
为什么佛身要把唐僧扔给妖怪呢？因为他们对唐僧忍无可忍了，这就是功曹说的：唐僧已经到了灵山脚下，却迟迟不去见佛祖，反而在玉华州享福，在金平府逛街，佛怎能不生气？
后来，孙悟空上天去请救兵，太白金星说，那是三个犀牛精，是“极爱干净……每欲下水洗浴”的。这样有洁癖的动物是不会喜欢那些油污的东西的。后来，八戒在妖洞里搜寻，发现了许多珊瑚、玛瑙、美玉、良金，就是没有发现酥合香油，说明那些酥合香油的确不是犀牛精要的。
功曹知道唐僧被抓的真相，又不敢说明是佛身把唐僧扔给了妖怪，就顺水推舟地说是妖怪变成了佛，要拿香油煎唐僧肉吃。孙悟空也将计就计，告诉金平府百姓，佛身是犀牛精所变，以后不可再供香油，“劳民伤财”。这样，他就为百姓减轻了很大的负担。
犀牛角很宝贵，孙悟空就拿了一只角，决定带去灵山贡献给如来佛。可是在传经之前，他们被带去享用仙斋，只见“宝焰金光映目明，异香奇品更微精”。闻到了异香，孙悟空就知道了酥合香油的下落。所以他藏了犀牛角，没有把它贡献给如来佛。
唐僧后来也知道佛身和妖精不是一路的，想惩罚他的是佛身，而不是妖怪。所以，在被金平府大户请留了一个月后，他还是要求“天不明走罢，恐只管贪乐，误了取经，惹佛祖见怪，又生灾厄，深为不便”。只因曾耽误取经的正事，惹得佛祖见怪，才有此一难，他当然再也不敢在半路耽搁了。
